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【证券食堂·早点】2021.12.01

中证报价

2021-11-30

导读：享用精神食粮，就在证券食堂

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【中金：基金投顾规范文件陆续发布，行业生态有望重塑】

基金投顾规范相关文件的出台加速完善了行业制度法规体系，不仅有助于规范行业发展，优化市场竞争格局，还可以引导投资者树立科学、长期的投资理念，更好地维护投资者权益。具体来看：

业务划清界限，纳入统一监管。《通知》厘清了投顾业务与销售业务边界，将基金投资顾问业务纳入《基金法》等的监管下，由专业持牌机构统一经营，规范了之前市场上非持牌机构跨界开展投顾业务的监管真空地带，有助于化解隐藏风险。

优化竞争格局，规范行业发展。《通知》对投资顾问主体、基金投顾业务范畴等方面提出明确指导意见，不仅非持牌机构面临整改，产品不符合标准化要求的持牌机构也需要整改，可以改善投顾市场良莠不齐的现状，加速行业出清，促进基金投顾行业健康发展。

科学引导投资者长期投资，更好保障投资者权益。相比持牌专业机构，非持牌投资顾问机构或个人在投资体系、组合管理、风控等方面相对不完善，也缺乏监管约束。《协议指引征求意见稿》强调基金投顾必须持牌经营，《服务业绩及客户资产展示指引征求意见稿》则对业绩展示做了更明确的规范，减少对于短期指标和业绩排名的关注，更加注重对组合长期表现和风险水平的考量，可以科学引导投资者树立长期投资理念，根据自身风险偏好选择合适产品。

投顾试点稳步推进，持牌机构占据先发优势。截至目前获得基金投顾试点资格的机构共60家，第一批共18家（包括5家基金公司、3家第三方基金销售公司、3家银行和7家证券公司），第二批共39家（包括19家基金公司和20家证券公司）。

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胡锦瑶刘均伟等，公众号：中金量化中金：基金投顾规范文件陆续发布，行业生态有望重塑

【案例｜Commonstock：专注于可验证信息传播的投资社交平台】

年初一场GME散户轧空事件证明了散户投资者情绪对股市可以造成剧烈影响。在网络言论爆炸性传播的背景下，社交媒体的发展对金融市场的影响已变成不可忽视的话题。以Reddit为代表的多数社交媒体上有关金融的发言通常较为情绪化，常被视为市场上的“噪音”。然而，一个名为Commonstock的平台在2020年8月横空出世，以“可验证”作为最大亮点，支持用户将真实的交易账户绑定在账号内，以确保其发言的真实性。该平台致力于创造客观友好的知识传播氛围，并期待能实现在投资知识传播上的革命。

点击查看原文

中国金融案例中心，公众号：未央网weiyangx案例｜Commonstock：专注于可验证信息传播的投资社交平台

【活动预告】

【12月1日20:00】

主题：《线上读书会》

主讲人：书签客，理财达人、雪球网、蚂蚁财富专栏作家。

活动主题：《那些你需要掌握的基金投资技巧，了解一下！》

活动看点：

1.钱是人胆，从挣钱向赚钱迈进

2.你要拿出多少钱来投资基金？

3.哪些行业和公司基金收益高？

4.基金投资止盈三部曲

5.如何构建你的基金投资组合？

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中证机构间报价系统股份有限公司是经中国证监会批准设立并授权中国证券业协会管理的金融机构，作为我国多层次资本市场中的重要金融基础设施，坚守服务场外市场建设的初心使命，致力于场外证券业务监测监控体系建设、行业数据服务和场外衍生品市场综合服务。

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