一、 选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管而且无法保证客户身份资料和交易信息的安全性。
我国《反洗钱法》规定金融机构具有保密义务。选择安全可靠的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
二、主动配合金融机构进行身份识别
1.出示有效身份证件；
2.如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；
3.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
4.回答金融机构工作人员合理的提问。注：身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新，超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理业务。
三、不要出租出借自己的身份证件
出租、出借自己的身份证可能产生的后果：
1.他人借用您的名义从事非法活动；
2.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
3.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
4.您的诚信状况受到合理怀疑；
5.因他人的不当行为而致使自己的声誉和信用受损。
四、不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。
不出租出借账户即是对您的权利的保护，也是守法公民应尽的义务。
五、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。
受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，或者通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。
请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
六、远离网络洗钱
在人们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。
近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给予的警示：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可贪占一时便宜而落入骗局。
举报洗钱行为 维护社会正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。大家齐心协力，共同打击洗钱犯罪！
