项目简介

Vaulta前身为2018年推出的高性能公链EOS，现正式转型为Web3银行操作系统，致力于融合机构级性能与去中心化金融（DeFi）[1]。基于原EOS网络的技术架构，包括智能合约系统、去中心化数据库和跨链通信能力，Vaulta构建了支持定制化虚拟环境（如Vaulta EVM、exSat）的灵活基础设施，提供完整的数据可用性与高效跨链交互[1]。作为连接比特币生态的门户，Vaulta正重新定义数字金融底层架构[1]。

Vaulta官网一览

资料来源：Vaulta

核心团队背景

Vaulta由Vaulta基金会主导发展，核心管理团队包括创始人兼CEO Yves La Rose、首席营销官Tristan及首席沟通官Zack[1]。此外，项目设立银行顾问委员会，汇聚传统金融与区块链领域资深专家，包括Block.one联合创始人Brendan Blumer、EOSIO架构师Dan Larimer，以及前Jefferies亚洲区CEO Mike Alexander等，为合规与战略提供指导[1]。该委员会在衔接传统银行体系与去中心化金融方面发挥关键作用，但日常运营仍由基金会执行团队负责[1]。

Vaulta核心团队

资料来源：cryptorank

项目融资历程

Vaulta的前身EOS曾在2017至2018年通过ICO募资超40亿美元，创下当时全球最高纪录[1]。2023年4月，EOS网络完成6000万美元种子轮融资，由DWF Labs领投，为后续品牌升级为Vaulta奠定资金基础[1]。

Vaulta融资信息

资料来源：cryptorank

Vaulta赛道布局

业务范围

2025年3月，Vaulta正式确立Web3银行战略，聚焦四大核心业务：财富管理，提供安全的数字资产管理工具；消费者支付，通过与VirgoPay合作实现跨境支付次秒级结算；投资组合投资，支持资产代币化，拓展房地产与私募股权等链上投资渠道；保险服务，联合Blockchain Insurance Inc.推出覆盖托管风险与智能合约漏洞的保险方案[1]。

生态布局

Vaulta已建立广泛的合作伙伴网络，包括OKX Wallet（钱包整合）、VirgoPay（稳定币支付）、Ceffu（币安旗下机构托管服务商，提供MPC托管方案）、复星财富（推动香港FinChain建设）以及exSat（扩展至比特币生态）[1]。同时，项目设立银行顾问委员会，成员来自Systemic Trust、Tetra Trust、ATB Financial等机构，确保战略与传统金融体系接轨[1]。开发者社区依托其高性能链架构持续壮大，推动dApp生态发展[1]。

全球合规布局

Vaulta强调“合规内建”理念，技术设计之初即纳入监管考量[1]。其银行顾问委员会包含具备丰富监管经验的专家，如前币安加拿大CEO Lawrence Truong、加拿大首家持牌数字资产托管公司Tetra Trust的Didier Lavalle等，提供跨司法管辖区的合规指引[1]。通过与Systemic Trust、Tetra Trust等受监管实体合作，Vaulta确保服务符合AML与KYC标准，并为未来获取全球运营许可做准备[1]。

Vaulta生态创新

技术优势

Vaulta采用C++ WASM企业级智能合约引擎，兼容EVM（Solidity），便于Web2金融机构及以太坊开发者无缝迁移[1]。其原生比特币整合方案exSat使BTC具备生息能力，目前总锁仓价值（TVL）已超6.8亿美元[1]。独有的链上RAM数据库优化高频交易场景，提升数据访问效率与系统可扩展性[1]。通过Antelope IBC协议实现跨链互操作，支持与Cosmos、Polkadot等主流链的资产与数据流动，系统吞吐量达10,000+ TPS，满足大规模金融应用需求[1]。

Vaulta治理机制与项目前景分析

社区治理、合规风控与市场动态全景解析

超低延迟与高吞吐：基于Savanna/Spring共识架构，交易1秒内达成最终确认，显著提升资本效率，适用于实时支付、机构撮合及高频交易场景。Vaulta VM作为高性能WebAssembly引擎，支持数千TPS处理能力，同时保持低手续费。

安全设计与可合规性：协议层集成多重签名（Multi-Sig）、分层权限账户及可定制延迟控制机制，满足银行级合规要求。智能合约与节点定期由CertiK审计，平台遵循ISO 27001与SOC 2 Type II标准，为机构接入提供信任保障。

DPoS投票与多重签名控制：Vaulta采用委托权益证明（DPoS）机制，代币持有者可将$A代币锁定后参与投票，每枚一票支持候选区块生产者（BPs）。每周期票数前30名获得出块权。核心系统升级需至少15/21名当选BP签名确认，确保变更经三分之二以上高度可信实体背书，防范单点风险。

链上提案与治理流程：提案门槛为锁定10万$A代币或由5名以上BP联合发起，涵盖网络参数调整、资金调度与升级计划。提交后进入7天社区讨论期，随后开启7天链上投票，需满足总锁仓代币参与率≥20%且支持率≥66%方可通过。通过议案自动集成至下一版本合约；若出现重大问题，BP可提出“回滚提案”快速恢复系统稳定。

银行顾问委员会：为增强合规与战略决策能力，Vaulta设立银行顾问委员会，成员包括Lawrence Truong（前Binance Canada CEO）、Didier Lavallée（Tetra Trust CEO）、Alexander Nelson、Jonathan Rizzo（ATB Financial高管）等传统金融与区块链安全领域专家。该委员会不参与链上投票，但对重大提案提供合规建议与审查报告，并通过官方渠道公示意见。

透明度与持续演进：官网及开源仪表板实时展示BP排名、票权分布、提案进度与社区基金流向，所有数据链上可查。定期邀请CertiK、BlockSec、Chainalysis等机构开展安全与合规审计并公开报告。新治理参数在测试网小范围试行验证后推广至主网。每半年举办社区大会，BP、顾问与开发团队共同评估治理成效，依据投票结果更新治理白皮书。

市场风险与挑战

多司法区牌照不确定性：尽管已获香港VA/VASP与加拿大MSB资质，欧盟PSD2、英国FCA、美国FinCEN等核心牌照尚在申请中，审批延迟或受阻将影响相关市场拓展。

跨境资金流与外汇管制：主打稳定币与法币秒级结算，但在外汇管制严格地区可能受限，影响VirgoPay等合作伙伴的资金通道通畅性。

反洗钱与KYC合规成本：全球监管趋严背景下，需持续升级KYC/AML流程与风控模型，合规投入上升或将压缩利润空间。

智能合约漏洞与黑客攻击：虽经CertiK多次审计，新功能（如exSat比特币支持、跨链桥）仍可能引入未知漏洞，存在资产损失与声誉受损风险。

网络性能波动风险：承诺秒级确认，但在极端负载或节点故障时性能可能下降，影响用户体验及机构SLA履约。

跨链互操作复杂性：Antelope IBC与Cosmos、Polkadot、Ethereum等公链对接需维护多套桥接逻辑，任一环节异常可能导致资产锁定或丢失。

同类产品竞争：面对N26、Revolut等数字银行及Crypto.com、Nexo等加密金融平台的竞争，Vaulta需强化差异化服务与用户体验以保持优势。

流动性与深度：当前流动性集中于Binance、OKX等头部交易所，若主流平台与DeFi协议接入不足，易引发大额交易滑点，影响机构用户使用意愿。

用户教育与市场认知：“Web3银行OS”概念较新，公众与传统机构认知有限，需加大市场教育与品牌推广力度推动普及。

加密市场周期波动：代币价格与业务发展高度依赖加密市场整体环境，牛熊转换或宏观政策收紧可能引发价格波动与信心下滑。

利率与货币政策影响：全球加息周期提升加密质押相对收益吸引力，但若传统金融利率回升，部分用户或撤离生态。

动态跟踪

链上与代币动态：5月14日启动EOS→$A 1:1置换，已完成Binance、OKX、HTX等主要交易所及官方Swap Portal切换。协议每日释放85,600 $A用于质押激励，“四年半减产”机制稳步推进，当前年化收益率约17%。24小时内活跃地址超3,000，显示社区活跃度持续上升。

重要里程碑与合作：除Binance、OKX、HTX外，MEXC、Ourbit等平台已上线$A交易对并支持质押借贷。持续深化与Fosun Wealth“FinChain”项目及VirgoPay稳定币跨境结算合作，预计2025年下半年拓展至英国FCA、美国FinCEN MSB等合规市场。近期成功举办“Vaulta Summit Q2”线上大会，生态大使Peter Watt（Newdex）、Fu Pan（TokenPocket）等参与，新一轮治理提案征集已启动。