大量持仓未报，Moomoo被监管罚款
美国金融业监管局（FINRA）于2025年12月对Moomoo发出和解书，认定其在大型期权持仓（LOPR）报告方面存在严重监管缺失。2019年6月至2023年3月间，Moomoo累计未报或错报期权持仓达4,192个、涉及20,067例；2023年3月上线新系统后，又因自动删除到期持仓导致漏报87个，后经FINRA提示停止该操作。FINRA认定其违反期权报告、监督程序及商业诚信等多项规则，处以正式谴责并罚款12.5万美元，同时要求高级管理层限期提交书面认证，证明已完成整改并建立合理监督与书面程序。
Moomoo是什么样的平台？
Moomoo成立于2018年，是面向全球散户的在线交易平台，提供多地股票、期权、期货、外汇及加密货币交易服务。其总部位于美国新泽西州泽西市，自2018年起为FINRA成员，目前拥有约60名注册代表，主要依赖社交媒体获客。官网明确声明不向中国等法律或监管禁止的地区投资者招揽业务。
Moomoo Financial因“金融网红”广告等违规被罚75万美元
2024年11月，Moomoo Financial Inc.就多项合规问题与FINRA达成和解，同意支付75万美元罚款，且既不承认也不否认相关指控。违规行为包括：聘请约400名“金融网红”发布夸大承诺、未披露期权风险、暗示损失保障等误导性广告；未落实注册负责人事前审核机制，且沟通记录保存不完整；2018至2021年间，未向超45万客户及时提供隐私政策声明。公司须在180天内提交高管书面证明，确认完成整改，并提供符合FINRA监管与记录保存要求的合规证据。
监管警示：社交媒体投资信息风险突出
FINRA投资者教育基金会数据显示：依赖社交媒体获取投资信息的新投资者中，超半数会购买加密货币，近三分之一参与期权交易；他们更倾向交易微型股或低价股，且交易频率更高——约26%每月交易超10次，显著高于非社交媒体用户的17%。FINRA亦借此提醒市场警惕“金融网红”影响力大但信息不完整甚至误导的风险。
用户投诉与平台核查情况
外汇天眼平台显示，2024年香港用户“亿3122”投诉Moomoo提现失败并称平台“直接关闭网关”。Moomoo回应称系BTC行情数据异常致计算错误引发爆仓，并提出赔付订单本金80%的方案。但该解释与当时比特币市场平稳走势不符，事件更可能源于平台自身系统缺陷；且“订单本金”与“爆仓损失”概念不同，仅满仓时二者才接近。该投诉最终标注为【已解决】。
另一用户“白一喜”多次出金失败，Moomoo反馈原因为“银行账户信息有误或非本人账户”，问题亦标注为【已解决】。
外汇天眼实勘团队于2025年1月15日实地核查Moomoo公示的新加坡莱佛士码头1号北塔39-02地址，确认该地点并无实际办公场所。当前官网公示地址为新加坡滨海湾金融中心二座#31-01。
外汇天眼软件鉴定显示，Moomoo曾以持牌公司名义使用MT5平台，目前已停止；当前推广为其自研交易软件。其关联实体“Superfit”于2025年9月被塞浦路斯CySEC列入【未受监管实体警告名单】。
合规风险持续暴露，投资者需审慎选择
Moomoo自2024年因误导性宣传被罚75万美元，再到2025年因持仓未报再被罚12.5万美元，暴露出其合规体系薄弱、风控机制缺位及运营透明度不足等问题。对投资者而言，这直接抬高了信息不对称风险与资金安全风险。建议优先选择监管资质清晰、历史处罚记录少、信息披露规范的交易平台，避免受营销话术与“金融网红”内容影响决策。
