1 BTC=115308 USD (2025-09-16)
最新消息，6万枚比特币洗钱案主犯钱志敏将于2025年9月29日在伦敦南华克刑事法庭开庭审理。披露称，对中国的受害者而言，在英国针对犯罪所得的民事追缴程序中，他们需要「自行维权」。此案涉及跨境洗钱、加密资产追索等问题，被视为加密货币时代对跨境金融犯罪监管和治理的里程碑式考验。
钱志敏被控通过天津蓝天格锐电子科技有限公司在2014-2017年间以庞氏骗局类「投资理财」产品非法集资约430亿元人民币，全部用于购买比特币，后“携币跑路”，受害者达13万人。此案不仅是中国非法集资史上的标志性事件之一，也是英国司法史上最大规模的加密货币洗钱案件。
国内受害者需自行维权！
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国内受害者需自行维权！
【钱志敏洗钱事件始末】
一、序幕：幽灵般的财富
在比特币十五年的历史里，财富故事从不缺少传奇：有人一夜暴富，有人倾家荡产。但要说到“幽灵般的财富”，就不得不提那起被英国媒体称为“史上最大加密货币洗钱案”的案件。
主角之一便是——钱志敏（媒体报道中又有“Yadi Zhang”“Huahua”等别名）。她被指控从中国非法集资中卷走巨额资金，再通过比特币转移到英国，试图洗白。案件牵扯6.1万枚比特币，按不同时间点的市值，动辄数十亿美元。这场戏，从天津开始，却在伦敦法庭达到高潮。
二、起点：2014–2017，中国的“吸金机器”
根据中国媒体和检方披露的信息，2014至2017 年间，一家公司（报道中提及“天津蓝天格锐”等）在国内大肆募集资金。对外包装：高收益投资项目、智能养老、海外资产配置，实质运作：被检方认定涉嫌非法吸收公众存款，带有典型庞氏骗局特征。
数以千计的投资者把积蓄交了进去。当资金链开始紧张时，一部分巨额资金被迅速换成比特币——这一步，成了日后跨境洗钱的关键。
三、逃逸：身份漂白与跨国迁徙
当国内案件逐渐暴露，钱志敏选择出走。媒体报道中，她使用多个身份文件，甚至持有圣基茨与尼维斯护照。名字换了，身份改了，生活却更奢华：豪宅、名车、珠宝，都是通过比特币套现或间接操作获得。这种巨大的反差——从国内集资案嫌疑人到英国上流生活的“投资客”——让故事本身带着小说般的色彩。
四、破绽：2018，英国警方盯上异常消费
2018年，英国警方注意到伦敦某些人的消费异常：豪宅全款购入；奢侈品消费动辄几十万英镑；银行账户无法解释资金来源。调查一查到底，背后浮现了比特币的影子，警方发现与他们有关的钱包地址，流转着巨额加密资产。
这一年，案件从中国延伸到英国，跨国追逃的序幕拉开。
五、追踪：2019–2023，比特币的“电子足迹”
比特币的去中心化让很多人以为它“无法追踪”。可在现实里，链上数据却留下了痕迹。英国警方和多国执法部门合作，对钱包流向进行溯源。随着调查深入，逐渐串联出一条链条：中国受害者资金→比特币买入→海外转移→英国资产配置。
多年间，警方锁定了多个钱包，并最终冻结。
六、高潮：2024，伦敦法庭的现身
2024年4月，英国警方逮捕了钱志敏，并将其带到伦敦法庭应讯。同时，另一个关键人物温俭（媒体报道的同案人员）被判定洗钱罪成立并获刑。
英国法院披露：涉案的比特币数量高达6.1万枚。这是英国历史上最大规模的加密货币洗钱案之一。按比特币市价浮动，这笔财富的价值在数十亿美元之间。
但在庭上，钱志敏坚称自己“无罪”。
七、未完待续：2025，等待审判
根据财新与英国媒体的最新报道，案件将于2025年9月29日在伦敦南华克刑事法庭正式开庭审理。这将是一场国际瞩目的庭审：如果罪名成立，她可能面临长期监禁；如果辩护成功，那些被冻结的比特币又将如何处置？中国受害者的追赃之路，是否能真正追回损失？
目前，答案仍在未知之中。
八、传奇与警示
这起案件之所以传奇，不仅在于数字巨大，也在于几个反差：从天津小城到伦敦法庭，一场财富幻影跨越了半个地球；从投资神话到庞氏骗局，短短几年间，数千家庭的血汗化为泡影；从身份漂白到警方盯上，再多护照和假名，也没能掩盖区块链的电子足迹。
比特币不是天然的“洗钱天堂”，它的透明性反而可能成为追踪工具。正如警方所说：“它留下的是永久记录。”
九、尾声
2025年9月底，伦敦的庭审大幕拉开，故事的下一章才真正开始。
但对于那些中国受害者来说，等待的不只是判决，还有那一句困扰多年的疑问：我的钱，还能不能回来？
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