1 BTC=117562 USD (2025-07-26)
随着这轮牛市比特币价格水涨船高，叠加如今的信息速度传递的越来越快，越来越多的人经常私聊我，比特币在我们国内到底是什么政策？怎么感觉一边在大力推进发展（香港），一边又在强力打压，让人有点儿望而却步，为此，我专门收集整理了国内这些年关于比特币（虚拟货币）的政策文件，供大家参考防范。
以上虽然都只是“文件”或“通知”的形式，而非“法律”，（“法律”是国家立法机关制定的，对所有公民强制适用；而“通知”“文件”多是行政部门发的，主要用来规范行业、引导行为、管控风险），但在现实中一样“说了算”，特别是在中国，那么我们就来细看一下都是怎么规定的：
1. 2013年：承认“商品”属性
比特币是“特定的虚拟商品”，公众可自由买卖，但不能作为货币流通，银行不能参与。
2. 2017年：禁止ICO、关停交易所
所谓“代币发行融资”被定性为非法融资，全国大规模关闭境内交易所。
3. 2018~2019年：重点打击“炒作”、“欺诈”
明确强调“披着区块链外衣的诈骗活动”，并开始追查社交平台、直播、媒体中违规宣传内容。
4. 2021年5月& 9月：全面封杀+法律定性
今天，我们就重点来分析解读一下这个内容上最严，时间上最近的由公安部、最高院、最高检等十部门联合发布的《进一步防范和处置虚拟币交易炒作风险的通知》，因为发布时间是2021年9月24日，故称924通知，对国内币圈影响深远。
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通知规定：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
后来这句话就被简单粗暴地理解成：“虚拟货币交易就是犯罪！”。其实规定的很明确，展业的就属于非法金融活动，但是是否构成刑事犯罪，要进一步论证。
「Ps：这里必须再给个科普，因为我发现很多人连违法和犯罪是分不清楚的，甚至直接等同，违法≠犯罪，比如你闯个红绿灯，这就叫违法了，可能你每天都在违法，只有涉及到刑事责任的才叫犯罪。」
个人投资行为与OTC搬砖行为有所区别，你个人偶尔买卖比特币，是投资行为，不等于“违法”；但如果你每天对接几十个客户、帮助兑换、牵线交易，那你就属于“展业”了，属于非法金融行为范畴。但是也不能据此就要给u商拘留罚款定罪，很简单，924通知只是文件的效力，具体案例可能还要具体分析，根据触犯到现有法律再来进行定罪。
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通知规定：境外虚拟货币交易所通过互联⽹向我国境内居民提供服务同样属于⾮法⾦融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
因此，在2021年，所有的交易所都发了清退公告，要求12月31日之前，提走比特币、泰达币等虚拟货币，对国内用户挥手说再见。欧易、币安等国外交易所，如果继续对中国用户开放交易、充值、提现等功能，就是违法的！
很多人当时不理解，觉得“怎么说清退就清退？”其实从924通知来看，这是被政策要求、不得不做的“断臂求生”。但是这里多说一点，这里属实可惜，要知道现在全球头部交易所“币安”、“欧意”都是国内孵化出来的，并且在国内拥有着庞大的客户群体，即便现在依旧如此。
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通知规定：参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法⼈、⾮法⼈组织和⾃然⼈投资虚拟货币及相关衍⽣品，违背公序良俗的，相关民事法律⾏为⽆效，由此引发的损失由其⾃⾏承担；涉嫌破坏⾦融秩序、危害⾦融安全的，由相关部门依法查处。
在这里再次印证了我上面说的个人“投资”“持有”比特币等虚拟货币资产，并不违法，只是不受法律保护而已；但是这里的不受法律保护也并不是你被骗了，去派出所报案都不给你立；“你收了赃款，必须全额退还才能解冻卡”，否则就说你洗钱、要拘你。
而是该条款限定在民事纠纷，民事领域。若涉及到刑事犯罪，比如诈骗、洗钱、敲诈勒索等，你看受不受到法律的制裁或法律的保护；至于收到赃款是否需要退赔，关键在于提供的证据能否达到善意取得的标准。个人理解：924通知是当前国家打击虚拟货币炒作的核心政策文件。它的本质是从“金融安全”和“犯罪防控”的角度出发，对虚拟币的流通、平台、人员进行了严格监管。作为参与者，我们需要明白二点：虚拟币不是法定货币，但它是虚拟资产；个人投资尚未入罪，展业行为风险大。
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通知规定：⾦融机构和⾮银⾏⽀付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。⾦融机构和⾮银⾏⽀付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开⽴、资⾦划转和清算结算等服务。
所以现实中，就有很多人因为交易虚拟货币“买U”或“卖U”触发银行风控系统被冻卡，这个怎么规避，也留着以后单独出一期内容来讲吧！
总之，目前中国政府对虚拟货币的态度用一句话总结就是：“严禁炒作、严禁交易、严禁平台，允许技术，谨慎持有。”
最后，我还专门查了一下，利用公众号“科普比特币相关知识”“比特币相关杂谈”“科普怎么买比特币”涉不涉嫌“虚拟货币非法金融活动”中的展业罪名，得到的答案是：“只要不违规推广交易、不拉人炒币、不承诺收益，内容保持中立，不煽动投资情绪，不挂境外交易所的推广链接”是属于合法的信息传播，不涉及犯罪；但是那些“拉群”、“收费”的“老师们”就要注意啦！
既然合法，那么下一期，我们就来单纯地讲一下：作为小白，如何购买（交易）比特币？（毕竟目前市值已经全球第6位了）
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千帆历经，归来仍是囤币少年！
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