津巴布韦突袭中国公民涉非法换汇案
警方查获19.2万美元现金，嫌疑人面临洗钱及外汇违规指控
近日，津巴布韦警方在首都哈拉雷开展“压力阀行动”（Operation Pressure Valve），突击检查一所高档住宅，当场查获一名中国公民持有的19.2万美元现金。该嫌疑人已于12月2日首次出庭，被控涉嫌洗钱及违反国家外汇监管法规。现场还发现大量账本、收据及疑似用于跨境资金结算的文件，初步调查显示，该住所长期作为非正式换汇据点，通过境内收现金、境外兑付的方式绕开正规银行体系。
非洲多国加强外汇监管，华人换汇风险上升
津巴布韦将非法外汇交易视为威胁金融稳定的行为，因此该案引发广泛关注。近年来，随着非洲多国收紧外汇政策、美元流动性紧张以及对进口依赖度高，部分华人因实际需求或被动卷入非正式换汇渠道的现象频发。此前，埃塞俄比亚已有8名华人因类似原因被逮捕。
黑市换汇成常态，但法律风险不容忽视
由于多数非洲国家官方汇率与黑市汇率存在较大差距，且银行换汇额度受限，许多在非华人选择通过地下钱庄或黑市完成资金兑换。然而，此类操作存在极高法律风险，已有多起账户被冻结、罚款甚至刑事追责的案例。
专家提醒：务必通过正规渠道进行资金往来
当前，非洲各国反洗钱审查趋严，跨境资金流动透明度提升，执法机构对外汇违规行为敏感度显著增强。频繁进行跨境资金往来的华商已成为重点监管对象。专业人士建议，所有涉外支付应通过银行等正规金融机构办理，并保留合同、发票和银行流水等完整凭证；避免为他人代收款项或在境外私下兑付。同时，换汇应选择银行、酒店、正规华人超市等合法渠道，切勿贪图便利而触碰法律红线。安全合规，是海外经营的首要前提。