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投行&商行求职 Finance

澳洲求职

2025-11-03

导读：干货必看！

随着AI时代的到来

许多投行&商行对前台业务进行了重组和拓展

如今的业务都是怎样的？具体有哪些职能？

你的背景适合哪些岗位？

这些岗位/公司/行业的发展状况如何？

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金融前台行业板块概览

师傅，你是做什么工作的？

投行&商行的金融前台（Front Office）工作，指的是直接面向客户或市场、负责创造营收的岗位。

前台工作需要密切跟踪市场动态、制定交易方案或融资计划，并直接与客户沟通，推动交易或提供投资建议。相比中后台，前台工作节奏快、竞争强、回报高，是大多数商科留学生的首选求职目标。

投行&商行金融前台部门通常包括：

✅传统Investment Banking Division

✅Sales & Trading

✅Equity Research / Strategy

✅Private Banking / Wealth Management

✅Commercial / Corporate Banking

Investment Banking Division

传统投资银行部

传统IBD主要从事企业融资顾问服务，对公司的各种交易给出建议，并帮助公司集资来完成这些交易的岗位。从业务划分上，大致可以被分为产品组（Product Group）和行业组（Industry Group）。

✅产品组（Product Group）

专注于具体的金融产品或交易类型，比如并购、股票发行、债券发行等。它们的核心职责是提供专业的交易结构设计和执行能力。

✅行业组（Industry / Coverage Group）

专注于某一特定行业的客户，负责与客户维持关系，并协调产品组推进交易执行。

通常情况下，一场交易的完成由：

行业组负责“找客户”和“维持客户关系”（例如帮腾讯设计整体资本运作方案）；

产品组负责“怎么做”（例如“如果要并购A公司，如何搭建结构、出价、建模、谈判”）。

Sales & Trading

销售与交易

S&T主要为机构客户提供证券交易服务。Sales负责客户关系维护和产品销售，Traders负责做市、套利和风险管理，赚取买卖价差和交易佣金。

从业务上，主要可以划分为以下三个组：

✅FICC（固定收益、货币及大宗商品）：涵盖债券、利率、外汇、商品交易。

✅Equities（股票类业务）：包括股票现货交易、衍生品（期权、期货）、做市业务等。

✅Structuring（结构性产品）：设计并销售衍生/结构性产品（如双币理财、挂钩票据），需扎实建模能力。

Equity Research / Strategy

行业研究与策略

行研与策略主要职责是分析上市公司基本面，撰写研究报告，给出买入/卖出/持有评级建议。为机构投资者提供投资决策支持，以及帮助Sales & Trading部门服务客户。

✅Equity Research：聚焦某个行业或公司，撰写研究报告、预测财务模型、提供投资评级和估值建议。

✅Strategy：更注重宏观经济、行业趋势、策略资产配置等方向，向投资者或机构客户提供顶层视角。

Private Banking / Wealth Management

私人银行 / 财富管理

PB/WM主要为高净值个人和家族提供个性化财富管理服务，包括投资组合管理、税务筹划、遗产规划、信托服务等综合金融解决方案。

Commercial / Corporate Banking

商业 / 企业银行

为中大型企业提供传统银行服务，包括公司贷款、现金管理、贸易融资、外汇服务等，主要赚取利息收入和手续费收入。

行业发展前景

你能从这份工作中获得哪些回报？

薪资前景

薪资方面，各部门初级Analyst薪资各有不同，以下是来自WSO的平均薪资估计：

💸IBD: Base $100K–$125K, Total $150K–$225K

💸Sales & Trading: Base $100K–$125K, Total $135K–$160K

💸Equity Research / Strategy: Base $80K–$110K, Total $120K–$180K

💸Private Banking / Wealth Mgmt.: Base $50K–$100K, Total $50K–$170K

💸Commercial / Corporate Banking: Base $70K–$95K, Total $90K–$130K

晋升前景

金融前台一般的职业晋升路径如下（少数公司/部门有细微不同）：

Exits跳槽前景

🔀IBD → 私募/风投、对冲基金、企业管理/战略、Top MBA

🔀Sales & Trading → 量化交易、高频交易、金融科技交易、风控/产品结构

🔀Equity Research / Strategy → 买方研究、私募投研、家族办公室、企业战略/投资者关系

🔀Private Banking / Wealth Mgmt. → 家族办公室、另类投资

🔀Commercial / Corporate Banking → 私募/风投、企业财务管理、金融科技风控

行业招聘要求

你的背景是否适合这份工作？

专业背景

随着跨专业人才需求增加，如今金融前台基本不对求职者设专业限制，但金融、经济等商科专业学生求职IBD者较多。

此外，人文学科以及理工科专业的学生只要掌握了岗位所需技能，和具备了一定的实习经历，也均可求职。

技能要求

🛠核心技能要求

财务建模与估值方法（DCF、比较公司估值、LBO 等）

良好的Excel、PowerPoint 能力

国际视野与语言能力（例如：英语、普通话；其他语种+优先）

🛠部分岗位个性化能力需求

Sales & Trading 尤其青睐quick math、快速反应、市场敏锐度

Research/Strategy 需具备宏观分析、行业调研、写作能力

Private Banking需强沟通、客户服务经验，通常银行会测试你的客户情境演练（role play）

求职准备时间线

各地区金融前台招聘季的时间并不相同，根据DBC职梦学员的上岸经验，越早了解越早准备越容易上岸。

左右滑动查看其他地区招聘预测时间线

美国

加拿大

英国

中国香港

澳洲

*以2026招聘季为例

具有代表性的公司或机构

重点关注哪些公司的开岗？

🏦投行

八大投行(Bulge Bracket)：

高盛（Goldman Sachs）、摩根士丹利（Morgan Stanley）、摩根大通（J.P. Morgan）、花旗（Citi）、美银（Bank of America）、德意志银行（Deutsche Bank）、巴克莱（Barclays）、瑞银（UBS）。

精品投行 (Elite Boutique)：

杰富瑞（Jefferies）、Centerview Partners、Moelis & Company、PJT Partners、拉扎德（Lazard）、Evercore、野村证券（Nomura）。

🏦商行

跨国大型银行（*不包含八大投行的商行业务）：

汇丰银行（HSBC）、渣打银行（Standard Chartered）、法国巴黎银行（BNP Paribas）、法国兴业银行（Société Générale）、桑坦德银行（Santander）、三菱日联（Mitsubishi UFJ Financial Group）、星展银行（DBS Bank）。

区域头部银行：

富国银行（Wells Fargo）、PNC银行（PNC Bank）、加拿大皇家银行（RBC）、道明银行（TD Bank）、加拿大丰业银行（Scotiabank）、蒙特利尔银行（Bank of Montreal）、加拿大帝国商业银行（CIBC）、澳大利亚联邦银行（Commonwealth Bank）、西太平洋银行（Westpac）、澳新银行（ANZ）、澳大利亚国民银行（National Australia Bank）、劳埃德银行（Lloyds Banking Group）、国民西敏寺银行（NatWest）。

自DBC职梦成立以来

已有上千名学员上岸以上名企

人均手握2~3张Offer早已成为日常👇👇👇