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参奖案例 || 厦门国际银行上海分行:基于银行支付结算体系构建的智慧生态综合解决方案

参奖案例 || 厦门国际银行上海分行:基于银行支付结算体系构建的智慧生态综合解决方案 数创时代DSG
2023-08-09
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导读:数字金融领袖奖精选案例


由 DSG 数创时代和中国中小银行联盟联合主办的“2023FDS数创时代金融领袖峰会暨数字金融领袖奖颁奖典礼”将于 2023 年 8 月 17 日在上海举办,以此表彰在数字化转型进程中拥有突出表现的企业组织和个人。


届时,来自各大股份制银行、城市商业银行、农村商业银行、保险公司等公司高管将亲临现场。他们将会带来丰富的经验和知识,为大家分享最新的行业动态和发展趋势。


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金融创新领袖奖



考察项目在金融领域的创新性、示范性、安全性、以及产生的社会效益及经济效益,本奖项 的设立是为了鼓励金融创新产品和服务的快速落地,推动中国金融创新,分享最佳实践。

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厦门国际银行股份有限公司上海分行



厦门国际银行成立于1985年8月31日,总部位于厦门,是中国第一家中外合资银行,于2013年从有限责任公司整体变更为股份有限公司,从中外合资银行改制为中资商业银行。成立三十多年来,本行不忘初心、锐意进取,坚持高质量发展,为客户提供优质高效的金融服务。在英国《银行家》(The Banker)杂志公布的“2022全球银行1000强”榜单中,本行按总资产排名第154位;按一级资本排名第160位,连续多年入围全球银行200强。


作为首家在港澳均拥有全功能附属商业银行的城市商业银行,本行协同港澳附属机构形成了“以内地为主体、以港澳为两翼”的战略布局,在北京、上海、广州、深圳、珠海、杭州、厦门与福建其他8个设区市,以及香港、澳门特别行政区等地共设有140余家营业性机构网点。其中,境外附属机构澳门国际银行在澳门拥有14家分行,是澳门主要指标排名前列的银行,并在中国内地设有广州分行、杭州分行和东莞、佛山、惠州、横琴粤澳深度合作区支行;境外附属机构集友银行是由爱国华侨领袖陈嘉庚先生于1943年倡办、1947年在香港注册开业的一家香港持牌银行,在香港设有24家分行及集友国际资本有限公司与集友资产管理有限公司等子公司,在中国内地设有福州分行、厦门分行、深圳分行等7家分支机构。


本行始终坚持贯彻国家政策和监管导向,持续加强党的全面领导,坚持以服务实体经济为己任,从普惠小微、民营企业、制造业、绿色金融、县域惠农等方面不断加大对实体经济的支持力度,积极践行企业社会责任,不断强化自身优势和特色,切实打好“侨牌”“港澳牌”“科技牌”和“政策牌”。本行致力于打造成为“华侨金融优选银行”,并以金融服务为纽带,密切内地与港澳的经济金融联系,持续为金融对外开放、国内国际双循环、福建全方位高质量发展超越、粤港澳大湾区建设等重大战略贡献力量。

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参奖案例介绍



基于银行支付结算体系构建的智慧生态综合解决方案


支付清算涉及国民经济的方方面面,根据中国支付清算协会公布的数据,2022年全国非银支付机构互联网支付规模达52.55万亿元,市场潜力巨大。本行以慧E通、分账通等银行智慧支付产品为抓手,深入挖掘各类场景特质和需求,打造了智慧园区、智慧寺庙、智慧校园、智慧法院等智慧生态场景专属解决方案,助力客户解决自身实际需求的同时,实现银行低成本结算存款的提升。


在为企业提供全方位的支付产品接入集成、项目分账、会员分账、资金托管\冻结、结算清分管理等一站式服务的基础上,针对各自场景特点,还开发出多项专属功能。

  1. 针对智慧寺庙类场景,提供智能功德箱、电子牌位、线上祈福等专属功能;

  2. 针对园区企业,提供租赁管理、水电费缴纳管理、钱包增值等服务,并提供报表功能,支持园区管理方实时查询各类信息;

  3. 针对智慧法院场景,实现案款自动发送、智慧执行等功能;

  4. 针对智慧校园场景,提供学生管理,校园卡充值和管理等功能,并针对校园方提供代发薪、专属存款等服务。

  5. 此外,医院、政务类场景解决方案也在陆续完善中,银行依托分布式系统架构和敏捷开发机制,可根据客户需求快速进行功能优化和专属定制需求上线。银行将依托外部数据源和反洗钱监测系统负责监控与校验双方交易的真实性,保障交易各方的在途资金安全。


截止2023年上半年,累计完成20余项新场景上线,实现了过千亿的结算规模,留存余额超50亿元,极大的促进了分行负债规模上量和结构优化。


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数创时代DSG
数创时代DSG为CXO和其他数字化领导者,提供关于数字化转型、业务复杂性、组织变革和数字化工作方式等主题的见解。和企业管理人员共同迎接全球化、数字化、不确定性等组织所面临的挑战。
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