越南破获史上最大外汇诈骗案 涉案超2亿美元
越南河内警方近日宣布，代号“Mr. Hunter”的重大金融诈骗案主犯黎克午（Le Khac Ngo，34岁）已在菲律宾落网。该案涉案金额高达5.3万亿越南盾（约合2.23亿美元），被官方认定为越南有史以来规模最大的外汇与股票诈骗案。
河内市公安局局长阮清通中将证实，正与国际执法机构合作推进引渡程序，黎克午及其团伙成员将被遣返回国接受调查和审判。
千人团队搭建跨境骗局面局
调查显示，该诈骗网络由三名核心人物主导：黎克午、绰号“Mr. Pips”的范德南（Pho Duc Nam），以及一名在柬埔寨金边摩根大厦活动的土耳其籍同伙。这一跨国犯罪团伙已引起国际刑警组织关注。
诈骗运作模式揭秘
- 公司伪装：自2021年起设立44个虚假办事处，通过空壳公司在越南全境开展非法业务；
- 堆人推广：雇佣约1000名无资质人员，在社交平台进行大规模线上宣传与客户诱导；
- 双平台收割：先以仿冒MetaTrader平台制造小额盈利假象获取信任，再引导投资者转入所谓“挽回损失”平台实施二次诈骗；
- 形象包装：主犯频繁在社交媒体展示豪车豪宅，塑造专业金融人士形象吸引国内外资金。
截至目前，已有超过2660名受害者报案，初步统计涉案金额达1.187万亿越南盾（约5000万美元）。2023年7月，国际刑警已抓获黎克午妻子Ngo Thi Theu。警方查封资产总值约5.3万亿越南盾，包括多处高端房产及豪华车辆。目前，约550名涉案销售人员正在接受深入调查。
监管禁令下的灰色生存空间
越南国家银行（SBV）严禁个人参与杠杆外汇及差价合约（CFD）交易，仅允许持牌金融机构在指定场所操作。严格的监管催生了境外平台通过介绍经纪人（IB）体系渗透市场的灰色地带，资金普遍经离岸渠道流转。
主要运营模式分类
- 标准模式：境外持牌经纪商借助IB获客，资金存放离岸，面临本地域名封锁风险；
- 直客模式：以本土公司名义隐蔽展业，通过线下活动引流，易被执法取缔；
- 白标做市：与国际平台技术合作运营本地品牌，合规性依赖合作方资质；
- 诈骗模式：伪造FCA等监管牌照，承诺月收益30%等畸高回报，构成刑事犯罪。
投资者年轻化 高杠杆成常态
受越南盾持续贬值影响，民众对外汇投资热情高涨，但整体风险意识薄弱。数据显示，越南外汇投资者平均年龄仅为30.9岁，集中于河内与胡志明市，多为职场新人或个体经营者。
多数新手被推销高达100倍杠杆产品，远超欧盟30倍上限，部分平台甚至提供500倍杠杆。约30%投资者遭遇出金困难或平台跑路，仅有10%会主动核查经纪商资质，维权能力极低。
行业监管趋严 未来或将试点开放
短期内，系列诈骗案件促使越南加强对外汇平台的监管力度。胡志明市原定举办的外汇博览会等线下活动已因政策压力取消。2025年起，金融机构须上报大额交易（国内转账≥5亿越南盾/约2.1万美元，跨境汇款≥1000美元），反洗钱（AML）审查全面升级。
长期来看，越南计划将投资者账户数从500万提升至900万，并考虑放宽股市外资准入。若借鉴马来西亚、泰国经验建立牌照制度，有望在2026年前后试点有限开放外汇保证金交易，前提是配套完善反洗钱机制与投资者保护体系。
此次案件暴露了越南在旺盛投资需求与滞后监管执行之间的结构性矛盾。对投资者而言，应通过SBV授权机构参与合法金融活动，警惕超高收益与杠杆陷阱，并利用WikiFX等工具核查平台资质。对于在越运营的经纪商，则需密切关注政策动向，防范合规清退风险。
