呔！套现骗砸！还想玩什么套现灰色产业链？京东金融大数据风控“天网”系统在此，我们不介意奉陪到底！
1从前有个黑客想撞库，后来被天网给灭了
近日，京东金融“天网”风控系统预警发现一个北京客户的账户在多个设备终端登录,该账户多次下单购买实物订单套现均被“天网”系统预警拦截，失败未果后转而给一个湖南的手机号充值。由于该账户之前多次触发“天网”系统预警，案件升级至反欺诈案件调查人员进行处理，调查人员随即拨通了被充值的电话号码，接电话的人一听到是京东打来的电话后立即挂断，这立刻引起了京东金融风控团队的重视。
经过调查，该号码持有者是一名湖南男子，他是一名计算机狂人，依靠黑客技术从某个网站上窃取用户账号及密码信息，然后到其他网站进行撞库，于是发生了本案例中的实物订单被拦截转向手机充值的尝试，被白条“天网”系统抓了个正着。
据了解，不法分子通过撞库进行登陆支付等尝试行为，都会被“天网”风控系统察觉，并纳入敏感账户信息库，当该账户再次使用时便会被自动追踪，若证实不是本人操作，白条风控便会启动风控拦截。
2中介套现猫腻，白条天网绝不苟且！
炎炎夏日，一家京东商城第三方商家，被监控到有异常白条交易订单陆续产生，异常原因在于夏天陆续不断有京东白条用户在其店铺购买羽绒服，每个账户买好几件，价格也明显高出市场价格。从店铺监控来看，销量呈爆发性增长，并多数使用京东白条支付。
这些异常行为同样被“天网”系统进行预警，吸引了案件调查人员的关注。经调查，该第三方商家通过互联网发帖介绍，提供配合套现服务，招揽有套现需求的不良用户，引导用户到该店用京东白条下虚假订单，按订单金额收取“套现服务费”。
经过调查，确认商家不良行为，违反京东开放平台管理规定，对该商家京东白条支付功能进行关闭，给予商户相应处罚，并通过法律手段追缴剩余损失。
京东金融“天网”系统不断升级风险预警和防范措施，对被盗、套现、中介代办等风险账户进行预警拦截，并采取账户止付处理，及时、高效得遏制了不良中介和某些用户专钻互联网金融业务空子的不正之风蔓延，保持了京东白条为客户带来方便快捷消费享受的初衷。
制止不法套现行为，最好的办法是提高违法行为的法律成本。“很多中介和不良个人之所以敢从事套现行为并屡禁不止，关键问题在于没有付出相应的法律责任。”京东金融消费金融部总经理许凌点明，“我们已经掌握大量的套现案例和涉事机构、商家的名单，已经上报公安机关、中国人民银行征信局，并将在互联网金融安全联盟内部将数据共享，让不法分子一处违法处处受限。”
