迪拜中华网2014年11月2日新闻：由阿联酋绿洲报独家供稿
本报讯 最近，阿联酋境内不少中小企业接到渣打银行发出的通知，通知说我们很遗憾地通知您，渣打银行将不再为您提供银行服务，您的账户将在通知发送的30日内关闭。请您在此期间处理好一切转账事宜。这是阿联酋的企业收到渣打银行于9月和10月之间向相关客户寄送的通知。近二千个阿联酋中小型企业客户，根据美国监管机构反洗钱行动的要求，将在近期关闭他们在渣打银行开设的账户。
这种单方宣布关闭账户给这些企业带来很多的不便，银行对此表示无奈。
渣打总部位于英国伦敦。由于渣打银行未能改善其反洗钱监管体系，今年8月，纽约州金融监管局（New York state Department of Financial Services，简称DFS）与渣打银行达成和解协议，渣打被处3亿美元罚款，并要求其90天内结束与阿联酋中小企业的高风险关系，勒令渣打香港分行暂停处理部分客户以美元结算的交易。
这一举动激怒了渣打银行在阿联酋的客户，他们认为银行没有给予足够时间，以便他们关闭自己的账户。
阿联酋央行8月表示，美国的这项和解协议，将使该国约1400-1800个渣打银行账户受波及。
作为渣打银行13年的老客户，迪拜Active公关公司运营经理罗亚义·萨马拉伊大为光火，“公司要发薪水还要支付供货商费用，（渣打）银行这样做等于置众人的生计于不顾”。
“我需要不只30天的通知期限，要知道，在别家银行重新开户至少需要好几个星期的时间。”
渣打在一份声明中表示，将尊重与贷款客户达成的的借款协议，允许他们按照约定的还款时间表归还款项；并尽力减少由于账户关闭造成的不便。
消息人士在8月份透露称，渣打最初打算部分出售该行的中小企业业务，当地数家银行也表示有意接手。
但是，美国监管机构拟定了严格的最后通牒期限（90天），渣打还担忧将账户假手他人的风险，或许会招致金融监管局（DFS）又一波制裁，最终打消了出售的念头。
“理想的方式当然是出售资产，获得最大利益；不过从整体考量，这笔资产并不太大，关键是要让监管机构满意，”消息人士表示。
渣打银行拒绝对未来是否出售中小企业业务置评。
长期以来，美监管机构指责渣打反洗钱不力，为此渣打已吃了不少苦头。2012年，渣打银行曾因涉嫌与伊朗机构进行洗钱活动长达10年，被美国监管机构罚款6.67亿美元，并承诺加强监管。
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