新合作还是新陷阱

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12月17日 星期三

新合作还是新陷阱

作者：叶翠怡

中国信保广东分公司

保后理赔追偿处

贸易博览会、商品交易会等是中国对外贸易的重要渠道，在推动外贸发展、促进中外经贸交流合作中发挥着关键作用。许多出口企业通过参加大型展会拓展海外客户。然而，部分不法分子借机冒用知名海外买方名义实施诈骗，导致出口商蒙受经济损失。本文结合一起第三方冒用买方身份的欺诈案例，为出口企业识别风险提供参考。

一、案情背景

国内A出口企业（以下简称“A公司”）在广交会期间结识一名自称是北欧大型零售企业D公司（以下简称“D公司”）员工F的人员。展会结束后，双方达成合作并签订销售合同，约定付款方式为100% OA 30天，货物发往希腊。A公司于2024年10月出运货物至指定希腊港口，货物于同年12月被提走。此后，员工F失联，A公司多次联系未果，遂向中国信保广东分公司通报可损，报损金额约140万元人民币。

中国信保广东分公司受理案件后，立即审核贸易单证，发现以下疑点：D公司总部位于北欧，且当地拥有多个港口，却要求将货物发往地理位置较远的希腊，明显不合常理。

同时，中国信保委托海外渠道开展调查，结果显示：

• 员工F提供的联系电话长期处于关机状态，无法接通；
• 其与A公司往来邮件中的署名网址与D公司官方域名不符；
• D公司主营食品及日用品零售，而A公司出口的车载冰箱不在其经营范围之内；
• D公司贸易部门负责人明确表示不认识A公司，否认与其存在交易关系，并确认F非本公司员工。

综合判断，本案涉嫌第三方冒用D公司名义进行合同欺诈，骗取货物。

二、建议与启示

近年来，中国信保广东分公司已接到多起类似报案，均为不法分子冒用资信良好的大型企业名义，借助展会平台与中国出口商建立交易，骗取货款或货物。对此类风险，提出以下防范建议：

1. 谨慎核实买方身份信息

面对新客户，出口企业应保持警惕，避免因急于成交而忽视风险核查。建议通过公开渠道查询或借助中国信保资信报告，核实买方的企业注册信息、主营业务范围、官方网站及邮箱域名等关键信息，防止被虚假身份误导。同时，对新客户尽量避免采用100% OA等高风险结算方式，控制信用敞口。

2. 警惕异常发货指令

若买方要求将货物发往与其注册地或主要经营地无关的第三国（如希腊、乌干达等），需高度警觉。应进一步核实其真实收货需求，确认买方所在地是否存在实际物流安排，并评估该操作的合理性，防止成为欺诈链条的一环。

3. 善用风险管理工具

充分利用中国信保提供的风险预警服务。例如，“信步天下”APP中的“信用风险服务”模块，可帮助出口企业快速查询买方资信状况，实现事前风险识别与预判，提升风险防控能力。