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【证券食堂·早点】2021.09.10

中证报价

2021-09-09

导读：享用精神食粮，就在证券食堂

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【从经纪业务营销渠道变迁看财富管理转型】

经纪业务五大营销渠道分析：

（一）营业部获客渠道不断收缩

从组织形态来看，在分支机构设立财富中心成为践行财富管理转型的有效举措。从投顾人员营销策略来看，服务模式开始从“重招揽、轻服务”向“招揽、服务并重”转型。

（二）APP智能应用提升客户交易体验

从新上线的智能应用分布来看，应用升级最多的板块分别是信息流资讯、智能选股、智能盯盘。从APP应用体验来看，利用专有技术为客户提供最具价值的交易体验至关重要。

（三）私域流量提升客户留存率

随着场景营销、内容营销的盛行，证券公司开始抢占流量以实现客户转化留存。目前证券公司主要通过自造流量、公域流量、私域流量三种方式实现客户引流。

（四）直播拉近与客户沟通距离

1. 直播带动新开户、微信绑定、App促活、智能交易订单实现有效增长。

2. 投教服务、策略分享、路演发布成为主要的直播场景。

3. 形成覆盖直播前-中-后的运营闭环。

4. 强化直播业务边界与合规内控。

（五）借助第三方网络平台获取客户资源

证券公司与第三方网络平台合作主要分为两种模式。一是证券公司与互联网平台合作。二是证券公司与具有股权控制关系的银行、保险合作，借助集团优势打造品牌效应。

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华锐研究所，公众号：金融科技之道从经纪业务营销渠道变迁看财富管理转型

作为期权的卖方，雪球产品的购买者的最大收益为期权费，最大亏损为全部本金。其风险显著高于一般固定收益产品。

雪球产品虽规定票面利率，但绝非固定收益产品。如果市场保持小幅震荡，雪球投资者可以以高利息率拿下整段时间的收益。

但历史回测表明，这种情形发生的概率是极低的。此外，雪球产品还有一些投资者容易忽视的风险：

一是敲入和敲出观察日频率不对称。

即使指数在某一天已经超出了敲出价格，如果不在敲出日，依然不能敲出。相反，只要价格达到了敲入日，则一定会触发敲入。

二是流动性和再投资风险。

雪球产品存续期间无法赎回，流动性差，若股市持续下跌，投资者只能被动跟随标的资产亏损。一旦指数上涨触发敲出，投资者将面临再投资风险。

三是杠杆风险。

激进的投资者加杠杆购买雪球产品，这种情况下，指数下跌到一定幅度，投资者也需要加仓，不然就有被强平的风险导致损失。

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公众号：长江商学院上线即售罄的“网红”雪球，真能越滚越大吗？

免责声明：本文仅为投资者教育之目的而转载发布，不构成投资建议。版权归原作者所有，如有侵权请联系我们删除。本文雪球指一种自动赎回型期权结构。

【声明】内容源于网络

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中证机构间报价系统股份有限公司是经中国证监会批准设立并授权中国证券业协会管理的金融机构，作为我国多层次资本市场中的重要金融基础设施，坚守服务场外市场建设的初心使命，致力于场外证券业务监测监控体系建设、行业数据服务和场外衍生品市场综合服务。

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中证报价中证机构间报价系统股份有限公司是经中国证监会批准设立并授权中国证券业协会管理的金融机构，作为我国多层次资本市场中的重要金融基础设施，坚守服务场外市场建设的初心使命，致力于场外证券业务监测监控体系建设、行业数据服务和场外衍生品市场综合服务。

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