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银保监办发〔2018〕23号：关于规范村镇银行主发起人股权转让有关事项的通知

佳信金融资讯

2022-07-04

导读：银保监办发〔2018〕23号：关于规范村镇银行主发起人股权转让有关事项的通知

银保监办发〔2018〕23号

关于规范村镇银行主发起人股权转让有关事项的通知

银保监办发[2018]23号

中国银行保险监督管理委员会办公厅

关于规范村镇银行主发起人股权转让有关事项的通知

各银监局：

近年来，村镇银行培育发展取得了明显进展，机构数量逐年增加，服务能力不断提升，已成为支农支小、服务县域经济发展的重要金融力量。当前，个别村镇银行风险积累，现有主发起人长期未能有效履职，对村镇银行稳健经营产生了一定影响；少数主发起人因经营战略调整、服务支持能力不足等原因，存在转让村镇银行股权的意愿。为了防范化解风险，更好地提升村镇银行金融服务水平，实现可持续发展，现就有关事项通知如下：

一、加强监管引导，推动村镇银行主发起人优进劣出

为实现村镇银行持续稳健发展，村镇银行应保持股东总体稳定，原则上村镇银行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有股权。各银监局推动股权转让工作应按照市场化原则，重点针对以下情形：一是村镇银行主发起人经营战略发生调整，主发起人与所投资设立的村镇银行不能产生良好协同效应，拟转让其发起时持有的全部村镇银行股权的；二是村镇银行主发起人并表管理能力不足，中长期未能对其投资设立村镇银行的信息科技、风险管控、产品研发和员工培训等提供有效支持，制约村镇银行进一步发展和服务地方经济的；三是高风险村镇银行（监管评级为5级及以下）或村镇银行违反审慎经营规则严重危及机构稳健运行、损害存款人合法权益，其主发起人不能牵头风险处置工作，风险长期积聚可能引发区域性风险的，监管机构可责成其主发起人通过股权转让处置化解村镇银行风险。

二、统筹区域布局，促进村镇银行规模化发起和集约化管理

村镇银行的发起和设立应坚持和遵循规模化发起和集约化管理的原则。各银监局要统筹考虑拟收购村镇银行的主发起人的机构类型、区域特点、机构布局，在推动股权转让中应把握以下导向：一是主发起人设立的村镇银行区域集中。优先支持各类主发起人在其已发起设立村镇银行的省份收购村镇银行股权，便于其集中资源，实现集约化管理。二是主发起人与村镇银行区域邻近。主发起人是地方性金融机构的，应充分考虑相近区域环境对村镇银行经营管理的积极影响，优先支持村镇银行所在省份或邻近省份的主发起人收购股权。三是村镇银行与主发起人已设分支机构适度分离。优先支持主发起人在未设立分支机构的县域收购村镇银行，避免同一主发起人的村镇银行与其分支机构的同质化竞争。

三、遴选优质主发起人,提升村镇银行专业化经营水平和风险防控能力

各银监局应按照股权转让与机构优化相结合的原则，支持符合条件且资本实力强、具有村镇银行管理经验、支农支小特色显著的优质主发起人收购村镇银行股权，以促进村镇银行提升专业化经营和防范化解风险的能力。优质主发起人原则上应符合以下要求：一是具备村镇银行主发起人基本资质。拟收购村镇银行股权的主发起人应符合《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的资质要求。二是具备良好的村镇银行管理经验。拟收购村镇银行股权的主发起人能够为村镇银行持续发展提供良好的信息科技支持,具备充足的合格人才储备；已发起设立的村镇银行能够坚持支农支小的市场定位，整体经营发展良好，风险总体可控。三是具备相应的风险处置化解能力。拟收购村镇银行股权的主发起人应与原主发起人协商确定存量风险的处置方案，在收购后能够履行风险处置责任，并与所发起的村镇银行签订流动性支持协议。

四、遵循“挂钩”准入政策,保持监管政策的连续性

各银监局应在主发起人股权转让过程中继续遵循前期准入政策，防止主发起人集中转让中西部特别是贫困地区村镇银行股权实现监管套利。主发起人因战略调整整建制转让、或因履职不力经监管责成转让村镇银行股权后，原则上不再批准其新设或收购村镇银行。主发起人股权转让原则上应遵循以下三种模式：一是整建制转让。主发起人因战略调整拟转让村镇银行股权的，应引导将其发起的全部村镇银行股权转让给同一受让人。二是部分转让。主发起人因并表管理能力、信息科技支持、人才储备不足等原因拟转让村镇银行股权时，可转让其发起的部分村镇银行股权，涉及转让中西部地区和贫困地区村镇银行股权时，应按照准入挂钩政策所确定的机构范围来对应安排。三是单体转让。主发起人因不能牵头落实高风险村镇银行的风险化解和处置，应监管要求拟转让股权的，可仅转让高风险村镇银行的股权。

五、加强协调联动,稳妥有序推进主发起人股权转让

各银监局要严格执行相关准入政策，不同属地银监局间应加强主发起人股权转让事前、事中和事后的沟通协调，农村金融部应加强政策指导。一是主发起人收购村镇银行股权应纳入村镇银行发展规划，并按照设立规划工作流程报送相关材料。二是地方性银行业金融机构收购村镇银行股权的，主发起人属地银监局应指导主发起人事前就收购方案进行可行性评估，并制定舆情、风险应对处置预案。涉及收购省外村镇银行股权的，在报送村镇银行发展规划前，主发起人属地银监局应就股权转让事项与农村金融部充分沟通。三是全国性银行业金融机构收购村镇银行股权的，由农村金融部会同主发起人监管部门指导主发起人事前就收购事项进行可行性评估，制定舆情、风险应对处置预案。

各银监局要根据本通知要求，结合辖内村镇银行实际细化工作方案，落实监管责任。对于存在主发起人股权转让情形的村镇银行，要加强对其经营发展情况的监管,保持其稳健运营，发现问题及时提示并纠正，切实实现股权转让后村镇银行可持续健康发展。股权转让工作中的新情况、新问题，要及时报告农村金融部。

2018年5月4日