培训内容：
要点：
导言：商业银行公司治理现状与监管趋势——从健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）的通知 银保监发〔2020〕40号去说！
1、公司治理模式与框架概览：现代企业为什么需要公司治理？
2、商业银行公司治理问题由来及目前热点问题概览：从恒丰银行到包商银行，我们为什么需要如此重视商业银行公司治理问题？
3、商业银行三年发展规划与重点工作概览：2020-2022，带你按部就班梳理那些需要董监事会做好的主要工作！
银行保险机构公司治理准则（征求意见稿）
银行保险机构董事监事履职评价办法（试行，征求意见稿）
专题一、商业银行股权管理政策及实践
一、《商业银行股权管理暂行办法》详解
1、监管方式及监管强度调整的内容解读
2、商业银行股权托管制度解读：股东资质审核、股东投资入股管理、股权结构持续优化、股权转让行为规范、股权质押管理、股权监测机制设计及实施要点解析
3、商业银行股权关系梳理：主要股东、实际控制人、一致行动人及共同利益人等主题认定问题解析
4、商业银行关联交易问题解析：关联交易管理架构与制度设计、关联授信管理强化、风险“防火墙”机制设计、关联交易信息上报工作要点解析
5、《暂行办法》配套文件内容解析：6大关键点助我们做好股权问题监控
6、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》及其他：2019年7月《整治工作通知》中指出哪些商业银行股权风险问题？
二、《商业银行大额风险暴露管理办法》及相关关联授信问题实操政策指导
1、商业银行大额风险暴露监管框架概览：从巴塞尔《计量和控制大额风险暴露的监管框架》到银保监会【2018】1号文，关联交易及集中度风险到底该怎么监管？
2、大额风险暴露问题识别方法及实操：集团客户及经济依存客户该如何识别和汇报？
3、交易对手风险特定识别问题解析：交易对手及特定风险暴露交易对手究竟该如何识别？
三、《商业银行股权托管办法》（银保监【2019】2号）详解：如何治理整顿（中小）银行股权乱象？
1、商业银行股权托管方式界定：上市、挂牌及未上市商业银行，股权托管各有其招儿？
2、股权托管机构资质鉴别：“黑名单”+“白名单”，如何用好金融监管的“第二只眼”？
3、《股权托管办法》实施的意义与作用解析：商业银行如何配合《办法》做好股权确权工作？
四、《金融控股公司监督管理试行办法（征求意见稿）》简析
1、金控集团的识别：金融类控股集团及非金融类控股集团都是什么样子的？
2、金控集团股东资质要求解析：哪些主体有资格参与金融集团？
3、金控集团资本金要求解析：哪些出资方式是合规的？
4、金控集团公司治理要求详解：哪些具体监管要求适用于金控集团？
5、国发【2020】12号文及央行【2020】4号文内含解析：金控模式真正进入严监管时代！
专题二、商业银行公司治理相关政策详解
一、《商业银行公司治理指引》详解
1、核心概念解析与内涵解读：商业银行公司治理该如何合规搭建？
2、银行公司治理实践要点：股权制衡与“四民四同”、股权结构合理设置原则、股权差异化设计要素及其他
3、商业银行董-监-高架构的合规问题梳理：股东会、董事会、监事会与高管之间究竟该是怎样的一种关系？
二、《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》（银保监发【2019】43号）详解
1、公司治理监管评估内容详解：党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等方面各该如何监管？
2、公司治理监管评估方法及评级框架：哪些情形会被直接判死刑（E级）？
3、公司治理监管评估程序与分工要求：机构自评、监管评估、结果反馈、督促整改各环节该如何进行？
4、公司治理监管评估结果及其运用：等级评定结果对于商业银行到底意味着什么？
三、《银行业保险业公司治理三年行动方案【2020—2022年】》（银保监【2020】40号文）核心内涵解析：未来两年多点儿时间，我们到底应该做些什么？
1、商业银行公司治理未来三年主要工作内容概览：2020-2022，给你一个简略Schedule！
2、商业银行公司治理未来三年具体工作内容及相关政策梳理：给你一个详细的List，让你告别无所适从！
3、商业银行监事会未来工作前景展望：三年以内，哪些工作对于我们监事会至关紧要？
专题三、商业银行监事会相关公司治理政策要求解析
一、商业银行监事会运作机制构建及其合规性建构要点
1、商业银行监事会制度内涵讲解：监事会职责有哪些（看看监事们具备哪些能力才能有效履职）？
2、商业银行公司治理架构与内部控制逻辑中监事会的定位：全国股份制银行、城商行、农商行及村镇银行都如何在公司治理架构中设置监事会制度的？
3、商业银行监事会制度体系架构：看看五大新兴网络银行与传统股份银行玩出怎样不同的合规操作？
4、商业银行监事任职资格全梳理与相关合规问题总结：看看之前哪些监事在“出身”上“翻车”了？
5、商业银行监事会制度后续工作内容要点解析：监事会换届工作及监事履职要求有哪些？
二、商业银行监事会工作机制设置与实操：宝万之争、宝格之争及恒丰银行、浙商银行、民生银行、包商银行事件中监事们作为得失有几许？
一、商业银行监事会及监事人员必须履职能力能力概览
1、监事人员必备能力之商业银行商业模式与运营模式解析：商业银行是如何运作的？
2、监事人员必备能力之商业银行风险环境与风险管理策略解析：商业银行该如何统筹管好信用风险、市场风险、操作风险及流动性风险等诸多风险？
3、引申专题——风险管理与商业银行资本金管理模式解析：监管当局为甚这么重视商业银行资本充足率问题？
4、监事人员必备能力之商业银行资金运营管理战略解析：商业银行如何才能做好资产负债管理和流动性风险管理？
二、商业银行监事人员履职必需之财务能力提升课程
1、商业银行财务报告体系概览：“四表一注”财报体系到底能告诉我们什么？
2、四大假设+五大要素+三大支柱=三大报表：从基本概念出发，教你该如何识别银行财报风险！
3、商业银行利润表内在逻辑综合解析：ROE-RAROC-EVA，从杜邦分解逻辑，教你一个解读商业银行盈利前景的全新视角！
4、商业银行利润表重点项目深度解析：基于RAROC指标，商业银行是如何统筹协调“两项收入”、“四个成本”与“一个资本”之间的财务关系的？
5、商业银行资产负债表整体逻辑解析：“1104工程”交给我们一个全新的资产负债表观！
6、商业银行资产质量评估方法：我们该如何评估商业银行资产质量？
7、商业银行负债风险分析方法：我们该如何看清银行负债业务风险点？
8、商业银行报表资本解读与分析：从报表出发，我们梳理一下近期监管部门到底如何从政策层面帮我解决持续充实和不断做大资本金问题的？
9、商业银行综合财报解读与分析技巧及案例实操：课堂互动帮助大家学会报表阅读！
三、商业银行监事人员履职必需之财务综合能力高级专题课程
1、基于商业银行财务报表的信贷资产证券化策略及类似问题资产创新处置策略概览：我们该如何解读期间的运营与合规风险？
2、基于商业银行财务报表的“资管新规”、“理财新规”及相关监管政策最新进展解析：我们如何可以从银行的报表中就甄别出商业银行理财业务风险信息？
3、基于商业银行财报逻辑的近年来商业银行业务创新逻辑及相关风险解析：表外资产、表外融资及表外业务表内化过程中将伴生出哪些风险？
4、商业银行业外部审计与内部审计知识、工具与策略概览：你知道CPA是如何审计商业银行的吗？
四、商业银行监事人员履职必需之法律法规知识全面讲解
1、商业银行日常运营中涉及到的主要法律法规全解析
2、《公司法》、《商业银行法》与商业银行合法性根基解析
3、《合同法》、《贷款通则》与商业银行合同风险解析
4、《担保法》、《物权法》及商业银行展业中相关风险缓释措施评估相关法律风险析
5、《民法总则》与商业银行诉讼时效管理、问题资产清收及不良资产处置业务中相关法律风险解析
小结：商业银行监事人员专业技能综合运用之道：我们如何才能成为一个专业的监管人才？
一、监事会对于商业银行股权相关事项监督工作实操策略解析
1、商业银行股东必要资质全解析：银行股东依然需要“称职”！
2、监事会对于股东出资方式、出资进度及出资合规性监督工作内容梳理
3、银行监事会对股东会/股东大会构成及股东身份、资质的认定及监督工作内容及实操要点。
4、监事会对商业银行关联方认定及关联交易持续监督工作实操
二、监事会对于商业银行董事会运营及高管履职监督工作实操策略解析
1、商业银行董事会制度相关法规与政策梳理：董事会该如何组建？如何换届？董事任职资格是什么样的？
2、监事会vs董事会：如何对董事会工作实施有效监督？
3、监事会vs董事：监事会该如何对董事的履职情况实施有效监督？
4、监事会vs提名委员会&薪酬委员会：监事会该如何监督专业委员会履职情况？
5、监事会vs风险委员会：监事会对于商业银行资金运营管理究竟能参与到何种程度？
三、商业银行对于财报信息质量监督工作实操策略解析
1、近年来商业银行财务报告主要风险点全梳理：帮你总结一下此轮财报造假风暴下商业银行财务报表中“雷区”有多少？
2、年度审计报告、专项审计报告及内部审计报告：监事会究竟该如何看待这些内部或外部第三方的审计意见？
3、银行财务报告审核与商业银行战略发展方向研判：除了“负面监督”，监事会需要怎样从正面帮助银行把脉战略发展方向？
4、银行财务预算、决算及收益-成本/费用执行情况诊断与监督：监事们日常依然需要操心商业银行分支机构运营效率问题！
四、商业银行监事会日常工作要点及实操要点解析
1、商业银行监事会会议制度及其实操：商业银行监事会会议该如何召集？多长时间召开一次？需要哪些主体参与？具体流程该是如何？哪些内容需要上“会”？
2、商业银行监事会会议决策流程设计：监事会决议究竟具有何种效力？如何落实？
3、商业银行监事会下设专业委员会及其职能设定：监事会下可否不设置专业委员会？需要设置哪些委员会？该如何设置？如何运作和履职？
4、商业银行监事会办公室及其功能设定：作为常设机构，办公室能干什么？
5、监事会监事及下设委员会履职情况监督问题：监事会自身工作该由谁来监督？
五、商业银行监事会工作中的协调问题及其解决之道
1、监事会vs党委：商业银行监事会该如何做好“在金融领域加强党的领导”工作？
2、监事会vs监管当局：银行监事会该如何处理与银保监会及金融办的监督与监管工作衔接/配合问题？
3、监事会vs内部审计：监事会到底该如何处理与银行内审部门的监督与汇报机制问题？
4、股东监事vs外部监事vs职工监事：监事之间工作该如何分工和协调
往期读一读：
感谢阅读！请顺手点一下“赞”和“在看”呗！