股市波动、银行利率下调的当下，越来越多的人开始关注“财富管理”。无论是朋友圈里热议的理财亏损，还是新闻中频频出现的资产配置，财富管理似乎已成为现代人不可或缺的生活技能。但当我们谈论财富管理时，我们到底在“管理”什么？仅仅是银行账户里的数字吗？
过去几十年，我们习惯了高速增长，财富管理的核心诉求是“增长”。但如今，宏观经济的增速放缓、全球地缘政治的波动、以及国内房地产市场的深度调整，导致资本市场波动加大，都让“风险”这个词变得前所未有的具体。
财富管理迎来黄金期！
——李云泽在2025陆家嘴论坛开幕式上的主题演讲（节选）：
中等收入群体持续扩大，财富管理迎来黄金期。
中国拥有全球最大规模且持续壮大的中等收入群体，为财富管理行业带来庞大且稳定的客户基础。从金融资产配置比例看，当前中国家庭的现金和储蓄占比超过一半，远高于OECD国家约1/3的平均水平。
随着居民财富持续积累，财富管理需求正在向多元化、专业化配置转型。
过去5年中国信托、理财、保险资管受托管理资产规模年均增速约8%，已成为全球第二大资产和财富管理市场。
我们支持外资机构在理财投资、资产配置、保险规划等领域加大布局，更好满足客户财富保值增值等综合化金融需求，促进财富管理行业提质升级。
不少投资者可能发现自己的理财产品净值出现回撤，这正是风险管理不足的体现。财富管理，首要管理的便是风险，这并非是简单的“不要炒股”，专业的财富管理会通过资产配置、保险规划等方式，为您的财富构筑一道防线。
财富本身没有意义，有意义的是财富能帮助我们实现的人生目标。一个专业的财富管理过程，必然始于对这些目标的清晰描绘。它不是简单地问“你想赚多少钱？”，而是和你一起探讨“你想过什么样的生活？”。
然后，再反向推导，需要配置什么样的资产，以什么样的节奏，能够确保您在人生的各个阶段都有稳定的现金流，既不浪费闲置资金，也不出现周转困难。
专业的事，自然需要专业的人。面对日益复杂的金融市场和不断变化的税收政策，财富管理从业者要全面掌握财富管理知识并不容易。因此，进行系统性的学习显得尤为重要。
特许财富管理师CWM证书样本
全球金融与管理学会GAFM旗下特许财富管理师CWM正是为提升从业者财富管理技能而设计，它涵盖了财富管理的全流程：从基础财务分析、投资组合管理到高级的遗产规划、信托安排等，形成了完整的知识体系。从而使得从业人员得以突破单一产品推荐的局限，为客户提供立足全生命周期的综合财富规划。
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GAFM致会员的信
对于从业者来说，成为特许财富管理师，不仅仅意味着你是一位理财顾问，更代表着你能以全局视野整合资源，为客户搭建并管理复杂的财富体系。在财富管理不断走向精细化的今天，这样的能力愈发重要。
财富最终的归属，不是账户余额，而是你从容生活、自由选择的能力。当你成为财富合格的主人，平静与力量自会与你同行。
成为特许财富管理师(CWM ®)，成为财富管理专家！
来源：GAFM
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