8月29日，中国互联网金融协会举办P2P网络借贷会员机构自查自纠培训会，并在会上下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》（以下简称“自查清单”）。
《自查清单》共分为两大部分共119条，第一部分“协会自律标准及规则”共35条，具体包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管、其他自律要求。其中，对于协会系统接入和数据报送内容，《自查清单》主要检查机构是否接入协会互联网金融监测平台相关系统，并按要求报送统计监测、信息披露、产品登记、信用信息共享等数据。
第二部分为“一个办法、三个指引”共84条，主要内容与此前全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》大体一致，部分内容有不同之处。其中包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求、其他有关法律法规、监管规定五大点。
在禁止性规定中，对于机构是否为自身或变相为自身融资，《自查清单》更加明确的提出：是否存在于网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷平台融资，且网贷机构未按要求对该融资行为进行信息披露”的情况，如有此情况，需提供披露方案。
此前，协会在2018年下半年工作会议中就曾指出，协会将持续加大资源投入，配合服务好监管部门，重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作，按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施，实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。同时，充分发挥行业基础设施作用，加强统计监测、信息披露、产品登记、信息共享等平台系统建设，提供更扎实的底层技术支持。不断加大监测力度，提升监测数据的覆盖面、时效性和准确性，为监管部门提供数据支撑，为全面自律做好准备。
此外，北京与上海地区监管部门也在近日下发通知，其中，北京金融局8月24日通过官方发布通知称，北京市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查，压茬进行。本次启动的机构自查等工作，意在压实P2P网贷机构股东与高管的责任，要求其对自查结果的真实性负全责和最后责任。自查报告原则上应于2018年9月30日前提交，最迟不得晚于2018年10月15日。上海市互金风险整治小组也于8月28日发布通知称，将启动P2P网贷机构合规检查工作。
随着各类监管政策的全面落地，将加速整个行业的“扶优限劣”，使不合规平台在风险全面暴露之后快速退出。同时，真正的优质P2P平台将重新审视市场，使行业重新回归理性，营造出一个良性发展环境，在风险可控的前提下，加速我国金融科技的国际化发展。
P2P行业正在一步步走向正轨，未来一定能肩负起传统金融行业有益补充的角色，为大家提供稳健、优质、安全的金融服务。
———— / END / ————
点击阅读原文，领注册福袋