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重点推荐内训：2025年金融严监管态势下商业银行操作风险管理的路径和方法培训

佳信金融资讯

2025-02-10

课程背景

随着2025年全球金融市场的持续演变，特别是金融严监管态势的进一步加剧，商业银行作为金融体系的核心组成部分，正面临着前所未有的操作风险管理挑战。在这一背景下，操作风险不仅关乎银行的日常运营效率，更直接影响到银行的资本充足性、声誉风险乃至整体稳定性。因此，深入探讨和实践商业银行操作风险管理的有效路径与方法，对于保障银行稳健运营、防范系统性风险具有至关重要的意义。本次“2025年金融严监管态势下商业银行操作风险管理的路径和方法培训”，旨在汇聚行业内外顶尖专家与实战精英，共同剖析当前金融严监管环境下操作风险管理的新趋势、新要求，以及银行在实际操作中遇到的具体挑战与应对策略。

课程安排

培训方式：内部培训(由银行指定)

培训时间：1天(6小时)

课程对象

各商业银行及其他金融机构：

中高层管理人员、基层机构负责人和其他相关人员

课程费用

培训费：元/天

含本期培训费、资料费、交通等费用。

具体请咨询佳信伟业金融培训中心

课程主题

一、深度解读商业银行近三年监管处罚情况及2025年监管处罚趋势

二、有关商业银行操作风险及其防范的基本常识

三、商业银行操作风险的纵横管理体制

四、当前商业银行操作风险主要涉及的业务和管理领域

五、商业银行操作风险管理制度的制定及落地

具体内容

一、深度解读商业银行近三年监管处罚情况及2025年监管处罚趋势

（一）中央金融工作会议与金融司法和金融监管协同治理机制

1.以商业银行视角再学习中央金融工作会议精神

2.本轮金融监管体制改革与商业银行经营管理

2.金融司法和金融监管协同治理机制的现实逻辑

3.商业银行如何应对经营管理新环境

（二）商业银行近三年监管处罚情况统计

1.商业银行近三年监管处罚基本情况

2.商业银行近三年监管处罚事由分析

（三）商业银行2025年现场检查与行政处罚趋势分析

1.商业银行现场检查与行政处罚规律分析

2.商业银行2025年现场检查趋势分析

3.商业银行2025年行政处罚趋势分析

（四）商业银行监管处罚的制度逻辑及实践意义

1.商业银行监管处罚与从业人员“官帽”与“钞票”

2.商业银行监管处罚与从业人员刑事责任、民事责任的紧密联动

3.监管处罚与商业银行内控合规体系建设

二、有关商业银行操作风险及其防范的基本常识

（一）实务中有关商业银行操作风险的思维误区

1.操作风险与法律风险、合规风险、案件风险

2.操作风险与公司治理、内控合规管理

3.操作风险管理的定性思维与定量思维

（二）实务中商业银行操作风险及管理涉及的三层法律责任

1.法律风险与民事责任

2.合规风险与行政责任

3.案件风险与刑事责任

（三）商业银行操作风险管理政策的基本解读

1.《银行保险机构操作风险管理办法》的变化及改进

2.操作风险管理的总体目标和基本原则

3.操作风险管理的基本手段和措施

4.操作风险管理的流程、方法和技术

三、商业银行操作风险的纵横管理体制

（一）商业银行的特殊性及其操作风险管理的差异性

1.作为“农村+商业银行”的商业银行

2.商业银行对操作风险管理的差异化需求

（二）商业银行操作风险管理的“纵向链条”

1.公司治理层面对操作风险管理的要求及实践

2.内设部门及分支机构对操作风险管理的要求及实践

3.一线业务及管理人员对操作风险管理的要求及实践

（三）商业银行操作风险管理的“横向链条”

1.“第一道防线”操作风险管理中存在的问题及改进

2.“第二道防线”操作风险管理中存在的问题及改进

3.“第三道防线”操作风险管理中存在的问题及改进

四、当前商业银行操作风险主要涉及的业务和管理领域

（一）商业银行信贷业务实践面临的操作风险

1.商业银行信贷业务与信用风险、操作风险

2.商业银行信贷业务实践主要的操作风险点

3.商业银行信贷业务操作风险防控

（二）商业银行消费者权益保护实践面临的操作风险

1.商业银行消费者权益保护工作面临的形势与挑战

2.商业银行消费者权益保护工作出现的主要操作风险点

3.商业银行消费者权益保护工作操作风险防控

（三）商业银行案件防控实践面临的操作风险

1.商业银行案件风险呈现的新特点

2.商业银行案件风险涉及的主要操作风险点

3.商业银行案件防控工作做实与操作风险管理

五、商业银行操作风险管理制度的制定及落地

（一）商业银行操作风险管理“立体三角模型”

1.监管与被监管关于操作风险的“共识”与“分歧”

2.商业银行操作风险管理的“立体三角模型”

（二）商业银行操作风险管理制度的制定及落地

1.商业银行操作风险管理制度如何真正做到“外规内化”

2.合规管理部门如何在商业银行操作风险管理制度制度执行中树立“绝对权威”

3.商业银行操作风险管理的监督及反馈体系

授课讲师

刘律师，佳信伟业金融研究院专家组高级讲师，浙江大学法学硕士、中国注册会计师、高级企业合规师，曾在金融监管系统从事多年监管工作，获中国银监会“知识型职工标兵”、中国银（保）监会贵州监管局优秀共产党员和监管标兵等荣誉称号。现为上海市协力（贵阳）律师事务所高级合伙人、专职律师、总所金融并购专业委员会副主任（分管银行组），目前兼任温州银行外部监事、贵州省人民政府法律顾问室专家库成员、贵州省司法厅行政规范性文件审查专家库成员，担任多家金融机构常年和专项法律顾问，先后代理数百起金融商事诉讼案件，为近千家中小银行讲授过公司治理、内控合规和风险处置方面的专业课程。先后在各类金融期刊发表四十余篇金融理论与实务方面的专业论文，出版专著《农村中小银行公司治理政策与实务研究》，针对中小银行经营管理和业务活动拥有广阔的政策视野和丰富的实务经验。

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