课程背景
在国家大力推进“以供应链为抓手服务实体经济”的政策导向下，供应链金融正从传统信贷的附属角色升级为核心企业及上下游中小企业的关键融资与风控工具。
但实践中普遍存在概念混淆、与保理/货押/融资性贸易边界不清、产品同质化、风控粗放等问题；承兴、青岛港等风险事件更暴露出大量“伪供应链金融”的隐患。
本课程围绕“供应链金融产理技能提升和场景金融实战”，系统梳理其真正内涵、产品矩阵与“三流”（资金流、信息流、物流）控制方法，解析授信差异化逻辑、风控体系与数字化系统架构，并通过电商仓融资、政采贷、焦煤供给等典型案例，帮助学员构建可落地的产品设计能力与风控方法论。
适用人群：商业保理公司、商业银行、供应链金融平台、金融科技系统厂商等金融机构从业人员，及相关领域从业者。
课程亮点
垂直行业保理模式深度解析与多场景产品设计
聚焦新能源、医疗、绿色金融等行业保理创新，提炼“场景驱动型”产品设计方法论，实现从行业实践到可复制打法的跨越。
回归本源与风控体系构建：识别伪供应链金融与量化交易信用
通过典型暴雷案例厘清业务边界，系统讲解交易信用量化方法、风控模型与人工审批协同机制，建立全流程落地风控框架。
数字化产品矩阵与三流控制实战
整合电商仓融资、互联网银行采购贷等案例，搭建适配不同场景的产品体系；深入拆解“数字化链融”系统建设路径。
非银机构差异化突围：产品、风控与获客闭环实战
针对非银机构竞争困境，结合核心企业与场景方合作案例，打通“产品设计+风险控制+场景获客”的全链路策略。
主讲专家
融易学智库专家A
10年+供应链金融、商业保理业务经验；历任多家银行交易银行部门负责人，主导全行级保理业务系统建设与上线；曾管理近九千亿元规模供应链金融业务，覆盖客户几十万户；擅长保理产品场景化应用及供应链金融产品的设计、落地与体系化管理。
课程目录
一、真正的供应链金融到底是什么？
1. 起源与政策背景
2. 供应链金融兴起逻辑：如何重构银行信贷格局
3. 授信差异化核心：为什么敢做供应链金融
4. 边界辨析：与保理、货押、融资性贸易的本质区别——以承兴、青岛港等暴雷案例为鉴
5. 数字化需求本质：为何别人找到蓝海，你深陷红海
二、供应链金融的产品矩阵与体系
1. 七大产品维度：
(1) 供应链节点：订单、备货、发货、入库、验收、结算、发票、付款等全周期覆盖
(2) 担保方式与法律关系：质押、抵押、保理的选择逻辑与超级优先权获取
(3) 融资工具：贷款、保理、贴现、担保的适用场景与组合策略
(4) 三流控制：回款账户设计、信息流来源、物流监管手段
(5) 资金来源：低成本资金获取路径与“不出资做业务”的商业模式
(6) 关键风控主体：谁该为风险兜底？
(7) 数字化链融：中企云链云租、蚂蚁采购贷等典型案例解析
2. 产品矩阵展示与自建方法论
3. 标准化产品与场景化产品的配合逻辑：规则、流程、工具、人员四要素构建成熟产品
三、供应链金融风控体系构建——税贷、E信保理案例精析
1. 交易信用本质：为何更可控？如何向资金方清晰呈现风险表现
2. 交易信用量化：评价主体、维度、指标体系设计
3. 人工审批与模型审批协同：数据、算法、规模三大前提与人工介入触发条件
4. 风控模型组成、可用数据品类、贷中审核价值、贷后监控要点
四、供应链金融产品设计方法论
1. 产品经理必备知识结构
2. 场景化产品设计全流程：调研、要素分析、合同编制、交付物定义
3. 典型案例：焦煤供给场景、线上政采贷、失败反面案例“奶牛贷”复盘
五、开展供应链金融业务所需的系统支撑
1. 系统必要性：无系统，不供应链金融
2. 七大核心功能模块：
(1) 对客门户：身份核验、流量入口、界面管理
(2) 数据平台：数据类型与采集技术方案
(3) 接口群：对接主体范围与标准
(4) 风控系统：准入、额度、放款全周期管理
(5) 账务系统：资金处理与账务登记
(6) 风险监测：贷后预警与三流动态追踪
(7) 产品工厂：参数化、敏捷化能力——某软件公司系统实践
3. 高质量系统需求文档撰写要点
六、非银行机构的生存之道
1. 比银行少什么？多什么？
2. “脱核”路径与风险控制机制
3. 盈利模式重构：靠什么赚钱？赚什么钱？收益空间测算
七、供应链金融营销策略
1. 核心企业营销：Key Person识别、利益钩子设计、化工大厂等实战案例
2. 无核心企业场景方营销：客群特征洞察、平台激励机制、科技服务商合作路径
八、经典场景化案例深度分享
汽车库存融资（风控逻辑与跨行业迁移）、政采贷（大数据获客与回款保障）、电商贷（订单池融资逻辑）、进口矿石融资（E信全链条协同）、医疗药械（医院不确权破局）、农产品收储融资（下沉乡村风控实践）
课程详情与购课须知
课时安排：1天线下公开课
课程时间：2025年12月27日（周六）
课程地点：北京
报名人数：限40人，额满即止
费用：3800元/人
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Q：是否提供课件等学习资料？
A：报名成功后添加融易学工作人员，开课前统一发放课件及配套资料。
Q：能否开具发票？
A：可开具增值税专用发票或普通发票，开票类型可选培训费、咨询服务费；普通发票默认为电子发票。
Q：是否含食宿？
A：本次课程不包食宿，参训学员自理。
Q：课纲内容会调整吗？
A：嘉宾PPT、时间安排等存在动态调整可能，最终以课程当日实际内容为准。
Q：课程可能延期或取消吗？
A：如遇不可抗力影响举办，将提前通知延期或取消安排。
付款方式
方式一：对公汇款
公司名称：深圳融易学教育科技有限公司
银行账号：443899991010003042178
开户行：交通银行股份有限公司深圳华融支行
（汇款请注明“供应链金融课程费”，成功后会务组将按报名信息电话/邮件/短信联系确认）
方式二：微信支付
通过微信直接购买，备注企业名称与参训人姓名，并添加课程助教完成购课确认。
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