强监管下大投行、大资管类重点业务审查要点、违规风险分析及业务调整思路

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一、监管政策变化及影响分析

1、商业银行面临的整体经营形势分析

2、4月26日中央政治局金融工作专题会议背景、内容、要求及宏观监管趋势分析

3、银监会“八道金牌”主要内容及影响分析

 --从郭树清3月2日演讲内容分析未来监管力度；

 --“八道金牌”的核心目的、整体监管思路、整体监管方案、具体监管措施等内在逻辑分析；

 银监发4号文（向实体）主要内容、正负面影响分析；

 银监发5号文（整乱象）主要内容、正负面影响分析；

 银监发6号文（新思路）主要内容、正负面影响分析；

 银监发7号文（新方案）主要内容、正负面影响分析；

 银监办发43号文（查源头）主要内容、正负面影响分析；

 银监办发45号文（强基础）主要内容、正负面影响分析；

 银监办发46号文（回本源）主要内容、正负面影响分析；

 银监办发43号文（专主业）主要内容、正负面影响分析

4、人民银行MPA深化执行主要内容及影响分析

5、证监会“八条底线” 主要内容分析及影响分析

6、农金金融机构11号文、215号文主要内容分析及“八道金牌”的叠加影响

7、21016年42号文、82号文主要内容分析及“八道金牌”的叠加影响

8、“十乱象”及相关风险案例分析

 某银行委托投资风险案例； 

 某银行协议存款投资案例； 

 某银行理财投资风险案例； 

 系列票据风险案例； 

        证监会公布的系列案件

二、新监管政策同业投行及资产管理业务经营策略

1、商业银行综合化经营与资本约束

2、商业银行经营趋势的六种策略性建议 

3、商业银行综合化经营策略转变及方向

4、商业银行综合化经营的重点行业方向及产品创新趋势概述

5、综合化经营与商业银行传统公司、零售、金融市场业务的联动策略

三、新监管政策下商业银行综合化资产组合策略

1、新监管政策下商业银行从事同业业务的基本产品及投资组合策略分析

2、新监管政策下商业银行从事票据业务的基础产品及投资组合策略分析

3、新监管政策下商业银行从事投资银行业务的产品切入点及业务发展策略

     重点包括但不限于以下产品在新监管环境下的优化创新：

 货币业务（货币经纪、同业存款操作技巧、不同客户资金营销技巧、spv存款吸收技巧）；CD的未来发展及监管应对；同业活期宝产品的灵活运用；

 治理嵌套乱想背景下的同业投资业务（含新监管背景下的特定目的载体的产品包装与投资，交易结构设计与优化，合规风险把控要点等）

 新监管政策，尤其是“十乱象”梳理背景下的信托、券商资管、基金子公司资管、私募基金等资产管理产品的影响及创新探讨；

 应收账款信托（资产管理计划等）、土地抵押信托（资产管理计划等）、股票配资信托（资产管理计划等）模式及案例及新监管政策的影响分析

 结构化信托、伞型信托基本模式介绍，重点应用案例及新监管政策的影响分析

四、新监管政策背景下的商业银行综合化金融应用案例和模式

1、中小银行综合化金融服务（重点针对中小银行尤其是农金系统银行面临的11号文、215号文等不利的监管环境，结合“八道金牌”的新要求，就如何实现非标投资并规避合规风险，结合相关案例详细辅导）

2、新监管政策背景下的非标转标（包括概念、原由、非标准化债权资产的相关规定的详细解读，非标转标的主流途径等）

3、新监管政策对资产证券化业务的影响（从资产证券化的概念、流程、途径入手，结合实际案例，解剖中小银行通过资产证券化在服务传统客户、突破资本约束、突破非标及资产管理去杠杆等监管限制等方面的模式和方法）

4、新监管背景下的房地产夹层融资（系统梳理房地产夹层融资的概念，重点讲解夹层融资类投资债权融资双SPV模式、SPV模式（股+债结构）、地产基金模式（股+债结构）等最新的创新模式，开辟中小银行高收益投资的新领域 ）

5、新监管背景下的应收账款收益权投资（包括政府平台类应收账款收益权投资、PPP应收款收益权投资、核心企业反向保理应收款收益权投资、固定资产证券化之租赁应收款收益权投资等产品的结构、模式、方法等）

6、82号文背景下的银行资产转让（包括系统梳理了我国关于信贷资产转让的相关规定，系统介绍信贷资产收益权转让业务模式和背景，详细解读82号文，并分析82号文对信贷资产转让的影响、对资产证券化的影响、对不良资产处置的影响、对商业银行下一步经营的营销及对策分析等）