

重点推荐内训：商业银行信贷业务新“三个办法”深度解读与实务分析培训

佳信金融资讯

2025-02-13

课程背景

近年来，我国经济转型升级与金融科技发展对信贷管理提出了更高要求。为落实中央金融工作会议“提升金融服务实体经济质效”的指导精神，国家金融监督管理总局于2024年正式发布修订后的《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》（以下简称“三个办法”），并于同年7月1日施行。此次修订是自“三个办法一指引”实施十余年后的首次系统性调整，旨在适应新业态、新场景下的信贷需求，推动银行业实现精细化管理与风险防控的动态平衡。

本次“商业银行信贷业务新“三个办法”深度解读与实务分析培训”旨在深入分析当前商业银行信贷业务的热点和难点问题，探讨有效的解决策略和方法。

课程安排

培训方式：内部培训(由银行指定)

培训时间：2天(12小时)

课程对象

各商业银行及其他金融机构：

信贷条线全体人员

课程费用

培训费：元/天

含本期培训费、资料费、交通等费用。

具体请咨询佳信伟业金融培训中心

课程收益

一、新“三个办法”修订背景与信贷业务合规趋势分析

二、《固定资产贷款管理办法》合规要点分析与处罚案例剖析

三、《流动资金贷款管理办法》合规要点分析与处罚案例剖析

四、《个人贷款管理办法》合规要点分析与处罚案例剖析

具体内容

一、新“三个办法”修订背景与信贷业务合规趋势分析

（一）中央金融工作会议精神、本轮金融监管体制改革与商业银行经营管理

1.中央金融工作会议精神与商业银行经营管理

2. 本轮金融监管体制改革与商业银行经营管理

3. 金融合规的重要价值

（二）金融司法和金融监管协同治理机制的现实逻辑

1.当前形势下金融司法的裁判理念

2. 金融司法和金融监管协同治理机制

3. 协同治理机制对商业银行经营管理的影响

（三）金融借款合同纠纷与信贷业务合规问题

1.常见金融借款合同纠纷

2.金融借款合同纠纷暴露出的信贷合规问题

3.以合规引领信贷业务规范化

（四）商业银行信贷业务合规应对思路与策略

1.常见信贷业务合规问题

2.信贷业务合规应对思路

3.信贷业务合规应对策略

二、《固定资产贷款管理办法》合规要点分析与处罚案例剖析

（一）《固定资产贷款管理办法》修订对比与要点分析

1.《固定资产贷款管理办法》修订对比

2.《固定资产贷款管理办法》主要内容分析

3.实务中有关固定资产贷款业务处罚案例总结

（二）商业银行固定资产贷款受理与调查环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.固定资产贷款贷前调查主要问题综述

2.固定资产贷款贷前调查处罚案例借鉴

3.固定资产贷款贷前调查合规审查要点详解

4.固定资产贷款贷款用途合规问题剖析

（三）商业银行固定资产贷款风险评价与审批环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.固定资产贷款贷中审查审批主要问题综述

2.固定资产贷款贷中审查审批处罚案例借鉴

3.固定资产贷款贷中审查审批合规要点详解

4.违法发放贷款与贷中审查审批环节责任分析

（四）商业银行固定资产贷款合同签订、贷款发放与支付环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.固定资产贷款合同签订、贷款发放与支付环节主要问题综述

2.固定资产贷款合同签订、贷款发放与支付环节处罚案例借鉴

3.固定资产贷款合同签订、贷款发放与支付环节合规要点详解

4.固定资产贷款受托支付相关合规问题分析

（五）商业银行固定资产贷款贷后管理环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.固定资产贷款贷后管理问题深度分析

2.固定资产贷款贷后管理处罚案例借鉴

3.固定资产贷款贷后管理合规要点详解

三、《流动资金贷款管理办法》合规要点分析与处罚案例剖析

（一）《流动资金贷款管理办法》修订对比与要点分析

1.《流动资金贷款管理办法》修订对比

2.《流动资金贷款管理办法》主要内容分析

3.实务中有关流动资金贷款业务处罚案例总结

（二）商业银行流动资金贷款受理与调查环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.流动资金贷款贷前调查主要问题综述

2.流动资金贷款贷前调查处罚案例借鉴

3.流动资金贷款贷前调查合规审查要点详解

4.流动资金贷款需求测算问题分析

（三）商业银行流动资金贷款风险评价与审批环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.流动资金贷款贷中审查审批主要问题综述

2.流动资金贷款贷中审查审批处罚案例借鉴

3.流动资金贷款贷中审查审批合规要点详解

4.流动资金贷款用途合规性分析

（四）商业银行流动资金贷款合同签订、贷款发放与支付环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.流动资金贷款合同签订、贷款发放与支付环节主要问题综述

2.流动资金贷款合同签订、贷款发放与支付环节处罚案例借鉴

3.流动资金贷款合同签订、贷款发放与支付环节合规要点详解

4.流动资金贷款期限问题分析

（五）商业银行流动资金贷款贷后管理环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.流动资金贷款贷后管理问题深度分析

2.流动资金贷款贷后管理处罚案例借鉴

3.流动资金贷款贷后管理合规要点详解

四、《个人贷款管理办法》合规要点分析与处罚案例剖析

（一）《个人贷款管理办法》修订对比与要点分析

1.《个人贷款管理办法》修订对比与主要内容分析

2.《固定资产贷款管理办法》《流动资金贷款管理办法》《个人贷款管理办法》比较分析

3.实务中有关个人贷款业务处罚案例总结

（二）商业银行个人贷款受理与调查环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.个人贷款贷前调查主要问题综述

2.个人贷款贷前调查处罚案例借鉴

3.个人贷款贷前调查合规审查要点详解

4.“做小做散”与个人信用贷款问题分析

（三）商业银行个人贷款风险评价与审批环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.个人贷款贷中审查审批主要问题综述

2.个人贷款贷中审查审批处罚案例借鉴

3.个人贷款贷中审查审批合规要点详解

4.个人贷款个人贷款用途合规性分析

（四）商业银行个人贷款协议与发放、支付管理环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.个人贷款合同签订、贷款发放与支付环节主要问题综述

2.个人贷款合同签订、贷款发放与支付环节处罚案例借鉴

3.个人贷款合同签订、贷款发放与支付环节合规要点详解

4.个人贷款类型与互联网贷款合规问题分析

（五）商业银行个人贷款贷后管理环节合规审查要点与处罚案例借鉴

1.个人贷款贷后管理问题深度分析

2.个人贷款贷后管理处罚案例借鉴

3.个人贷款贷后管理合规要点详解

授课讲师

刘律师，佳信伟业金融研究院专家组高级讲师，浙江大学法学硕士、中国注册会计师、高级企业合规师，曾在金融监管系统从事多年监管工作，获中国银监会“知识型职工标兵”、中国银（保）监会贵州监管局优秀共产党员和监管标兵等荣誉称号。现为上海市协力（贵阳）律师事务所高级合伙人、专职律师、总所金融并购专业委员会副主任（分管银行组），目前兼任温州银行外部监事、贵州省人民政府法律顾问室专家库成员、贵州省司法厅行政规范性文件审查专家库成员，担任多家金融机构常年和专项法律顾问，先后代理数百起金融商事诉讼案件，为近千家中小银行讲授过公司治理、内控合规和风险处置方面的专业课程。先后在各类金融期刊发表四十余篇金融理论与实务方面的专业论文，出版专著《农村中小银行公司治理政策与实务研究》，针对中小银行经营管理和业务活动拥有广阔的政策视野和丰富的实务经验。

其他课程‍