一周要点：

• 技术产品：Avalanche已将客户端升级为“Banff 5”，为子网引入互操作性；Polygon推出第二个Polygon zkEVM公共测试网；Optimism Goerli测试网将于1月12日迁移至Bedrock架构；Proximity Labs针对NEAR推出兼容MetaMask的解决方案NETH；Uniswap与加密支付商MoonPay合作提供法币购买加密货币服务；Visa将使用StarkNet进行自动定期付款；火必将与Visa联合推出火必Visa卡；ConsenSys推出Web3社交应用及NFT贺卡平台Soulflake。

• 行业数据：DeFi 2022年度回顾：TVL整体下降76.1%，四大稳定币流通量下降7%；CoinShares数据显示上周数字资产投资产品净流出2970万美元；交易所以太坊余额创4年新低达到19,523,141.398枚；持有10枚以上比特币的地址数量创两年新高达到154,796个。

• 网络攻击：Raydium：漏洞或源于木马攻击和资金池所有者帐户的私钥泄露，总损失约为439.5万美元；TRUMP项目发生Rug pull，TRUMP代币价格暴跌90%。

• 资本态度：芝商所和CF Benchmarks推出Aave、Curve和Synthetix的参考利率和实时指数；瑞银财富向亚洲高净值人士发行5000万美元区块链债券；巴林电信运营商开始接受加密支付；Animoca Brands和LayerZero推出Hackerhouse计划，以推动跨链技术发展。

• 监管合规：国际清算银行将银行的加密货币储备上限设置为2%；巴西总统签署加密货币新法律，加密公司可申请许可证；马绍尔群岛新法律承认DAO为有限责任公司。

行业技术与产品:

1、Proximity Labs针对NEAR推出兼容MetaMask的解决方案NETH

NEAR生态系统的研发公司Proximity Labs现已针对NEAR推出兼容MetaMask的解决方案NETH，使得NEAR成为提供MetaMask兼容性的非EVM链。NETH是一个智能合约，能够使用户的以太坊账户签署交易并远程控制配对的NEAR账户，并允许用户使用以太坊钱包（例如MetaMask）直接与NEAR DApp交互。

2、Visa将使用StarkNet进行自动定期付款

据Visa官网，支付巨头Visa发布了题为《自托管钱包的自动付款》的技术论文，利用一个称为账户抽象的新概念来探索如何实施智能合约以实现自动化和可编程支付。Visa使用StarkNet扩展平台通过加密钱包Argent实现了其概念验证，因为允许智能合约为用户执行交易的帐户抽象尚未在以太坊上运行。该提案概述了一种让用户使用自托管钱包自动发送付款，而无需签署每笔交易的方法。虽然自动定期付款在传统移动银行应用程序中很常见，但在区块链上这是一项更艰巨的任务。Visa表示，以太坊Layer2扩容解决方案StarkNet可以让使用自我保管钱包的人更轻松地支付账单，从而帮助弥合加密货币与现实世界之间的差距。Visa的提议基本上是将用户账户和合约账户合并为一个账户，将执行命令的智能合约转变为存储加密货币的软件钱包。这是一个叫做帐户抽象(AA)的过程。据悉，将智能合约本身转变为钱包的想法是由以太坊创始人V神（Vitalik Buterin）在2015年提出的，并于2017年正式成为EIP 86。事实上，关于帐户抽象应该如何在以太坊上实施仍然存在争论。

3、美国新银行Cogni宣布推出非托管钱包

据The Block报道，美国新银行 Cogni 宣布推出一款应用内非托管钱包，旨在补充其现有的银行服务。Cogni的钱包使其用户能够在KYC流程后自行保管他们的加密货币。目前，Cogni的钱包允许用户简单地持有、发送和接收加密货币，即将与一家尚未具名的交易所建立合作伙伴关系，让用户可以在应用程序内购买加密货币。今年4月，Cogni 完成2300万美元A轮融资，韩华资产管理公司和CaplinFO共同领投。

4、多链钱包BitKeep集成Alchemy Pay的法币支付解决方案

去中心化多链加密钱包 BitKeep 已集成 Alchemy Pay 的法定货币支付解决方案，用户可在钱包内通过法币网关使用法币购买加密货币。据悉，Alchemy Pay 的支付网关支持 173 个国家的 Visa 和万事达卡支付、多种国内转账以及新兴市场流行的移动钱包。

5、Uniswap与加密支付商MoonPay合作提供法币购买加密货币服务

据官方推特，Uniswap宣布与加密支付商MoonPay达成合作，用户可以在Uniswap网页App中使用信用卡、贷记卡、银行转账的方式购买加密货币。首批支持购买的代币包括DAI、ETH、MATIC、USDC、USDT、WBTC和WETH（美国用户不能购买WBTC和WETH）。

6、Arbitrum已停用Arbitrum Rinkeby测试网

据官方推特，以太坊Layer 2扩展解决方案Arbitrum已于北京时间今日3:00起停用Arbitrum Rinkeby测试网，已关闭Rinkeby区块浏览器、公共RPC和排序器，并迁移到Arbitrum Goerli，对于新项目建议在Arbitrum Goerli上部署测试。

7、The Graph将计费合约迁移至Arbitrum  

去中心化索引协议The Graph在推特上宣布将计费合约迁移至Arbitrum，以减少交易费用和所用时间。The Graph协议目前仍在以太坊主网上运行。现在，用户支付子图查询费用将在Arbitrum网络上完成。用户仍然可以在以太坊主网上将GRT添加到计费余额中，计费合约可将余额中的GRT桥接至Arbitrum，而无需用户进行手动桥接。

8、ConsenSys推出Web3社交应用及NFT贺卡平台Soulflake

据官方博客，ConsenSys近日宣布在Polygon链上推出Web3社交应用及NFT贺卡平台“Soulflake”。该平台允许用户连接MetaMask钱包以创建、发送和接收灵魂绑定NFT贺卡，同时也支持在平台上赠送价值1美元、10美元、50美元或100美元的MATIC代币。该dApp可免费使用，但它要求发送者预先支付少量的MATIC代币作为反垃圾邮件机制。如果收件人想烧掉一张不需要的灵魂绑定贺卡，可以用烧掉津贴。这使收件人可以控制他们钱包中的内容，并有助于阻止发件人发送令人反感的便条或垃圾邮件。

9、Avalanche已将客户端升级为“Banff 5”，为子网引入互操作性

据The Block报道，Avalanche开发人员已将客户端AvalancheGo升级为“Banff 5”。此次升级对Avalanche网络至关重要，因为它为基于Avalanche的区块链（称为子网）引入了一种通信协议，称为Avalanche Warp Messaging。该功能将允许子网相互共享数据和加密资产，以使Avalanche区块链生态系统对开发人员更有用。升级消除了各个子网项目部署和管理自己的网桥的需要。Avalanche团队表示，该机制还有可能为新用例打开大门，例如代币的跨链质押。子网消息传递使用一种称为“ BLS多重签名”的高级加密工具来验证跨链的消息和数据。Ava Labs表示，它在周四发布了第一个本地子网到子网消息。

10、火必将与Visa联合推出火必Visa卡

据官方公告，火必宣布将联合电子支付提供商Visa，在全球范围内发行火必Visa卡。此次合作旨在为用户建立更高效便捷的法币至加密货币的通道。火必Visa卡推出的初始阶段将提供给欧洲市场，并随后在其他地区推广。火必Visa卡将与火必账户相关联，持有的用户可在全球8000万个支持Visa的商户，刷卡时可使用其火必账户中的虚拟资产余额，来完成相应商品及服务的支付或兑换。用户在使用火必卡消费的过程中可以获得HT返现，同时开卡可获得站内权益。

11、Optimism Goerli测试网将于1月12日迁移至Bedrock架构

OP Labs在推特上宣布，Optimism Goerli测试网将于1月12日迁移至Bedrock架构。OP Labs正在与节点运营商合作以确保顺利迁移，用户和应用程序不会受到本次迁移的影响。在Optimism Goerli完成迁移后，OP Labs将提交关于将Optimism主网迁移至Bedrock的提案。此前5月份消息，Optimism推出新的去中心化Rollup基础架构Bedrock。该架构尽可能多地重用以太坊的代码、基础设施和设计模式，能够允许Optimism降低费用、整合包括zk证明在内的多种证明机制，以及支持多个执行客户端。

12、三星电子拟于明年上半年推出可交易和展示NFT的智能电视

据韩国经济日报报道，韩国三星电子计划在明年上半年推出可以交易和展示NFT的智能电视，计划内置美国NFT Gateway、法国La Collection、韩国Art Token等3家公司的NFT应用，此外，该公司也正在研究将虚拟资产（加密货币）等多种方式作为支付手段。此前3月份消息，三星和Nifty Gateway合作开发智能电视NFT平台。

13、Polygon推出第二个Polygon zkEVM公共测试网

据官方博客，Polygon推出第二个Polygon zkEVM公共测试网，该测试网升级内容包括：引入递归升级、以将证明时间从原先的10分钟优化至4分钟、用户成本更低、优化批量聚合、引入对pre-EIP-155的支持。此外，Polygon表示第一个版本的Polygon zkEVM测试网将于1月5日弃用。Polygon并未在此次公告中透露主网启动的指定时间表，但表示这是“主网启动前的最后一步”。此前10月份消息，Polygon推出首个Polygon zkEVM公共测试网，Polygon zkEVM主网计划于2023年初发布。

行业数据：

1、过去一周Circle USDC流通量增加23亿美元

据官方消息，12月8日至12月15日期间，Circle共发行47亿美元USDC，赎回24亿美元USDC，流通量增加23亿美元。截至12月15日，USDC总流通量为450亿美元，储备量为453亿美元，其中现金83亿美元，短期美国国债370亿美元。

2、交易所以太坊余额创4年新低达到19,523,141.398枚

Glassnode数据显示，交易所以太坊余额达到19,523,141.398枚，创4年新低。

3、持有10枚以上比特币的地址数量创两年新高达到154796个

Glassnode数据显示，持有10枚以上比特币的地址数量达到154796个，创两年新高。

4、CoinShares数据显示上周数字资产投资产品净流出2970万美元

据CoinShares周报数据，上周数字资产投资产品净流出 2970 万美元，其中比特币投资产品净流出 1750 万美元，以太坊投资产品净流出 910 万美元，为连续第五周流出，今年至今已流出了占总资产管理规模 7.3% 的资金。做空比特币的投资产品净流入 110 万美元。

5、佳士得2022年的NFT销售额与2021年相比下降96%

艺术品拍卖行佳士得在 2022 年售出了 87 件 NFT，总价为 590 万美元，与 2021 年相比下降了 96%。其中今年上半年NFT作品的总销售额为475万美元。此前佳士得在 7 月份推出投资基金 Christie's Ventures，旨在支持与艺术品市场相关的新兴技术和金融科技公司。9月，佳士得还推出基于以太坊的NFT平台“Christie' s 3.0”。

6、比特币第四大巨鲸减持13816枚BTC

BitInfoChart数据显示，比特币巨鲸1LQoWist8KkaUXSPKZHNvEyfrEkPHzSsCd上周通过5笔交易共减持约13816枚BTC。当前该鲸鱼地址余额为124348.40 BTC，持有量排名从第三跌至第四。

7、2022年稳定币总交易量达到7.4万亿美元的历史新高

据The defiant援引加密数据分析公司Coin Metrics的数据，今年稳定币的总交易量已达到约 7.4 万亿美元，已经打破了去年 6 万亿美元的记录。更是远超过2020年的 1 万亿美元。同期，万事达卡网络交易量达到 2.2 万亿美元，美国运通约为 1 万亿美元，Visa 是唯一处理交易量超过稳定币的主要信用卡提供商，约 12 万亿美元。此外，USDT 总交易量在去年达到 3.7 万亿美元的峰值后，今年已下降至 3.5 万亿美元左右。USDC 在 2022 年排名第二，约为 2.9 万亿美元，是 2021 年结算量的两倍多。

8、DeFi 2022年度回顾：TVL整体下降76.1%，四大稳定币流通量下降7%

回顾区块链近些年来的发展，尽管MEME币、NFT、GameFi等概念在不同时期都受到过追捧，但迄今为止，DeFi仍然是区块链最主要的用例。DeFi中的各项数据可以反应当前的应用情况，今年来（2022年1月1日～2022年12月22日），各项数据总结如下：

• 所有公链上DeFi项目的TVL整体下降76.1%，虽然Arbitrum的TVL在过去一年也下降了45.5%，但从绝对值上已经升至第四位。

• 四大稳定币USDT、USDC、BUSD、DAI的流通供应量之和今年从1446亿降至1345亿，整体降幅7%，USDC和BUSD抢占了USDT的部分市场。

• DEX的交易量从去年12月份开始呈下降趋势，以太坊上Uniswap仍占有62%的交易量。

• MakerDAO、Aave、Compound三大借贷协议的总存款减少76.1%。

• 跨链桥中，Multichain流动性和交易量均位列第一，Wormhole的TVL最高下降94.6%。

• ETH质押比例升至13.59%，Lido市场占比为29.23%，57%的区块采用了Flashbots MEV-Boost Relay。

9、DeFi总锁仓额已缩水超1200亿美元，较去年11月峰值下跌75%

Glassnode 数据显示，随着加密货币市场低迷，锁定在 DeFi 的总价值大幅下降，较去年11月的峰值1600亿美元已经下降了超过1203亿美元，跌幅达75%。同时，DeFi 抵押品价值下降到397亿美元，回到了2021年2月的水平。此外，从2020年7月到2021年5月，DeFi 协议占据了所有 gas fee 消耗的25%至30%，但目前已下降到只有14%。

10、2022年与加密相关的就业人数超8万人

据Finbold报道，Block Research于12月21日发布的数据显示，2022年与加密相关的就业人数达到82,200人，比2019年的18,200人激增约351% 。对该职位分布的细分显示，交易和经纪占比最高，达到50%，达到41,136人。有趣的是，尽管NFT领域增长放缓，但该行业的就业比例仍排在第三位，为6738人，占8%。就主要雇主而言，加密交易所在该行业占据主导地位，币安是该行业最大的公司，拥有7,300名员工，其次是Coinbase。同时，2022年的市场调整也体现在2022年的加密市场就业趋势上，大部分实体通过裁员来维持生计。加密行业今年的裁员人数最多，为9564人，交易平台 Crypto.com的裁员比例最高，为24%。Coinbase、Kraken和Bybit各占裁员总数的6%。研究人员指出，加密用户的增长可能会在该领域开辟更多的就业机会，不过尽管加密行业的就业人数有所增长，但该领域仍落后于传统科技行业。

网络攻击：

1、Raydium：漏洞或源于木马攻击和资金池所有者帐户的私钥泄露，总损失约为439.5万美元

Raydium推特发文称，正在与第三方审计和Solana团队合作收集更多信息。到目前为止，一个补丁已经到位，可以防止进一步攻击。本次攻击与程序本身的升级权限无关，漏洞似乎源于木马攻击和流动性资金池所有者帐户的私钥泄露。攻击者访问了资金池所有者帐户，然后能够调用withdraw pnl函数，该函数用于收集池中掉期所赚取的交易/协议费用。受影响的资金池包括 SOL-USDC、SOL-USDT、RAY-USDC、RAY-USDT、RAY-SOL、stSOL-USDC、ZBC-USDC、UXP-USDC和whETH-USDC，总损失约为439.5万美元。此外，作为即时解决方案，先前的所有者权限已被撤销，所有帐户已更新为新的硬件钱包帐户，因此攻击者不再具有访问权限，也无法再攻击这些资金池。如果攻击者返还资金，将为黑客提供被盗资金的10%作为白帽漏洞赏金。

2、TRUMP项目发生Rug pull，TRUMP代币价格暴跌90%

据派盾预警监测，Polygon链上TRUMP项目发生Rug pull，TRUMP代币价格暴跌90%。部署者从币安提取了1129枚MATIC，并创建了合约TRUMP, 3天前在池中添加了1000美元MATIC，并在过去22小时内删除了流动性。部署者还在几分钟前创建了realDonaldTrump（RDT）代币，请警惕风险。

资本市场态度：

1、会计师事务所BDO拟暂停为加密货币客户提供服务

会计事务所BDO拟暂停或限制为加密货币客户提供服务。《华尔街日报》报道，一位BDO公司代表透露，与其他几家最近暂停加密货币服务的审计公司一样，BDO目前正在评估为加密客户开展审计工作的方法。截止目前，BDO暂未明确表示会放弃相关客户，但暗示存在这种可能性。此前，会计师事务所Armanino、Mazars都宣布结束其加密审计业务并放弃客户。

2、巴林电信运营商开始接受加密支付

巴林电信运营商Stec Bahrain最近在一份声明中透露，它现在接受加密货币，该公司与支付服务提供商Eazy Financial Services合作。声明补充说，这种合作关系允许Stec Bahrain的客户使用Binance钱包结算账单。据PANews此前报道，币安在10月推出其巴林平台binance.bh，这是一个受巴林央行全面监管的平台。巴林用户可以访问币安加密资产交易服务以及当地银行选项，包括当地货币的直接存款和取款。

3、瑞银财富向亚洲高净值人士发行5000万美元区块链债券

据Ledgerinsights报道，瑞银财富管理宣布高净值客户发行 5000 万美元基于区块链的债务证券，香港和新加坡投资者通过私募购买了该六个月的固定利率证券型代币。瑞银伦敦办事处根据英国和瑞士法律发行了这些证券，并表示未来会探索第三方发行人。该项目使用了以太坊的许可版本。上月报道，瑞银将上市首只基于区块链的数字债券，该三年期债券价值约3.75亿瑞士法郎，票面利率为2.33%。

4、CoinShares在纳斯达克斯德哥尔摩证券交易所上市

欧洲最大加密资产管理公司CoinShares现已在纳斯达克斯德哥尔摩证券交易所上市。

5、Polygon联合创始人推出Web3启动加速器Beacon

据 The Block 报道，Polygon 联合创始人 Sandeep Nailwal 推出 Web3 启动加速器 Beacon，位于纽约市的加速器 Beacon 将通过指导和资金支持来资助早期加密项目。Sandeep Nailwal 表示，已有 15 家初创公司获得了 Beacon 的资助。Beacon加速器是Sandeep Nailwal早在8月份推出的5000万美元Web3基金Symbolic Capital的一部分。

6、芝商所和CF Benchmarks推出Aave、Curve和Synthetix的参考利率和实时指数

据官方推特，芝商所（CME）和加密货币基准指数提供商CF Benchmarks已推出三个新DeFi参考利率和实时指数，分别为Aave、Curve和Synthetix，不可交易，但可用于更准确地标记加密投资组合和构建结构化产品，“这三个新基准，加上今年早些时候推出的Uniswap，将捕获以太坊上DeFi协议TVL的40%以上”。其中参考利率将每天计算和发布一次，而实时指数数据将每秒发布一次，包括Bitstamp、Coinbase、Gemini、itBit、Kraken和LMAX Digital在内的几个加密交易所和交易平台将为新基准提供定价数据。

7、Animoca Brands和LayerZero推出Hackerhouse计划，以推动跨链技术发展

据官方公告，Animoca Brands和全链互操作性协议LayerZero联合推出LayerZero-Animoca Brands Hackerhouse计划，旨在推进跨链标准并展示可互操作数字资产的真实用例。Hackerhouse是一项全球倡议，旨在每年在主要城市组织活动，其主要目标是聚集对omnichain未来充满热情的开发人员、项目和公司，以概念化和构建概念验证，以推动跨链技术的发展。据悉，在Zellic、OtterSec、Brinc和Cyberport等生态系统合作伙伴的支持下，Hackerhouse首站于2022年12月12日在香港成功举办。

监管合规：

1、巴塞尔银行监管委员会批准将于2025年实施的加密银行规则

据CoinDesk报道，根据周五一份声明，巴塞尔银行监管委员会(BCBS)已批准其全球加密银行规则，将于2025年1月1日实施。BCBS是银行审慎监管的主要全球标准制定者，新规则建议银行对某些加密资产的敞口不得超过2%，通常应低于1%。这些特定资产是代币化的传统资产，包括NFT、稳定币和不符合分类条件的无担保加密资产。

2、国际清算银行将银行的加密货币储备上限设置为2%

据pymnts报道，国际清算银行（BIS）上周五发布的一份官方声明规定，银行的加密货币储备上限为2%，将于2025年1月1日开始实施。报告称，总体而言，银行的加密货币敞口不应超过1%。国际清算银行表示，这些规则是由该行巴塞尔委员会的监督机构制定的，支持“银行对加密资产风险敞口的全球审慎标准”。BIS中央银行行长表示：“该标准标志着在制定全球监管基准以减轻加密资产对银行造成的风险方面的一个重要里程碑。重要的是继续监测加密资产市场中与银行相关的发展。我们随时准备在必要时采取进一步行动。”

3、尼日利亚一法律修正案拟将加密货币的使用合法化

据尼日利亚媒体Punchng报道，尼日利亚众议院资本市场和机构委员会主席Babangida Ibrahim透露，众议院将很快通过2007年《投资和证券法》的修订版，允许在尼日利亚使用数字货币。该法案将要求该国证券交易委员会承认加密货币和其他数字基金作为投资资本。拟议的法律还将定义尼日利亚央行和该国证券交易委员会在数字货币方面的监管角色。此前去年2月份，尼日利亚央行全面禁止比特币及其他数字资产交易。

4、巴西总统签署加密货币新法律，加密公司可申请许可证

据CoinDesk报道，巴西总统博索纳罗周四批准了该国众议院和参议院最近通过的一项加密监管法案。根据新法律，虚拟资产诈骗犯将被处以4至6年监禁外加罚款。数字资产公司(包括交易所和交易中介机构)可以申请“虚拟服务提供商”许可证。被视为证券的数字资产将受到巴西证券交易委员会(CVM)的监管，不属于这一类别的资产将由另一个尚未成立的机构监管。企业将有180天的时间来适应新规。

5、马绍尔群岛新法律承认DAO为有限责任公司

据The Block报道，太平洋岛国马绍尔群岛共和国周四通过了《2022年分散自治组织法》，承认 DAO 为有限责任公司 (LLC)。马绍尔群岛的新法律涵盖营利性和非营利性 DAO。法律框架还认可这些组织的内部治理流程，包括对提案进行投票和代币化。此前2月报道，马绍尔群岛正式承认DAO为法律实体。