广东银保监局：对“基本称职”人员观察期内不建议提拔和重用，探索建立“监审联动”机制

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2023-05-12

导读：广东银保监局：重视完善公司治理，高效推进健全银行业保险业公司治理三年行动落地

中国人民银行

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5月11日，记者了解到，广东银保监局严格落实银保监会部署，将完善公司治理作为推动金融机构改革发展的重中之重，高效推进健全银行业保险业公司治理三年行动各项改革任务落地，推动辖内银行保险法人机构公司治理水平整体稳步提升，为行业高质量发展奠定坚实基础。

定期通报管理、风险情况，强化股权和关联交易治理

在强化监管引领方面，广东银保监局定期向地方党委政府通报地方法人金融机构经营管理和风险情况，配合落实地方党政主要领导负责的重大风险处置机制。印发关于进一步加强中小银行保险法人机构公司治理的指导意见，细化党委前置研究事项清单以及与董事会、高管层决策的衔接机制。

坚持纪法衔接，监管部门及时主动向相关纪检监察机关以及党组织通报银行保险机构党员监管处罚信息，及时将涉嫌违纪违法犯罪线索移送纪委监委、司法机关处理。推进清廉金融文化建设，建立廉洁从业承诺制、主要业务廉洁风险点排查机制，并将廉洁从业情况纳入考核评价体系。

金融乱象风险的形成过程，往往伴随股权和关联交易违规行为。为此，广东银保监局强化股权和关联交易治理。在加强穿透审核方面，强化股东入股资质审查，禁止不符合条件的主体，以及主业不突出、有不良投资记录、杠杆率高的企业入股银行保险机构。启用“互联网+”行政许可系统，提升行政许可办理流程的科技化、智慧化、公开化水平，规范股东准入审批、提升准入审查质效。督导银行保险机构绘制股权管理图谱，密切监测主要股东及关联方经营情况。推动股权集中托管和股权确权，提高股权信息透明度，辖内法人银行已100%完成股权托管，实现“应确尽确”。

严肃查处股权和关联交易违规行为，紧扣资本不实、股东不实、关联交易穿透识别及管理不到位、利用关联交易进行利益输送等重点问题进行深入整治，督促银行保险法人机构严格落实整改问责。从严惩处公司治理领域违法违规行为，三年来共作出处罚32项，罚没合计逾2000万元，并对9户股东采取限制权利的审慎监管强制措施，对股东股权管理、关联交易等金融违法行为形成震慑。

对“基本称职”人员观察期内不建议提拔和重用，探索建立“监审联动”机制

在强化治理能力建设方面，鼓励支持银行保险机构借助人才库选聘董事、监事及高级管理人员，实现“金融家办金融”。出台董事、监事及高管任职考察谈话指引，加强对拟任人专业素质、履职能力、道德水平、廉洁纪律等方面的全面考察分析，把好准入关口。开展年度董事监事履职评价，探索开展农合机构高管履职评价，强化履职评价结果运用，对于评价为“基本称职”的人员，观察期内不建议提拔和重用。

同时，完善激励约束机制。建立激励约束机制监管档案，督促辖内银行保险法人机构按照收益与风险兼顾、长期与短期激励并重的原则，建立指标科学完备、流程清晰规范的绩效考核机制。指导机构制定绩效薪酬延期支付制度，确保薪酬激励与风险调整后的业绩相匹配。落实绩效薪酬追索扣回制度，开展城商行薪酬治理专项行动，指导重组化险后的风险机构及时修订薪酬管理制度，对高管和关键岗位人员追索扣回绩效薪酬1600万元，对已离职人员冻结止付1200万元递延薪酬。

加强内外部监督联动，探索建立“监审联动”机制，指定部分银行审计部门对特定业务、特定分支机构开展专项审计。配合国家审计部门对有关银行业金融机构开展专项审计，与有关金融机构内外部审计机构进行三方会谈，听取审计发现的公司治理问题，进一步完善治理画像，强化审计结果运用。联合地方金融监管部门召开全省财务公司及金融租赁公司大股东座谈会，深化金融监管与地方政府联动工作机制。

近五年，制造业、战略性新兴产业、外贸企业贷款年均增速均高于各项贷款平均增速

广东银保监局强化金融消费者权益保护，指导成立的广东正和消保中心，累计成功解决金融投诉调解案件4万余件，涉及金额超24亿元。全力做好新市民金融服务，定制型医疗险参保人数达1550万人，首创高龄重度失能老年人照护商业保险模式。涉农贷款余额2.1万亿元，创新“茂名荔枝”“湛江海洋渔业”等链式金融模式。

完善金融支持创新体系，加大对先进制造业、战略性新兴产业的中长期资金支持，更好服务关键核心技术攻关和专精特新企业，辖内制造业贷款余额超2万亿元，制造业、战略性新兴产业、外贸企业贷款近五年年均增速达23.6%、46%、34%，均高于各项贷款平均增速。落实碳达峰碳中和重大决策部署，创新绿色金融产品服务，绿色信贷年均增长33.8%。

坚定不移推进金融改革开放。积极对接“一带一路”、粤港澳大湾区、横琴粤澳深度合作区建设、广州南沙粤港澳重大合作平台建设等国家重大战略的金融服务需求，助力大湾区国际金融枢纽建设。率先将自贸区简政放权政策推广至省内主要区域，推动保险服务中心设立纳入CEPA协议。粤澳跨境车险“等效先认”制度落地实施，通过“三地保单一地购买”累计承保港澳跨境机动车辆7.16万次。