国家外汇管理局近日披露行政处罚信息，某全国性股份制商业银行因多项外汇业务违规，被罚没合计1537.83万元。这是该行2025年内第二次收到千万元级别罚单。叠加其多家分支机构的处罚，全年罚没金额已突破1亿元。
一、八项外汇违规，罚没超1500万元
根据监管披露，该银行存在以下8项外汇领域违规行为：
- 逃汇；
- 违反规定办理资本项目资金收付；
- 擅自提供对外担保；
- 违反规定办理结汇、售汇业务（两项）；
- 办理经常项目资金收付时，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。
监管部门依法对其作出警告、罚款并没收违法所得的处罚，合计金额达1537.83万元。
该行回应称，此次处罚源于2023年外汇业务专项检查，目前已“诚恳接受、高度重视”，并完成整改。下一步将“举一反三加强治理，持续完善外汇业务管理机制，提升合规经营水平”。
二、年内多次重罚，累计金额惊人
该行在2025年已多次被监管机构处罚：
- 9月12日：因贷款、票据、保理等业务管理不审慎，以及监管数据报送不合规，被国家金融监督管理总局罚款6670万元；
- 12月9日：惠州分行因贷款业务严重违反审慎经营规则，被地方监管分局罚款20万元；
- 12月10日：清远静福路支行因票据业务贸易背景真实性审查不到位，被当地监管分局罚款30万元。
据统计，2025年以来，该银行及其分支机构已被国家金融监督管理总局、中国人民银行、国家外汇管理局等多次处罚，罚没总额超过1亿元。
企业与银行共担外汇合规责任
尽管处罚对象为金融机构，但外汇合规责任并非由银行单独承担。监管明确要求：“银行需对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查”。
这意味着：
- 若企业提供虚假合同、发票或物流信息，银行一旦被查，企业也将面临追责；
- 银行因风控收紧暂停或严审跨境业务，将直接影响企业收结汇效率；
- 多地外汇局已建立“企业-银行”双向问责机制，违规记录可能影响企业后续外汇额度与便利化资格。
