杭州市上城区人民法院发布关于“可溯金融”平台案资金清退公告

本次清退采取线上清退方式。法院通过工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务。

2025年12月11日，杭州市上城区人民法院对外发布了关于“可溯金融”平台案资金清退公告（四）。

本次清退金额为人民币1129791.32元。根据清退金额除以受损总额，确定统一的清退比例。清退时间为2025年12月11日。

本次清退采取线上清退方式。法院通过工商银行为受损集资参与人办理资金清退业务。受损集资参与人需携带本人有效身份证件，就近至工商银行网点领取清退资金。

如有问题，可拨打工商银行服务热线（95588）、杭州市上城区人民法院专线电话（0571-86577920）或就近至工商银行网点咨询。

据了解，可溯金融成立于2014年，注册资本5000万，法人代表为刘栋，是一家深耕于“三农”领域的综合性消费金融服务提供商，公司旗下设有可溯金融（互联网金融）、可溯生活（电子商务）及可溯数据（农业大数据）三大板块。  

股东分别是杭州溯信投资管理有限公司、华鼎国学研究基金会、徐力和杭州高目资产管理有限公司，股比分别是52%、20%、18%和10%。2016年6月，完成A轮融资1.5亿元人民币，融资方为苏州丛蓉投资基金。

2018年7月17日，公安机关接群众报警，国鼎文化科技产业发展股份有限公司（下称“可溯金融”）涉嫌非法吸收公众存款。杭州市公安局上城区分局经济犯罪侦查大队于7月19日依法对此案受理审查。

经公安机关调查，可溯金融采用点对点模式开展网络借贷中介业务。未发现公司有建立资金池产生资金沉淀和大额资金非常规进入个人账户情况。

2018年9月17日，公安机关依法对国鼎文化科技产业发展股份有限公司涉嫌非法吸收公众存款案做出不予立案决定。

据当时官网数据显示：截至暴雷前，可溯金融累计交易金额104亿5817万9212元；可溯会员：226万4131人；累计出借人数：17万4834人；已安稳运营1909天，当前借贷余额约为12.17亿元；当前出借人数20350人。

2019年12月7日，杭州市公安局上城分局通过“平安上城”官方微博发布关于P2P平台“可溯金融”正式被立案侦查的通报。通报称，杭州市公安局上城区分局依法对国鼎文化科技产业发展股份有限公司“可溯金融”网贷平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，现已对刘某等4名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并同步开展资产查控工作，以最大限度保护人民群众的合法权益。

可溯金融庭审现场显示，几位被告人均认罪认罚：

退赔时间线

第一次清退时间2023年12月18日，清退金额为人民币1600万元。

第二次清退时间2024年8月27日，清退金额清退金额为人民币5900万元。

第三次清退时间2024年11月8日，清退金额为人民币23808806.76元。

第四次退赔时间2025年12月11日，清退金额为人民币1129791.32元

“可溯金融”平台从2019年12月立案侦查到2023年12月第一次清退历时4年，到2024年11月第三次清退历时近5年，到第四次退赔历经6年。

可溯金融案件警示

可溯金融作为曾经聚焦“三农”领域的P2P平台，其最终因非法吸收公众存款案落幕，历经立案转折、多次资金清退等过程，该案对投资者、金融平台以及监管部门都有着深刻的警示意义，

可溯金融曾给出分六期至2021年6月30日完成兑付的方案，但实际仅兑付少量资金，绝大多数出借人的资金长期无法收回。

该案截至2025年12月11日，已开展四次资金清退，但清退金额远不及投资者受损总额。同时法院明确提醒不会要求投资者办理转账、验资等事项。这警示投资者面对涉案平台清退时，要通过法院、官方银行等正规渠道办理领款手续，警惕不法分子借“代办清退”“提前回款”等名义实施二次诈骗。

可溯金融初期因未查出资金池等问题未被立案，但后续因兑付异常等问题被进一步侦查并最终以非法吸收公众存款罪立案。这表明金融平台不要试图通过模糊业务边界、规避监管检查来开展业务，随着监管调查的深入，违规行为终将暴露。

该案从立案到多次资金清退耗时数年，虽逐步为投资者挽回部分损失，但过程漫长。这要求监管部门、司法机关进一步完善协作机制，在案件侦查初期就同步推进资产查控、资金追缴工作，后续高效推进资金清退流程，最大限度保障集资参与人的合法权益，减少投资者的等待成本和损失。