本报讯 迪拜消息，受资金成本和遵从成本不断上升以及一些银行拒绝与他们做生意的影响，阿联酋一些货币兑换机构可能面临兼并重组，据行业组织的负责人称。
阿联酋央行的统计数据显示， 2013年阿联酋大多数外籍人口在该地区的主要金融中心转移海外的汇款高达660亿迪拉姆（180亿美元），其中大部分是通过该地区主要金融机构旗下的120家兑换公司汇款。
但今年该行业面临多个不利因素。2014年元月份起，从事海外汇款业务的兑换公司必须达到在阿联酋央行存款500万迪拉姆的最新条件，宽限期为2年。此举对于那些小型兑换公司构成极大的挑战。
同时央行越来越多地希望这些货币兑换公司对他们的客户实行更严格的审查，防止恐怖分子伺机通过货币兑换机构洗钱和参与恐怖融资。
2013年5月份，美国财政部发布违反美对伊朗制裁和恐怖主义措施的黑名单，包括伊朗等国家和地区的个人和组织面临制裁。黑名单中涉及的国家包括阿富汗、伊朗、阿联酋和列支敦士登，将对这些地区的某些个人和组织实施制裁措施，包括冻结其在美资产和禁止与任何美国人交易等。
美财政部称，此次制裁针对的个人和组织，在支持伊朗核计划和恐怖主义行为上扮演着重要角色。制裁还特别针对了恐怖主义的支持者。
今年以来，兑换机构资金成本和遵从成本造成该行业成本上升20-40%，阿联酋外汇&汇款集团（Foreign Exchange & Remittance Group UAE）总裁兼Al Fardan Exchange CEO Osama al-Rahma说。遵从成本是指纳税人为遵从既定税法和税务机关要求，在办理纳税事宜时发生的除税款和税收的经济扭曲成本（如工作与闲暇选择的扭曲、消费或生产选择的扭曲）以外的费用支出。
一些银行也拒绝与货币兑换公司进行交易，他说。这使得他们办理银行业务非常的棘手，如兑换美元等。
“国际银行也同样对地方银行施压，问题的主要原因也是防范涉及恐怖融资风险”， Rahma说。
继几家借贷机构，包括法国巴黎银行和汇丰银行被发现在最近几年违反美国对伊朗的制裁之后，该地区许多国际银行寻求回避风险的方式以求明哲保身。
今年10月份， 渣打银行已通知当地数以千计阿联酋的中小型企业客户，不得不关闭他们的户口，作为回应美国监管机构要求的一部分。根据渣打与纽约州金融服务监督处8月签订、有关监管洗黑钱不力的和解协议，渣打除了缴付3亿美元罚款外，还需要结束与一些高风险的阿联酋中小企客户进行业务往来，以及暂停为部分香港客户提供美元结算服务。
阿联酋央行估计，有1,400至8,000个当地客户受到事件牵连。有受影响的客户称，不能够在30日内开设其他户口取代渣打户口，令到业务受到影响。
由于当地政府对开新账户的要求不断提高，所以至今仍有几千家中小企业在等待开新的银行账户，而经营活动无法正常开展。
