“路由器”站在自己的环节思考，把事情传递到下一个环节。
“链接器”则需要协调各环节诉求、凝聚各环节力量，共同为客户谋取最大利益。
只有做好"链接器"，我们才能为客户提供真正的一站式服务。
关于刘瀚宁
现任中金财富融资解决方案团队长。管理信息系统学士，香港中文大学系统工程与工程管理硕士。曾供职于工银亚洲与瑞银集团，负责股票交易相关系统的开发与维护。2016年加入中金财富。
要做“链接器”，别做“路由器”
AI浪潮席卷全球，“明天也许就会被取代”的胆战心惊如今并不鲜见。中金财富融资解决方案敏捷团队的团队长刘瀚宁，对此提出的解决方案是：
要做“链接器”，别做“路由器”。
“技术流”的专业风格显而易见。
刘瀚宁在金融科技领域扎根多年，当年加入中金财富，也是担起了融资团队和技术团队之间的沟通重任。
刘瀚宁说，她现在越来越能理解史蒂夫•乔布斯“连点成线（connecting the dots）”的观点，即过去的一切在未来都会有所关联。
尤其是在目前中金财富的敏捷化转型中，以客户需求为核心，由跨职能成员组成敏捷团队，将业务与科技数据人才充分融合，以灵敏高效地达成客户诉求，更加需要团队做到不同层面、不同领域的高度兼容。
“我现在明显感受到，做技术出身让我受益匪浅。我得到从底层出发的机会，打下了扎实的金融业务基础，培养了整体性、系统化的思维，从而能够迅速掌握数据和资金的流动方向。”
客户导向，凝聚力量
“融资业务需要以其他业务为基础，特别是在中金财富，我们为客户提供的是一站式的融资服务，涉及多币种、多工具、多市场，这就要求我们对各类业务的原理都有所了解。”
“因此，如果开始的阶段能理出一条清晰的脉络，并据此来发展对自己业务线、兄弟团队业务线的理解，后期就能事半功倍。”
刘瀚宁为团队设定的这条脉络非常流畅：在接收到投资顾问传达的客户需求后，融资团队首先进行分流，确定客户需要的是标准化还是定制化的服务。
标准化服务自然已经有一套成熟的流程进行高效处理；而定制化服务，则需要在分析需求后，联合产品部落、风险控制、法律合规等多个中后台团队，制定出相应的解决方案，再经过与投资顾问和客户的反复沟通，最终敲定客户满意的方案。
“融资团队是一个承前启后的中台团队，与上下游的沟通、协作至关重要。”
刘瀚宁说，“无论是标准化还是定制化服务，我们的重点都只有一个，就是以客户为中心，满足客户需求。要做好这一点，我们就不能采用传统的工作思路，只完成‘路由器’的工作。”
那么，究竟何为“路由器”，何为“链接器”呢？
刘瀚宁给出的定义是，在客户需求经过投资顾问到达融资团队，再抵达公司中后台部门的过程中，“路由器”只会站在自己环节的立场上去思考，用自己既定的方法，处理好自己这部分工作后，再传递到下一个环节，这是未来AI就能完成的工作。
而“链接器”则是做一个有思想的专业人士，除了站在自己环节的角度看问题，还要换位思考，站在上游和下游环节的角度，去考虑投资顾问、风险控制、法律合规等各团队关注的重点，找到平衡、处理相关事项的方法，最终解决各环节诉求、凝聚各环节力量，共同为客户谋取最大利益。
“只有做好‘链接器’，我们才能为客户提供真正的一站式服务。”
刘瀚宁说，不少客户对中金财富融资服务的感受是新颖、便利、可靠。“一方面是因为不同于传统的融资解决方案，我们联合了‘中金一家’的力量，不单可以为客户解决眼前的问题，还会尽我们所能，帮助客户规划他们没有想到的事。”
“另一方面是因为，中金财富融资团队遵循‘全面发展，不留短板’的宗旨，我们的成长虽然可能不会突然成为市场中的焦点，但不断的积累，让我们的根基很稳，所以在高风险高收益的融资业务领域，很受客户信赖。”
刘瀚宁回忆说，曾经有一位上市公司的股东提出需要融资服务，经过沟通，融资团队发现客户同时是这家公司的管理人员，除了自身需要外，他的公司以及员工等都有相应的财富管理需求，而这些需求，中金财富都可以满足。
最后，中金财富为客户量身定制了一套完整的服务方案，一站式解决了公司相关联客户的所有需求，客户相当满意。
幸福至上，共同成长
“让团队成员拥有幸福感，也是我的职责之一。”
不少人可能很难把这句话和顶着极大压力的融资解决方案团队长联系在一起，但刘瀚宁脱口而出，态度自然而郑重。“人的一生至少有三分之一的时间在工作，团队的归属感和幸福感太重要了。”
刘瀚宁说，她不希望团队成员觉得自己在孤军奋战，尤其是在疫情期间，她更希望境内外同事都能了解彼此在做什么，从而互相帮助、互相促进。
“一个人的能力是有局限的，团队的力量却往往能远超预期。个体融入团队来学习，不断更新迭代自己的知识系统，不仅成长得特别快，还更容易培养出融资从业人员最重要的特质之一——融会贯通、举一反三。”
融资团队的周度交流会就此诞生。会议氛围轻松愉快，团队成员自由发言、各展所长，分享对市场的了解，讨论优先处理事项，提出待解决的困难，让大家建立联系、增强融合。
出乎刘瀚宁意料之外的是，这个旨在提升幸福感的交流会，还发挥了为同事们普及风险意识的作用。做融资业务，需要透彻地理解如何平衡风险和收益。风险种类繁杂，存在于市场、信用、操作、合规等多个方面，所以风险意识的培养无法一蹴而就，而是要通过工作中的潜移默化来逐渐强化，同事的经验分享刚好提供了对症的良方。
为了进一步做好风险管控，刘瀚宁配合公司的“数字化”转型，正积极地推进基础设施的升级，包括稳定的交易工具、便利的交易系统以及完善的流程框架等，力求在标准和个性之间达成平衡，在提高效率的同时保证人性化的服务。
融资团队目前已经引入了技术背景的人才，技术融入业务后对团队的促进作用肉眼可见：团队的思维方式，因为新维度的加入变得更加多元化；设计的解决方案，因为新途径的开辟变得更具灵活性。
身为成功融合技术与业务的“过来人”，刘瀚宁坚定不移地相信，“融”是未来发展的核心，专业、人员、资源等方面的高度融合，将汇聚成中金财富服务客户的强大助力。
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赵爽
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