培训内容：
一、合规内控管理概述
1、强监管持续，简要介绍今年前三季度商业银行被监管处罚的典型案例、主要表现与共性特点；
2、合规管理概述，把握合规管理是商业银行的核心风险管理活动；
合规、合规风险、合规管理的联系与区别
合规的外规与内规有哪些层次？
违法违规按性质轻重有哪些层次划分？
结合案例，从金融犯罪到环境法律风险逐一展开。
3、内部控制概述
什么是内部控制与内控五要素？内部控制与合规管理是什么关系？
内部控制的八项主要手段在银行经营管理中的运用
内部控制不是万能的
4、国内外银行合规内控发展的脉络与趋势
国外银行与国内银行的合规内控经理了哪些发展阶段？
如何理解职能合规、内控合规与全面合规？
从发展角度看银行合规内控的五大挑战
二、合规内控的内涵与外延
结合案例，从以下六个视角全面理解银行合规内控的内涵与外延：
1、狭义合规与广义合规
2、合规与诚实守信
3、程序合规、结果合规与指标合规
4、合规与自我保护
5、合规与内部控制
6、合规、内控与全面风险管理
三、合规管理体制机制建设
1、形神兼备，强化合规职能在公司治理中的地位
2、银行业合规管理基本框架
合规管理组织体系：垂直/分散，总行/分支机构/控股公司
合规管理的独立性：夯实合规中场建设
合规部门与其他部门的关系
合规三道防线的职责及联动机制
3、合规管理的流程机制：合规风险的识别、计量、监测与报告
4、主要合规管理活动
对接监管：监管制度解读与传导；整改纠错组织落实；监管评级提升
制度管理：制度体系与层次、制度管理流程、制度审查与审议、制度清理与评估；合规测试、检查与考核；合规问责与诚信举报。
5、合规文化建设
合规文化的内容
对合规文化的曲解；合规文化建设的路径
四、信贷业务领域的合规风险管理
1、从信贷全流程角度把握信贷合规
2、贷前阶段主要合规风险点及防范
3、贷中阶段主要合规风险点及防范
4、贷后阶段主要风险点及防范
十险十违规，兼谈对合规风险的曲解与误导是造成银行重大违规事件发生的诱因
结论：合规为本，内控优先，诚实守信，稳健经营
本次授课时间约6小时，紧密结合银行经营管理实务，穿插银行大量同业案例讲授，形象生动，学思用贯通，知信行合一。
一、新形势下监管对案防规定的重大调整
重点解读：
1、解读《中国银保监会行政处罚办法》（2020），厘清监管问责的种类、程序和加重/减轻情形
2、解读《关于加强金融违法行为行政处罚的意见》（2020），厘清金融违法行为的重点领域和防控要求
3、解读《银行保险机构涉刑案件管理办法》（2020），比较与原规定的区别及银行案防新机制、处置/报告新流程
4、解读《银行业金融机构案防工作办法》（2013），重温银行案件防控的体制机制全貌。
二、银行涉刑案件危害及后果
1、银行业重大案件多与欺诈三角理论有关
结合案例谈欺诈三角的压力、机会与借口
2、2005年以来银行业重特大案件概览
案件背后共同的内控短板
十案十违规
3、结合典型案例，谈重大案件的危害及后果
行政处罚如何追责？上追几级？
内部问责如何开展？一案几问？
刑事追责害人害己，单位犯罪vs个人犯罪
4、银行应探索推进刑事合规
刑事合规在国内外企业的实践
三、银行案防管理机制建设
1、案防管理网络
如何搭建纵向到底、横向到边的案防管理网络？
各级案防责任制如何建立健全？
2、案防联动机制
案防职责的层层包干与分解
银行内部涉及案件（信息）报告的种类与路径
案件风险排查的组织与实施
日常经营管理中涉案信息的监控
如何在合规前提下进行连带追责？
3、案防主要抓手
银行案防中人防是关键，员工职业道德风险防范是着力点，一行长两经理是重中之重
4、银行案件易发领域及案件风险排查
主要排查手段及如何组织实施？
四、金融职务犯罪的特点与防范
1、犯罪构成
2、贷款类犯罪的特征及防范
3、商业贿赂罪的特征及防范
4、挪用资金/侵占罪的特征及防范
5、渎职类犯罪的特征及防范
案防工作建议：
要牢记责任；解决好六个问题；抓好“人”的管理；抓好制度的完善与执行力的提高；狠抓案件查处工作的落实；加强风险识别与信息报送，防止案件风险向声誉风险转移；严防死守，确保不出大要案件。
总结：管住人，看住钱，扎牢制度篱笆墙
本次授课时间约6小时，紧密结合银行经营管理实务，穿插银行大量同业案例讲授，形象生动，学思用贯通，知信行合一。
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