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国家金融监管总局:7人，终身禁业！

佳信金融资讯

2024-01-22

导读：国家金融监管总局:7人，终身禁业！

1月19日，国家金融监管总局宁波监管局接连披露数条罚单，象山县农村信用合作联社11名相关责任人被罚，其中7人被终身禁业。

另据裁判文书网披露的信息，前述被终身禁业的多名相关责任人，已因违法发放贷款罪等被判刑。

7人被终身禁业

行政处罚信息显示，因对员工行为管理不到位、采用不正当手段发放贷款、催收处置严重不审慎负有直接责任，时任象山县农村信用合作联社理事长谢语诚，以及主任郑仲华，被禁止终身从事银行业工作。

另有5人因对员工行为管理不到位、采用不正当手段发放贷款负有直接责任，也被禁止终身从事银行业工作。

这5名人员分别为：时任象山县农村信用合作联社营业部总经理吴慧萍；时任营业部总经理助理兼信贷主管陆波；时任营业部客户经理杜爱民、练慧；以及时任象山县农村信用合作联社丹城信用社主任、营业部总经理励旦文。

此外，时任象山县农村信用合作联社副主任俞安君，营业部客户经理邓菲菲，以及丹城信用社客户经理余良愉，因对员工行为管理不到位、采用不正当手段发放贷款负有直接责任，均被给予警告。时任信贷管理部总经理叶峥嵘因对采用不正当手段发放贷款负有直接责任，也被给予警告。

多人已被判刑

根据裁判文书网披露的信息，前述被终身禁业的多名相关责任人，已因违法发放贷款罪等被判刑。

其中，时任理事长谢语诚，1965年出生。2019年2月19日，因涉嫌犯违法发放贷款罪被浙江省象山县公安局传唤，次日被刑事拘留，同年3月被依法逮捕。

根据裁定书披露，2007年12月，谢语诚担任象山县农村信用合作联社主任，2011年9月至2017年7月，担任信用联社理事长，主持信用联社全面工作。

2015年12月，郑仲华（另案处理）为向郑某（另案处理）违法发放贷款，与谢语诚等人商定，以宁波滨海学校的名义向信用联社申请增加贷款800万元。后郑某提供虚假的购销合同等贷款资料向信用联社申请获得贷款800万元。该笔贷款800万元至案发时未归还。

2010年10月至2011年4月期间，谢语诚通过违法发放贷款的方式，将信用联社的资金提供给林某（另案处理），并请时任信用联社副主任的郑仲华、信用联社营业部总经理的吴某（另案处理）等人帮忙，最终向林某违法发放贷款共计1580万元。上述贷款1580万元至案发时未归还。

以上，谢语诚违法发放贷款2380万元，给单位造成的损失2380万元。

浙江省象山县人民法院认为，谢语诚身为金融机构工作人员，结伙违反国家规定发放贷款，且向关系人发放贷款，数额特别巨大并造成特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。依法判决谢语诚犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金8万元。且二审驳回抗诉、上诉，维持原判。

另一份二审刑事裁定书显示，吴慧萍、陆波均因涉嫌犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪，于2018年9月18日被象山县公安局传唤，次日被刑事拘留，同年10月被逮捕。练慧则于2019年9月被象山县人民检察院取保候审。

据了解，骗取贷款方面，吴慧萍、陆波骗取贷款，造成信用联社经济损失900万元；练慧骗取贷款，造成信用联社经济损失600万元。违法发放贷款方面，吴慧萍违法发放贷款1.56亿元，造成信用联社经济损失1.03亿元；陆波违法发放贷款1.44亿元，造成信用联社经济损失9000万元；练慧违法发放贷款1.26亿元，造成信用联社经济损失8700万元。

根据违法事实和相关法律规定，法院作出判决，三人均犯违法发放贷款罪和骗取贷款罪。其中，吴慧萍被判处有期徒刑十年，处罚金人民币23万元；陆波被判处有期徒刑四年，处罚金人民币8万元；练慧被判处有期徒刑三年，缓刑四年，处罚金人民币5万元。同时，三人犯骗取贷款罪尚未退缴的共同违法所得600万元予以继续追缴，并责令退赔被害单位。且二审驳回上诉，维持原判。

另一名时任营业部客户经理杜爱民，在2009年因炒股亏损急需资金周转，遂虚构贷款用途以他人的名义向信用联社营业部申请贷款，共骗取信用联社营业部贷款资金190万元归其本人使用。2021年7月，杜爱民接民警电话通知后主动投案自首。法院经审理后，一审判决杜爱民犯骗取贷款罪，处有期徒刑二年六个月，并处罚金3万元。

此外，时任象山县农村信用合作联社丹城信用社主任励旦文，也因犯违法发放贷款罪，一审被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金3万元。

资料显示，象山县农村信用合作联社成立于1997年，注册资本4.3亿元。去年12月，因信贷资产风险分类不准确、不良资产处置管理不规范；员工行为管理不到位、采用不正当手段发放贷款、催收处置严重不审慎等多项违法违规行为，该机构被宁波监管局开出数张罚单，合计被罚970万元。