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【证券食堂·早点】2021.11.26
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【证券食堂·早点】2021.11.26

【证券食堂·早点】2021.11.26 中证报价
2021-11-26
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导读：享用精神食粮，就在证券食堂
欢迎大家把证券食堂微信公众号设为星标，这样就能收到我们每条推送啦~

【财富管理 | 他山之石：嘉信理财财富管理业务的发展经验】

对国内财富管理机构的启示：

加快财富管理数字化转型。财富管理数字化和线上化是行业发展的重要趋势，包括通过数字化的平台和交互方式直接服务客户，以及通过数字化赋能前台投资顾问。

打造开放的平台生态系统。财富管理是个体系化的生态圈，其业务链接个人与机构客户、金融产品、投资顾问、以及金融科技和数据公司，嘉信理财通过外部RIA的模式不断链接优质投顾资源和产品资源，将客户和客户资产沉淀在自身平台上，并利用其他多元变现方式获得可持续的营业收入，国内部分机构也在探索开放自身财富管理生态圈，形成“优质产品+客户+优秀投顾”的相互吸引汇聚。

持续提升产品与解决方案能力。由单只基金向组合管理以及财富规划是财富转型升级的趋势，嘉信理财从共同基金超市模式，进一步扩展到自动化投资组合、专业投顾服务、以及账户委托管理模式，持续提升面向客户的产品与解决方案，从服务价值和收费来看，组合管理与解决方案客户粘性更高，费率远高于基金产品的销售。

建立规模效应，保持技术投入与产品迭代实力。规模效应带来的低成本优势是很好的护城河，能够帮助公司保持高盈利能力，支持持续的研发投入和产品迭代。嘉信理财近三年平均客户资产成本化率只有16bps，远低于其他财富管理机构，推动公司近三年平均ROE达到15%。

点击查看原文

李志骞，公众号：东方证券财富研究财富管理 | 他山之石：嘉信理财财富管理业务的发展经验


【理财杂记 | 基金投顾业务的初心与使命】

结语：投资的知与行

知与行本就是一体的，投资者在行上的犹豫与反复，背后反映的其实是他们在认知上的偏差。

这些偏差在高波动市场及内卷环境下的反复触发，是投资者无法获得市场中位数收益的主要原因。

所以，如何改变投资者的行为，降低波动、优化投资体验只是解决问题的一个方面，更重要的还是如何帮助投资者搭建正确的认知体系，以实现知与行的统一。

所有不改变投资者认知的探索，最后一定都会遇到发展的瓶颈。

最后的最后，虽然大部分管理人在做路演的时候，都会说自己有多大能力可以实现更优的alpha，但我觉得对大部分投资者来说，重要的不是鉴别管理人说的对或者错，而是先让自己具备获取市场贝塔的能力。

点击查看原文

Kevin投资茶馆，公众号：Kevin投资茶馆理财杂记 | 基金投顾业务的初心与使命


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中证报价
中证机构间报价系统股份有限公司是经中国证监会批准设立并授权中国证券业协会管理的金融机构，作为我国多层次资本市场中的重要金融基础设施，坚守服务场外市场建设的初心使命，致力于场外证券业务监测监控体系建设、行业数据服务和场外衍生品市场综合服务。
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