华东地区业务总部 业务总监
2025年11月27日深夜，北京西城区金融街一号的石油金融大厦与千里之外上海陆家嘴金融贸易区的中石油大厦3楼，两处办公室的灯光，如同星河彻夜未眠，但却并不是一次平常的系统上线或年终结算，而是一份关乎着家族财富与挚爱和未来的构建。
昆仑信托华东总部上海业务部信托经理的鼠标在昆仑信托的TA系统、AM系统、FTS系统、TCMP系统间无声而迅捷地穿梭，每个要素代码的校验，每一个字段的录入，都凝结着数月的心血，而在北京总部法律合规部、托管部牛柯老师与家族办公室郝晨老师通过实时连线，持续提供着至关重要的远程支持。时间一分一秒消逝，电脑屏幕上的数据流最终汇集成一个清晰的指令，随着“成立提交”按钮被轻轻按下，一行小小的成功提示跃然屏上—“昆仑中意至臻家传022号家族信托已成立”，项目悄然落地，正式成立。夜晚的繁星与宁静映照了这个信托项目所承载的波澜，“昆仑中意至臻家传022号家族信托”初始规模不及日前轰动业界的那笔5040万单笔最大规模家族信托，但“昆仑中意至臻家传022号家族信托”+“昆仑中意明德恒爱慈善”的双重架构之精巧、立意之高远，同样闪烁着创新与智慧的光芒。
“昆仑中意至臻家传022号家族信托”+“昆仑中意明德恒爱慈善信托”的革命创新在于它创造性地采用了“家族信托+慈善信托”的混合架构。这不是简单“1+1”的产品叠加，而是根本性的理念跃迁，它标志着昆仑信托将传统财富管理信托从纯粹的私益工具，升华成为私益与公益并举的家族文明载体。
传统家族信托，就是设计精密的“财富诺亚方舟”，核心使命是保障物质财富的安全、解决代际的传承分配，解决的是“钱怎么管和钱怎么传”的技术性问题。而昆仑信托与中意人寿此番携手打造的创新模式，则为这艘“财富诺亚方舟”注入了“公益与慈善”的灵魂，航向直指“家族精神财富”的传承，它要解决的是“家族价值观与使命责任永续”的灵魂课题！
所有的这些都始于一个微小的动人起点，故事的核心是中意人寿江苏分公司一位极具爱心、充满睿智的美丽女士。她作为一位长期在金融保险业耕耘的优秀职业女性，一位拥有美满家庭和两个天使宝贝的母亲，对财富金钱、风险与爱有着超越常人的深刻理解。她深知，留给孩子们最好的礼物，并非取之不尽的金钱，而是两样东西：一是能够抵御风雨的、结构化的财务保障；二是能够指引人生方向的、丰沛的精神财富。
在昆仑信托与中意人寿“融融协同”的战略背景下，她接触认知到家族信托与慈善信托这两大工具。她没有止步于简单的资产隔离与财富传承，她的构想中还充满了温情与远见，她要设立一个能够陪伴子女一生，甚至惠及孙辈的特别的有公益慈善功能的家族信托。于是乎我们就看到了家族信托合同中那些细致入微、独具匠心的安排：
对于她的宝贝天使—女儿和儿子，从基础教育金、海外留学支持，到结婚礼金、生育鼓励，乃至创业启动资金、医疗保障，人生每一个重要阶段，都有来自她的托举与祝福；她甚至前瞻性地将“未来出生的孙辈”设为潜在受益人，让关爱跨越代际，她甚至遥想着当她白发苍苍坐在摇椅上时，孙辈们还持续不断的感受着祖辈对她们的关爱；她指定了值得信赖的信托监察人与信托保护人，确保在她即使不在时，这份爱的安排仍能稳健运行。当然其中最动人的一笔，是她将“小爱”注入了一份“大爱”之中，她安排设置了自己的家族信托出资设立“昆仑中意明德恒爱慈善信托”，慈善信托用途定向帮扶失独老人、孤寡群体、自闭症患者、其他先天性疾病患者以及离异家庭中的弱势女性与儿童。
这是一位令人敬佩的母亲在用实际行动，为自己的孩子树立精神的典范。她认为我们已拥有了财富，但更该拥有用财富去温暖世界的责任。“昆仑中意至臻家传022号家族信托”作为委托人设立的“昆仑中意明德恒爱慈善信托”，将慈善之心制度化、永续化。这份安排，也使得慈爱、责任与社会担当，从写在家族宪章中的抽象概念，变成了家族世代成员可以亲眼目睹、亲身参与的事业。
在本项目中，“昆仑中意至臻家传022号家族信托”作为顶层架构和资金池，负责资产的保值增值与家族利益的分配；同时，它作为唯一委托人，出资发起设立的“昆仑中意明德恒爱慈善信托”作为一个独立的、在民政部门备案的慈善载体，专司慈善项目的执行。这种权责清晰的专业分工，保证了慈善事业的纯粹与高效，更实现了家族财富向慈善事业的持续输血。
回望这场家族财富与挚爱、未来的精心编织，背后离不开昆仑信托与中意人寿之间深厚而肥沃的“融融协同”土壤。这种协同，是基于共同服务客户美好生活向往的深刻共识，是实现资源共享、能力互补、价值共创的战略深度融合。此前昆仑信托田娜总监受邀参加中意人寿江苏分公司十周年客户活动之际，让我们深切感受到了客户对财富传承与精神传承的双重渴望。那一份份十年的“永远的朋友”的深情，与昆仑信托“一份信任、一生托付”的使命，产生了强烈的共鸣。未来我们昆仑信托将持续凭借在法律架构、资产配置和事务管理上的卓越能力与兄弟公司中意人寿拥有的长期信赖客户关系及对客户需求的深刻洞察进行深度合作，使得融融协同开出的，最绚烂、最恒久的花朵。
编辑 | 李昕玥