2019年4月17日，金融行动特别工作组(FATF)通过其官方网站向全球公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。
FATF是什么？
反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。其成员国遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议(简称 FATF 40+9项建议)，是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。
FATF互评估是什么？
所谓互评估指的是根据《FATF建议技术合规性评估方法与反洗钱和反恐怖融资体系有效性评估方法》(Methodology for Assessing Technical Compliance with the FATF Recommendations and the Effectiveness of AML/CFT Systems) 中明确的由各国 (地区) 推选专家进行相互评估的方法，以确保其符合FATF所要求达到的反洗钱反恐怖融资工作的质量水准。
FATF对中国互评估的结果？
FATF互评估报告积极评价我国的反洗钱工作成效。报告高度评价中国国家风险评估和政策协调机制，认为其成效达到了较高水平，建立了多层次洗钱和恐怖融资风险评估体系；建立了较为完善的反洗钱和反恐怖融资监管制度体系；在反洗钱和反恐怖融资国际合作方面具有较为完备的法律框架。近年来中国开展了“天网行动”和“猎狐行动”，从境外追回了大量外流的犯罪资产，成效显著。
FATF的工作集中于实现下列三个目标：
（1）向全球所有国家和地区推广反洗钱信息。FATF通过扩大会员、在不同地区发展区域性反洗钱组织和与其他有关国际组织的密切合作，促成全球反洗钱网络的建立。
（2）监督FATF成员执行《40条建议》。所有成员通过年度自我评估和双边评估，监督各成员执行40条建议的情况。
（3）关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。鉴于洗钱犯罪手段发展日新月异，FATF成员要搜集关于洗钱犯罪发展趋势的信息，以便FATF能够及时修改40条建议，以有效控制洗钱犯罪。
FATF取得成效：
作为目前最为有效的反洗钱国际组织，FATF自成立以来，取得了一系列令人瞩目的成果。主要体现在以下三个方面：
（1）制定《反洗钱40条建议》以及《反洗钱40条建议审查意见》
《反洗钱40条建议》被各个国家作为制定本国反洗钱法律体系的基础，而《反洗钱40条建议审查意见》则为各国遵循《反洗钱40条建议》提供了指南。
（2）《打击恐怖融资8条特别建议》
本建议为在国际范围内打击恐怖主义分子的洗钱提供了建议。
（3）公布不合作国家和地区名单（NCCTs）
2000年，FATF公布了不合作国家和地区的25条标准，同年公布了第一批不合作国家和地区名单。一旦进入不合作国家和地区名单，如果不采取有效措施，该国家或地区就面临着FATF的反措施，在吸引外资、国家结算等方面受到限制，从而蒙受经济损失。
反洗钱工作是每一个公民义务，更是我们的权利，适当了解法律法规和反洗钱相关知识，才能更好地维护个人信息安全和资金安全。
