1 BTC=118212 USD (2025-07-23)
话接上篇比特币是如何进行交易（转账）的？（通俗易懂版）当很多人看到比特币具有“匿名性”“全球交易几分钟直达”“又没银行媒介”...第一反应是：“这东西是不是可以拿来洗钱？”今天咱们就把这个问题掰开揉碎，讲清楚：比特币到底能不能用来洗钱？
比特币刚出来那会儿，很多人觉得它像“数字版的现金”没有银行中介、没有实名验证、点对点直接交易，听起来是不是很“黑”？于是大家就开始联想：毒贩、黑钱、暗网、洗钱……但实际上，这只是表面现象。
比特币的交易看似匿名，其实“全都在链上”，比特币的每一笔交易，都会永久记录在一个公开的账本上，这就是“区块链”。也就是说，只要你做了一笔比特币交易，它就永远不会消失，而且任何人都能查到这笔交易发生了什么、金额多少、去了哪个地址。虽然地址是由一串乱码组成的，看不出是“张三”还是“李四”，但一旦执法机构查出你是谁在背后控制这个地址，那之前所有的交易记录都能一网打尽。所以说，比特币不是完全“匿名”，而是“假匿名”。我不知道这么说你是否听懂了？
当然，仍然有很多人还是在利用比特币的天然属性进行一些洗钱、诈骗、勒索或黑客盗取等违法犯罪的活动。但是一旦他们把比特币转去交易所、想兑换成法币（比如美元、人民币），就很容易被追踪到身份。很多国家的交易所都已经要求实名注册了，甚至有些国家还和执法机构实时共享数据。所以，现在越来越多的洗钱分子转向了一些更难追踪的币种，比如门罗币（Monero）这种真正意义上的“隐私币”。
其实不得不提的是，说比特币是洗钱工具有点冤枉它了。根据联合国的数据，全球每年有2万亿美元被洗钱，绝大多数是用美元现金完成的。相比之下，比特币的占比非常小。为什么？因为比特币的链上交易太“透明”，洗钱风险太大，反而不如美元、房地产、离岸账户来得“靠谱”。别看比特币不归某个国家管，但各国政府可不是吃素的。现在越来越多的国家已经建立了追踪机制，一有风吹草动就能查到人。例如，美国财政部下属的FinCEN、欧洲的AML指令、甚至中国的相关部门，也都在盯着数字货币的“动静”。再加上链上数据分析公司越来越多，比如Chainalysis、Elliptic，他们专门帮政府追踪资金流向，黑产分子用比特币洗钱的“好日子”基本已经过去了。
比特币不是用来洗钱的工具，它只是一个工具，关键看人怎么用。就像刀可以切菜也可以伤人，关键不在刀，而在用刀的人。绝大多数人用比特币，是为了对抗通胀、全球转账更方便，或者作为一种新资产配置，洗钱只是极少数人的事。所以，不要一听比特币就联想到犯罪，也不要轻易被“洗钱”这个标签给吓住。
比特币不是“黑科技”，更不是“黑钱通道”，它只是一种新型的钱，用得好，是未来；用得坏，也会留下铁证。所以，别被误导，也别被吓到。
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愿你千帆历经，归来仍是囤币少年！
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