近日，上海市公安局经侦总队破获一起非法买卖外汇案件，抓获何某等5名犯罪嫌疑人，涉案金额逾亿元。
经查，2016 年以来，某出入境服务公司负责人何某（女，54 岁）及员工孙某某（女，39 岁）在提供中介服务过程中，为牟取非法利益，采取境内收取人民币、境外提供外币的方式，为他人非法提供外汇买卖。另查明，该公司员工万某某（男，34 岁）、高某某（女，39 岁）、蒋某某（女，40 岁）存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。警方要求犯罪嫌疑人交出几十年来办理移民的全部客户资料。
目前，因涉嫌非法经营罪，犯罪嫌疑人何某、孙某某被依法刑事拘留，犯罪嫌疑人万某某、高某某、蒋某某被依法取保候审。
警方提示，买卖外汇应在国家规定的交易场所进行，非法买卖外汇行为严重扰乱国家金融市场秩序，涉嫌犯罪的，警方将依法严厉打击。
收紧存取款审查制度，严格监管非法行为
针对资金的来源及用途，早在2022年的3月1日，中国就已经全面实行了新规定：对于到银行存取款超过5万人民币有了新的要求。
图片来源：中国人民银行
其中第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
图片来源：中国人民银行
可以看到，这一条有三个重点，分别是：
l 审核客户身份；
l 了解并登记资金来源；
l 了解并登记资金用途。
也就是说，银行收紧了对超过5万存取款的审查制度。主要是针对那些想要洗黑钱、诈骗、贪污赌博等等一系列不法分子的违法犯罪行为。
当然为了防止不法分子钻漏洞，把巨额非法所得拆分成很多笔5万以下的金额进行存取，想通过虚假信息以及多次存取来钻空子，监管系统也不是吃素的，必定让这些不法分子无所遁形。
持续高压打击非法买卖外汇
2023年8月国家外汇管理局通报了10起非法买卖外汇违规案件，涉及实施非法买卖外汇行为的有2家企业和8名个人。
企业案件罚款金额最高达683.2万元人民币，涉案企业为晋江市泉和仪器科技有限公司。
个人案件罚款金额最高达365.7万元人民币，涉案人为广东籍范某。
近年来，国家外汇局紧紧围绕党中央、国务院决策部署，紧密配合公安机关、中国人民银行等部门，持续深入推进打击地下钱庄违法犯罪专项行动，惩治非法买卖外汇等外汇违法违规活动，切实维护外汇市场健康良性秩序，防范化解金融风险。
值得我们关注的是，外汇局多次警示，通过“黄牛”、地下钱庄等买卖外汇具有非法性和危害性，不仅资金安全无保证，还将承担相应法律责任。应通过银行等正规渠道合法办理外汇业务，远离“黄牛”、地下钱庄，自觉抵制非法买卖外汇行为。
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