总分支行内控运营行长培训班

专题一：银行运营风险监督与管理

一、从监管罚单看银行运营风险高发点位

1、全面趋严的监管形势分析

2、银行操作风险管理现状与风险点分布

3、最新相关监管制度解读

（1）《银行保险机构操作风险管理办法》

（2）《金融机构合规管理办法》

（3）《银行保险机构涉刑案件风险防控管理法》

4、运营业务风险集中的5大业务板块

（1）账户管理板块

（2）现金与凭证管理板块

（3）支付清算板块

（4）重要物品管理板块

（5）人员管理板块

5、运营风险典型案例剖析

案例1：现金大库监守自盗

案例2：柜员盗取客户存款

案例3：员工泄露客户信息

案例4：拖延账户冻结扣划

案例5：违规开户涉案

案例6：内外勾结涉案

案例7：员工参与非法集资

案例8：员工套取信用卡资金

案例9：理财“飞单”

案例10：支行行长参与洗钱

二、运营业务合规保障措施及案例分析

1、支付结算方面

（1）支付控制要点 风险特征及案例分析

（2）流程控制要点 风险特征及案例分析

（3）授权管理要点 风险特征及案例分析

（4）轧账管理要点 风险特征及案例分析

2、账户管理方面

（1）结算账户管理要点

风险特征及案例分析

（2）内部账户管理要点

风险特征及案例分析

（3）核算管理要点

风险特征及案例分析

（4）对账管理要点

风险特征及案例分析

三、内控基础保障措施及案例分析

1、人员管理

（1）权限管理 风险特征及案例分析

（2）轮岗管理 风险特征及案例分析

（3）行为管理 风险特征及案例分析

（4）培训管理 风险特征及案例分析

2、物品管理

（1）实务管理 风险特征及案例分析

（2）交接管理 风险特征及案例分析

（3）使用管理 风险特征及案例分析

（4）查库管理 风险特征及案例分析

3、网点管理

（1）出入管理 风险特征及案例分析

（2）客服管理 风险特征及案例分析

（3）设备管理 风险特征及案例分析

（4）安防管理 风险特征及案例分析

4、系统管理

（1）用户管理 风险特征及案例分析

（2）使用管理 风险特征及案例分析

（3）信息管理 风险特征及案例分析

（4）运行管理 风险特征及案例分析

四、监督检查保障

1、操作风险类

案例1: 个人账户业务风险案例

案例2: 对公账户业务风险案例

案例3: 智能柜台业务风险案例

案例4：日终处理风险案例

案例5：厅堂检查风险案例

2、管理风险类

案例1：部门间职责分工不清案例

案例2：不相容岗位管理不到位案例

案例3：业务授权管理漏洞案例

案例4：重要物品管理不到位案例

案例5：对账业务风险案例

3、涉案风险类

案例1：未履行尽职调查义务

案例2：未阻止涉诈账户资金交易

案例3：未及时报告异常交易、可疑交易

案例4：员工涉及帮信罪

案例5：泄露反洗钱工作信息

五、运营风险监测工具运用

1、账户 账户全生命周期管理

2、账务 集中对账

3、交易 违法资金及时阻断

4、实物 远程查库

5、人员 员工行为监测

6、机构 风控状况评价

专题二：银行操作风险管理

一、当前金融监管形势、任务及重点整治领域

1、当前金融监管形势与重点

2、近年来监管机构重点整治的银行业问题领域

3、案例分析

案例：信贷业务违规

案例：理财业务违规

案例：同业业务违规

案例：虚增存贷款

案例：违规销售

案例：外包业务违规

案例：反洗钱工作方面违规行为

案例：账户管理、收费等方面违规收费

案例：数据管理问题

案例：信息系统管理问题

二、近年来金融犯罪形势分析

1、金融犯罪的概念、特征和危害

2、金融职务犯罪的概念、特征和危害

3、案例分析

（1）金融犯罪案例分析

案例1：非法集资案

案例2：伪造资料骗贷案

案例3：复制盗刷信用卡案

案例4：网络跨境洗钱案

案例5：窃取、收买、非法提供信用卡信息案

（2）金融职务犯罪案例

案例1：银行员工售卖客户资料

案例2：银行保安破解客户密码

案例3：客户经理内外勾结

案例4：银行员工涉及非法集资

案例5：银行人员涉案“跑分”洗钱

三、银行操作风险管理的要点与方法

1、操作风险的成因及危害

2、操作风险管控与经营发展的关系

3、需强化的内控机制

案例1：部门间职责分工不清案例

案例2：不相容岗位管理不到位案例

案例3：业务授权管理漏洞案例

案例4：重要物品管理不到位案例

案例5：关键岗位假轮岗案例

4、需防范的业务风险

案例1:个人账户业务风险案例

案例2:对公账户业务风险案例

案例3:智能柜台业务风险案例

案例4:查、冻、扣业务风险案例

案例5:反洗钱业务风险案例

5、需抓好的日常管理

案例1：上门服务风险

案例2：日终处理风险

案例3：柜员权限管理风险

案例4：厅堂管理风险

案例5：业务中断风险

6、需防范的电诈、洗钱风险

案例1：未履行尽职调查义务

案例2：未阻止涉诈账户资金交易

案例3：未及时报告异常交易、可疑交易

案例4：未有效报告客户身份资料和交易信息

案例5：泄露反洗钱工作信息

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转载来源：佳信

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