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百万亿财富市场的人才焦虑，如何破解？

佳信金融资讯

2025-12-12

导读：随着居民财富持续积累与资管行业的蓬勃发展，中国财富管理市场规模已突破百万亿大关，成为金融体系的重要支柱。

随着居民财富持续积累与资管行业的蓬勃发展，中国财富管理市场规模已突破百万亿大关，成为金融体系的重要支柱。然而，市场繁荣背后，专业财富管理人才的严重稀缺却成为行业高质量发展的“瓶颈”。

财富管理专业人员的稀缺性，已成为行业共识性难题。数据显示，我国资管规模已达约120万亿元，百万美元资产家庭超400万户，但专业财富管理人才缺口却超20万。

对比成熟市场，美国约有95万专业投顾服务财富管理需求，而我国现有从业者中，具备系统知识体系、综合服务能力和国际视野的专业人才占比极低。更核心的问题在于，我国尚未形成统一的理财师认证体系，从业者能力参差不齐，难以满足投资者多元化、精细化的财富管理需求，“基金赚钱，基民不赚钱”的行业痛点根源正在于此。

在政策引导与行业升级的双重驱动下，财富管理专业人员的重要性愈发凸显。近年来，国家高度重视金融人才队伍建设，多地已率先出台政策为专业财富管理人才铺路。广州、杭州、西安、青岛等城市将CWM®纳入地方金融专业高级人才名录，给予人才补贴、职业晋升等多重支持，国内其他城市也在同步推进相关政策落地。这一政策导向背后，是财富管理专业人员在防范金融风险、推动普惠金融、服务实体经济等方面的核心价值。专业财富管理师不仅能为客户提供资产配置、风险管理、税务规划、财富传承等全链条服务，更能引导资金流向优质资产，助力金融资源优化配置。

对于金融机构而言，专业财富管理人才更是核心竞争力的关键。当前，花旗银行、汇丰银行、摩根士丹利等国际顶级金融机构，以及工商银行、建设银行、交通银行等国内大行，均已将CWM®纳入培训认证目录，将其作为选拔和培养财富管理骨干的重要标准。在激烈的市场竞争中，拥有一支具备国际视野和专业能力的CWM®持证团队，意味着能够更好地服务高净值客户，提升客户粘性，在财富管理蓝海中抢占先机。

作为财富管理领域的“黄金资格认证”，CWM®项目无疑是解决人才稀缺问题的最优解之一。CWM®由全球金融与管理学会（GAFM）推出，与CFA、CFP并称为美国四大金融认证机构，其认证体系被150多个国家和地区广泛承认，所涵盖的财富管理理念已成为国际通用的行业标准。课程体系聚焦风险管理、投资规划、跨境税务、家族信托、另类投资等核心领域，精准匹配当前市场对高端财富管理服务的需求，培养具备分析能力、决策能力和沟通能力的复合型人才。

更值得关注的是，CWM®持证者拥有显著的职业优势。数据显示，中国CWM®持证人平均年薪达80-150万，在就业市场中具备极强的竞争力，成为金融机构招聘、评优、定级、调薪、晋升的重要加分项。同时，持证者可自动加入全球CWM®精英网络，共享遍布全球的行业资源和最佳实践，为职业发展注入持续动力。

面对百万亿级的财富管理市场，专业人才的供给不足既是挑战，更是机遇。CWM®项目以国际权威认证为依托，以实战化课程为核心，正为中国财富管理行业培养一批批具备全球视野的专业人才。

对于有志于投身财富管理领域的从业者而言，考取CWM®认证不仅是个人职业升级的“加速器”，更是把握行业发展红利、实现个人价值与行业价值双赢的明智之选。在政策支持与市场需求的双重加持下，CWM®必将成为中国财富管理人才培养的核心标杆，推动行业迈向高质量发展的新阶段。

成为特许财富管理师(CWM ®)，成为财富管理专家！

来源：GAFM

附：特许财富管理师(CWM ®)简章通知

全球金融与管理学会（Global Academy of Finance and Management，简称GAFM）成立于1996年，是一家致力于推动全球金融与管理领域卓越发展的国际性专业组织，GAFM为联合国经社理事会备案民间组织（备案号691621），GAFM 与 CFA、CFP、ChFC并称为美国四大金融认证机构。

GAFM汇聚了来自世界各地的顶尖学者、行业领袖和专业人士，旨在通过认证、教育、研究和交流，提升全球金融与管理从业者的专业素养和领导力，推动行业的可持续发展。

GAFM是美国劳工部指定的金融和管理相关岗位（管理分析、金融分析、理财顾问、金融财务管理、会计和审计等）就业指导咨询机构，其认证证书在美国劳工部就业指导网站和美国金融管理局备案。

CWM ® 证书作为财富管理领域的 “黄金资格认证”，被150 多个国家和地区广泛承认。其所涵盖的财富管理理念已成为国际通用、极具权威的行业标准。众多知名金融机构，如花旗银行、汇丰银行、安泰人寿、荷兰银行、法国巴黎银行、美商康健人寿、美林证券、摩根士丹利证券、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国交通银行、中国邮政储蓄银行、中国光大银行、中国华夏银行、北京银行、青岛农商银行、四川银行、印度阿布达比商业银行、科威特商业银行、阿拉伯联合大公国中央银行等将CWM®纳入培训认证目录。

同时，广州、杭州、西安、青岛、珠海、昆山、晋江等地将WM®纳入地方金融专业高级人才名录，国内其他城市正在同步推进中。

这意味着，持有CWM ®证书，你将拥有更强的竞争力，获得更多的职业发展机会。

GAFM是联合国教科文组织和国际认可论坛认可的社会组织，GAFM提供一系列国际认可的金融与管理专业认证，包括特许财富管理师（CWM ®），帮助专业人士提升职业竞争力。为企业雇主输送国际化专业人才，培养具有全球视野的未来商业领袖。

全球金融与管理学会（GAFM®）、特许财富管理师（CWM®）在美国、欧盟、中国香港及相关国家和地区已进行商标注册，拥有法律权力。

GAFM尊重每一个个体和文化差异，通过全球认可的标准、认证、工具、学术研究、社交网络，服务全球金融与管理领域！

中国改革开放至今，GDP长期保持高速增长，中国居民的财富随之得到快速积累。根据权威统计数据，截止2023年，国内高净值人群数量已超过600万；截至2025年上半年，中国财富管理市场在规范化发展的道路上稳步增长，整体规模已超过170万亿元，银行理财市场规模也突破了30万亿元大关。自2014年以来，市场的复合年均增长率达到了10.1%。另据麦肯锡研究，中国已成为全球第二大财富管理市场，显示出巨大的财富管理需求。

资产规模还在持续扩大，财富管理产品的日益丰富、投资门槛的降低、行业数字化水平的不断提升，给个人参与财富管理投资提供了前所未有的有利条件。随着资本市场改革的持续深化，为个人投资者提供了更多的投资机会。这些都不断催生出人们对自身财富全方位配置的需求。财富管理行业正在迅速崛起，在“共同富裕”政策目标持续推动下，行业更添“普惠”。财富管理师日益成为金融市场的中坚力量。

GAFM携手全球合作伙伴为全球职场精英提供特许财富管理师(CWM ®) 资格认证，培养具有全球视野的国际化专业人才。

GAFM旗下的特许财富管理师(CWM ®) 是财富管理专业能力的基准，是全球公认的金融服务行业最具价值的从业资格之一，是专业卓越的象征。表明持证者具备有效执行风险管理、投资规划、财富管理和税务规划等关键职能所需的知识和能力。

CWM ®培训与考试，目标是使候选人具备财富管理师所需的专业知识、能力和职业规范，以履行其作为理财顾问、财富经理和投资银行家等的任务和职责。

特许财富管理师（CWM ®）专用教材

特许财富管理师(CWM®)证书价值

特许财富管理师(CWM®) 认证是GAFM在全球推出的财富管理领域的国际核心资格认证证书，其所涵盖的财富管理理念成为国际通用、最具权威的财富管理行业标准。

√ 认证机构权威：GAFM与CFA、CFP、ChFC并称为全球四大金融认证机构。

√ 行业黄金标准：CWM ®认证被称为财富管理领域的“黄金资格认证”，其所涵盖的财富管理理念成为国际通用、最具权威的财富管理行业标准，150多个国家和地区认可。

√ 大行采购培训：CWM ®被高盛银行、花旗银行、汇丰银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、农业银行、中信银行、北京银行、四川银行等金融机构纳入培训采购目录。

√ 资源信息共享：遍布全球的CWM ®网络能够帮助持证者更好地工作、交流，分享行业信息和最佳实践，推进持证者的事业发展，提升持证者的专业身份认知度。

CWM ®证书的价值/给考生带来的收益：

一、特许财富管理师(CWM ®) 是财富管理专业能力的基准，是全球公认的金融服务行业最具价值的从业资格之一，是专业卓越的象征。表明持证者具备有效执行风险管理、投资规划、财富管理和税务规划等关键职能所需的知识和能力。

二、特许财富管理师能为客户设计出科学全面的财务规划、财富管理方案，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等财富管理的目标。以履行其作为理财顾问、财富经理和投资银行家等的任务和职责。

三、考取CWM ®，提升个人在职业发展中的竞争力。CWM ®是全球顶级机构认证的财富管理证书，是用人单位招聘、评优、定级、调薪、晋升的重要加分项，是拓展职业发展空间，增加职业竞争优势的黄金证书。