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这是中植系内幕？其实是行业潜规则！

这是中植系内幕？其实是行业潜规则！ 财富预警
2024-02-23
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导读：其实就是要隐藏真相，究其原因，就是逃避法律责任和所谓的“合规”隔离。
最近，有中植系定融产品的债权人透露，给所买产品的发行人“中海晟融（北京）资本管理集团有限公司”的法人程X群打了电话，对方表示自己只是个打工人，公司用她名字做法人、董事长、总经理，每个月给几千块.....
作为中植系多个核心公司的法人和高管，程x群此前并未出现在任何公开报道里，所以疑似挂名。
在中植系出现逾期之后，旗下“四大财富”的家族办公司均进行了法人变更。
大唐盛世（青岛）家族办公室有限公司法人代表从“孙铭”变更为“张付明”，执行董事兼经理也从“孙铭”变更为“张付明”，而孙铭为大唐财富联席总裁。
2023年9月9日，青岛泓湖百世家族办公室有限公司法人代表从“康朝锋”变更为“鲁海江”，执行董事兼经理也从“康朝锋”变更为“鲁海江”，而康朝锋此前为新湖家办董事长。
2023年7月，晟和家族办公室(青岛)有限责任公司法人代表从“崔玉洁”变更为“黎艳海”；7月28日，青岛恒天睿信家族办公室有限公司法人代表从“郁隽”变更为“常迪”，郁隽是恒天家办总经理； 这两位新晋法人同样不在公司高管团队中。
这些都是疑似“挂名”法人！在三方财富行业这种情况很常见，辨别也很简单。
一个公司经常抛头露面的董事长或总裁，并没有出现在公司工商登记之中，公司法人或股东甚至从来没有露个面，异常神秘，很有可能就是找的“挂名者”或“背户者”。
为什么找人来“挂名”法人和高管呢？
其实就是要隐藏真相，究其原因就是逃避法律责任和所谓的“合规”隔离。
逃避法律责任的这种情况很常见，这类公司风险通常很高，官司不断，一旦失信人，法人会被限制高消费，不能坐飞机住五星级酒店。
实控人为了规避这种风险，直接找个背户来挂名，会省了很多事情。
为了所谓“合规”隔离，这么干的情况也很多。很多实控人为隔离名下的多个产业，会找很多不同的人，来挂名法人和代持公司股份，给人造成这些公司没有任何关联，实控人还是一个人，为的就是造假和集资诈骗。
在爆雷三方财富公司的底层产品，交易对手公司、保理公司，看起来地区不一样，法人股东没有关系，其实实控人有可能是一个人，这些公司的营业执照、公章、公户U盾都可能在一个抽屉里。
反过来思考一下，既然为了隐藏公司的某些真相，目的是为什么呢？不就是欺骗投资者和方便干不法的勾当嘛。
不能说这么干的公司100%都会为了违法，但是只要这么干了，你最好远离！
这些被挂名的人都是谁？
拿大财哥之前了解的一个百亿规模的三方财富机构来说吧。
这个机构大概有核心业务主体公司30多家，涉及三方财富、资产公司、私募基金公司、保理公司、影视公司等。
这些公司的董监高及法人，大多数是公司高管和业务板块的员工。早期的时候，核心财富公司法人是一位普通员工，但是离职公司没有变更法人，而是与之签署了挂名协议，后来由于行业风险剧增，在这位员工的催促下才完成变更，一年多以后公司暴雷。
这个财富公司未兑付百亿以上，这个员工代持法人两年多，收到的所谓津贴在15-20万。
真正需要代持的是资产端的公司，这些公司主要是用来包装底层产品，伪造对手交易，转移资金、甚至避税等。通常一个百亿规模的三方财富机构，拥有的壳公司高达上千个。
这上千个公司，需要代持的人数量也是巨大的，且不能与三方财富机构的公开高管有任何关系，否则就是不“合规”。
所以这类公司代持，通常是找普通员工，或者从外面找职业背户人，背户一个公司，根据担任角色的多少，一年津贴2-6万不等。如果一个人给十几家公司背户，一年津贴可能就有20-30万。
养着这些壳公司，一年的各种费用可能得上千万。
如果这个财富机构暴雷，这些“背户者”可能会遭殃一辈子，但是重赏之下，必有勇夫。
当然，职业背户者很多都是征信烂人不会在乎什么暴雷，但是，很多刚入社会的员工并不知道这里面的风险。
作为一个普通的打工人，被公司要求挂名又不好意思拒绝 ，拿了点津贴，最后成为失信人被限高、甚至要承担法律责任，实在得不偿失。
这种机构出问题，老板员工们都树倒猢狲散，根本没人给你工商变更，这种失信限高会是一辈子。
之前还有个段子说，谈恋爱的时候男方说要给女方开个公司，让她做法人董事长，女方一听都要送公司了，开心的不得了，但是这公司的业务可能是非法的，可能偷税，可能欠款......结果可想而知！
(希声财经，专注财富管理行业，擅长排雷，挖掘内幕。)

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