进入十二月，外贸行业迎来全年最关键的收尾期——海外客户集中付款，工厂加紧出货，财务忙着核账。也正是这样一个现金流最为活跃的季节里，风险也往往伴随其中……
近年来，外贸诈骗手段不断升级，愈发隐蔽且高度专业化。不法分子往往利用外贸人对长期合作的信任，或对跨境支付流程的不熟悉，精心设局，令不少企业深陷骗局、蒙受损失。
海外采购商：“我们公司外汇额度用完了，暂时无法直接付款，但非常信任你，已委托本地合作伙伴王老板代付，请放心。”
王老板用好几个不同的个人账户分批转入，每笔金额都不大，但加起来刚好和订单总额对得上。
拒绝非合同方、非公司账户的付款，这些资金可能为诈骗、赌博或勒索所得的“黑钱”，会冻结卖家账户，并可能以“协助洗钱”立案调查。
⚠️ 万里汇封控提示：
账户被冻结数月，资金无法动用，甚至面临法律风险；即便最终解冻，货物已发出，货款难以追回。
在这种案例中，骗子将赃款分散打入多个“干净”外贸企业账户，再由企业发货或转出，完成资金“洗白”闭环，一旦真实受害人报案，公安通过资金流追踪，会迅速锁定你的收款账户。
选择具备智能反洗钱（AML）能力的跨境收款平台至关重要，万里汇（WorldFirst）可提供付款方身份核验（KYC），异常入账模式实时预警，同时协助出具合规收款证明，用于应对监管问询。
⚠️万里汇防骗贴士：
“注意付款一致性，避免钱货两空！”
迪拜客户：“这是30%定金的转账截图，请查收。$18500 已汇出，可以安排发货了！”（并附上看似真实的银行水单图片）
打开万里汇APP——上传“水单”到平台申诉。
⚠️万里汇封控提示：
“系统内无此笔转账记录。该‘水单’系伪造，汇款方信息涉嫌盗用，请勿发货。”
这是近期发生在中东市场的典型 “假水单骗局”。骗子冒充正规买家，用专业话术和伪造证件骗取信任，再通过PS制作的付款截图制造“已付款”假象，诱导卖家发货。一旦轻信，将致使货款两空。
买家IP频繁跳转、邮箱为临时注册，符合高风险交易特征。通过万里汇风控团队，可以协助外贸老板溯源核查，规避诈骗风险。
⚠️万里汇防骗小贴士：
“只看截图不到账，十有八九是骗局！”
📧来自“合作三年的沙特客户”的邮件：
“我们已按照您方最新邮件指示完成付款，请查收！”——附 [XXX银行账号回执]
此时发现：原本应到账的货款迟迟未入账，回执的银行账号也不大对劲。
发现货款长时间未到账、且客户表示“已经按照最新指示付款”时，务必第一时间警惕。请立即通过既有、独立的沟通渠道与客户核实转款信息。如，是否收到过变更收款账户的指令？付款账户是否与合同约定一致？
⚠️万里汇封控提示
“收款账户近期无交易记录，且登录行为异常，存在被冒用或入侵等风险，建议谨慎操作、核验排查。”
在这种案例中，骗子长期潜伏在邮箱系统中，在关键付款节点发出篡改账户的指令，手法逼真，若非及时通过独立渠道核实，极易中招。
值得注意的是，如买卖双方均使用万里汇，则可通过同平台系统内的交易模式分析识别出异常。万里汇风控团队会及时发出风险提示，并协助排查邮箱安全。同时，平台也会将该账户标记为高风险，供其他用户参考。
⚠️万里汇防骗贴士
“账户变更要留心，核验来源常警惕！”
面对隐蔽诈骗，外贸企业需双管齐下：
任何账户变更，必须通过电话/视频二次确认；
第三方代付前，严格核查付款方资质并留存完整单证；
对公账户专卡专用，避免公私混用导致资金冻结；
遇陌生来电，务必通过官方渠道核实，切勿轻信转账或泄露验证码。
选择具备全球合规资质、智能风控能力的收款平台至关重要。万里汇依托蚂蚁集团风控体系，实现：
实时识别异常付款行为与账户登录模式；
资金到账前拦截可疑交易，保障入账安全；
7×24小时实时推送入账通知，杜绝虚假信息误导。
全球合规护航：持有60+支付牌照，资金流转全程合规
智能风控屏障：蚂蚁集团级风控系统，精准拦截“假水单”“钓鱼邮箱”
本币支付无忧：支持40+本地货币收款，提升客户信任度与交易效率
资金安全直达：美元/人民币实时结汇入账，合规提现至企业支付宝账户
汇率透明无忧：系统实时更新汇率，支持指定汇率自动锁定
面对复杂多变的诈骗与洗钱风险，万里汇将确保每一笔资金流转都在合规框架内进行，为用户筑牢安全防线。与专业可靠的金融伙伴联手，共同筑牢风控壁垒、远离洗钱陷阱，保障货款安全！
交易再忙，安全不忘——让万里汇成为您年末收尾的可靠伙伴，安心收款、稳健收官，从容迎接新年！
