监管机构对金融机构合规管理的监管历程及规范指引清单

目前，在金融强国的政策指导下，银行业将面临一系列的变革，商业银行的发展趋势是数字化转型、风险管理、金融科技发展、综合金融服务、国际化经营、绿色金融和战略合作与兼并重组。商业银行需要紧跟时代发展的步伐，提高竞争力，适应不断变化的金融环境。为了适应商业银行的发展趋势和变革，银行必须加大专业人才队伍的培养。

对公业务症结： 

1. 受疫情及经济下行的多种因素影响，对公信贷有规模性劣变压力； 

2. 对公客户经理队伍的工作方式较单一，综合素质及专业技能不足； 

3. 对公客户经理缺乏对企业运营流程的专业理解，对接中处于弱势； 

4. 由于不了解企业运营逻辑，故缺乏对企业发展布局的觉察及判断； 

5. 由于不了解企业全面需求，故缺乏为企业设计综合金融产品能力； 

6. 由于不了解企业运营数据，故缺乏前瞻性洞察及掌控全流程风险； 

7. 由于不具备企业顾问能力，故缺乏和企业客户领导层的深度客情； 

8. 由于不具备产链融合能力，故缺乏对公业务全盘的价值深耕模式。 

通过《商业银行客户经理三大顾问三大风险把控能力赋能》对公业务实战训战营，全方位打造商业银行客户经理三大顾问能力：企业风险顾问、企业财务顾问、企业投资顾问。针对商业银行客户经理的胜任力的要求，进行专业赋能，快速提升银行客户经理的综合能力，更好的完成对公业务的业绩目标。重点针对表内外大额不良贷户的经营帮扶、重组盘活及化降方案制定的能力做全面的赋能提升；

特此，佳信银培中心将于2024 年9月19-20日在杭州举办“商业银行对公客户经理.营销及风控业务赋能+实战沙盘训战营”研讨班”。 

现将邀请函转发给贵单位并转交于相关部门，请于 2024 年 9 月16 日前报名。

第一天课程：《对公客户经理的三控风险化降能力》 

授课老师：张翔老师

一、对公风险客户的“三控化降模型”

1. 控人-惩戒曝光及刑事追责

2. 控物-查控资产及处置资产

3. 控企-经营盘活及企业重组

二、穿透大额风险贷户的“心智模型”

1. 四家行社的大额贷户观察透视；

2. 中小企业老板的常见失败原因；

3. 大额贷户中容易赖账的七类型。

三、提升大额风险贷户主动配合意愿

1. 如何塑造温暖对接形象；

2. 如何搭建顾问指导桥梁；

3. 如何输出补短服务接口；

4. 如何强化标杆激励频率。

四、强化大额风险贷户约谈管质效

1. 如何搭建约谈软硬环境；

2. 如何强化个案深度分析；

3. 如何强化现场尽调帮扶；

4. 如何推动落实双方共识。

五、锻造大额专班的高能战斗力

1. 问诊式攻心谈判工具；

2. 关联线索之研判看板；

3. 大额专班的五化细节；

4. 大额清收的三精技术；

5. 大额清收的作战六要。

六、大额风险化降的“十八般武器”

1. 大额清收的十个线索深挖策略；

2. 大户精准惩戒的相关策略组合；

3. 大额清收处置的七个法律武器。

第二天：实战沙盘演练-商业银行客户经理三大顾问能力赋能

授课老师：张翔老师、叶晓红老师

《商业银行客户经理三大顾问能力赋能》对公业务实战训战营课程，将参训学员分成若干个小组，分别组建为不同的新公司，并进行明确的岗位分工，学员，分别扮演CEO、财务总监、营销总监、生产总监、采购总监、银行客户经理等企业管理角色，共同制定企业经营目标和策略，共同完成企业二年的实际运营。学员通过直观的企业沙盘，模拟企业实际运营状况，内容涉及企业整体战略、产品研发、生产、市场、销售、财务管理、团队协作等多个方面,全面体验企业运营的全流程，了解企业运营的关键环节和要领，掌握企业管理的理论、方法、工具，发现业务机会、把控银行信贷业务和投资业务风险，充分体验到深入了解客户业务流程的重要性。根据商业银行客户经理的三大顾问企业风险顾问、财务顾问、投资顾问的能力要求,为银行客户经理进行专业的赋能，同时完成银行业务实战的工作实践和总结，快速提升银行客户经理的综合业务能力，更好的完成银行业务销售业绩目标。

在沙盘模拟学习过程中，学员必须和团队成员一起去发现机遇、分析问题、制定决策，更深入的走进企业、了解企业、评估企业。在寻找营销机会、把控业务风险、分析市场规律、制定经营策略过程中，不断学习企业经营管理知识、准确发现银行业务机会、把控银行业务风险，充分体验到深入了解客户业务流程的重要性，学习和掌握分析评估企业的经营和财务状况的方法和关键指标， 把控信贷风险，全方位提升银行客户经理的专业业务能力。

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