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【RWA】——让现实世界资产在【RWA】的世界里找到新的价值实现方式

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2025-03-07

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前言

DeFi 生态系统的增长突显了这种基于数字资产交换的去中心化基础设施所提供的独特优势，甚至推动传统金融实体探索将这些优势扩展到实物资产的可能性，从而催生了一个新兴领域，简称 RWA。

在上篇我们简单的认识了什么是【RWA】。它在Web3赛道中的作用以及其发展前景。

这次我们来讨论下【RWA】的意义、价值体现，从实例出发来看看【RWA】的多样性和潜力。

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一

【RWA】的意义是什么

【RWA】即是现实世界资产，代表的是现实世界资产的数字化转型，它将我们周围的各类资产，如房地产、股份、债权等，通过通证化技术转移到线上平台，让投资者能够在全球范围内进行交易，突破了地理界限，显著增强了资产的流动性。

【RWA】就像是构筑在实体与数字世界之间的一座桥梁，它的核心经济意义在于优化资源配置，提升资本运作的效率，进而推动经济结构的升级，实现对实体经济的有效支持。

这也正是Web3.0发展中的关键议题之一。

二

【RWA】的价值体现

随着技术的发展和监管的逐渐完善，RWA在Web3赛道中的潜力将进一步释放，为金融科技领域带来一定的影响。其价值也逐渐在这过程中体现：

1.提高流动性和可交易性

通过将现实世界的资产如房地产、艺术品、股权等通证化，RWA使得这些资产能够以代币的形式在区块链上交易，提高了资产的流动性和可交易性。

2.降低投资门槛

资产通证化允许投资者购买资产的一小部分，降低了投资门槛，使得更多的投资者能够参与到原本高门槛的投资领域。

3.增强透明度和安全性

区块链技术提供了一个透明且不可篡改的账本，使得资产的所有权和交易记录更加清晰，增强了交易的安全性。

4.创新融资方式

RWA为传统行业提供了新的融资方式，通过资产通证化，企业可以通过发行代币来筹集资金，同时为投资者提供了新的投资机会。

5.促进跨境交易

区块链上的资产通证化有助于简化跨境交易流程，降低交易成本，使得全球范围内的资产交易更加便捷。

6.支持监管合规

随着监管机构对区块链和数字资产的监管框架不断完善，RWA能够在合规的框架内运营，保护投资者利益，同时减少非法活动的风险。

7.推动金融服务创新

RWA结合DeFi技术，为金融服务领域带来了创新，例如通过智能合约自动执行金融交易，降低了人力成本，提高了效率。

8.实现资产的全球流动性

RWA通过区块链技术，使得资产可以在全球范围内流通，不再受限于特定地区的市场，为资产所有者提供了更广阔的市场。

9.促进金融产品的创新

RWA结合区块链技术，为金融产品的设计和创新提供了新的可能性，例如通过智能合约实现的自动支付、资产证券化等。

10.支持可持续发展目标

RWA可以用于支持绿色金融和可持续发展项目，通过资产通证化吸引投资，推动环保和社会责任项目的发展。

三

一些成功的【RWA】实例

RWA（现实世界资产）的tokenization（通证化）即资产token化。已然成为今年RWA赛道的一个热门话题，并且有几个成功的实例展示了其潜力和价值：

1.广州地铁绿色融资案例

广州地铁集团通过绿色资产证券化，成功融资50亿元人民币，用于支持粤港澳大湾区的清洁交通项目。这展示了RWA在绿色金融和推动区域互联互通方面的应用价值。

2.蚂蚁数字科技跨境RWA通证化项目

蚂蚁数字科技与朗新集团合作，在香港完成了国内首单基于新能源实体资产的RWA通证化融资，融资金额约1亿元人民币。这个项目被选为香港金管局Ensemble项目沙盒的首批RWA通证化案例，显示了RWA在跨境融资和新能源领域的应用潜力。

3.MakerDAO和Aave的RWA市场

这两个DeFi平台通过引入RWA，允许用户抵押真实世界的资产来借贷加密货币。MakerDAO通过购买和投资美债，扩大了其资产负债表，并提高了收入。Aave也在探索将RWA作为其原生稳定币GHO的抵押品，这表明了RWA在DeFi领域的应用和创新。

4.Centrifuge（CFG）

作为早期借贷资产中涉足RWA的DeFi协议之一项目方，Centrifuge为MakerDAO、Aave等头部协议提供了技术和服务套件，帮助DeFi协议支持RWA。它与MakerDAO合作，通过BlockTower Capital管理的RWA金库，为Centrifuge带来了显著的增长。

这些实例不仅展示了RWA在不同领域的应用，也突显了区块链技术在促进资产流动性、提高融资效率和支持可持续发展方面的潜力。随着技术的进步和法规的完善，预计RWA将在Web3领域发挥更大的作用。

四

【RWA】的多样性和潜力

资产token化是一种将现实世界中的各种资产转化为数字形式在区块链上进行交易和管理的过程。这种创新的方式可以应用于多个领域，以下是一些展示了RWA（Real World Assets，即现实世界资产）的多样性和潜力

图：资产 Token 化过程

来源：Filippo Pozzi

1.债券和固定收益

通过将政府债券、公司债券等固定收益产品转化为代币，可以在区块链上进行交易，提供更高的流动性和透明度。

2.房地产

房地产token化允许投资者购买房产的部分所有权，从而降低了投资门槛，使得房地产投资更加灵活和可访问。

3.商品和资源

例如，通过token化黄金、石油、矿产等商品，可以提高这些资产的交易效率，降低交易成本，并提供24小时不间断的市场访问。

4.艺术品和收藏品

将艺术品和收藏品token化，可以让投资者和收藏家购买这些独特资产的一小部分，同时保持资产的完整性和真实性。

5.知识产权和专利

通过token化知识产权，可以为创新者和企业提供新的融资渠道，同时为投资者提供参与创新项目的机会。

6.供应链金融

在供应链管理中，token化应收账款和库存可以提高资金流动性，降低融资成本，并增强供应链的透明度和效率。

7.绿色和可持续金融

token化可以用于支持绿色项目和可持续发展目标，通过发行代表清洁能源项目或碳信用的代币，吸引投资者支持环保事业。

8.贸易和供应链融资

通过token化贸易文件和供应链中的资产，可以简化跨境交易流程，减少欺诈风险，并提高整个供应链的融资效率。

这些例子展示了RWA在不同领域的应用潜力，它们不仅能够提高资产流动性和市场效率，还能够为投资者提供新的投资机会，同时为资产所有者提供创新的融资方式。随着区块链技术和相关法规的不断发展，我们可以预见RWA将在未来的金融市场中扮演越来越重要的角色。

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