东南亚跨境诈骗形势分析与中企人员安全防范对策

深入剖析诈骗根源、高危区域及应对策略，助力中企与在外人员有效规避风险

【编者按】近年来，东南亚跨境涉我诈骗案件频发，从电影《孤注一掷》的现实映射到演员王星在泰缅边境妙瓦底园区被解救事件，凸显该问题已成为中国政府高度关注的海外利益保护议题[k]。2025年中央政法工作会议强调，要对电信网络诈骗等群众反映强烈的违法犯罪活动一抓到底[k]。本文系统分析东南亚跨境诈骗的成因、手段及高风险区域，提出针对性防范建议，并展望区域治理合作前景。

一、东南亚跨境诈骗的根源与主要手段

（一）根源分析

东南亚跨境诈骗屡禁不止，根源复杂。地理上，以缅甸为例，其与我国接壤且边境地形复杂，为诈骗分子提供隐蔽场所和快速转移通道，缅北部分边境镇已成为诈骗窝点聚集地，早前因与我国云南交通便利，便于诈骗目标扩展至境内[k]。经济上，部分地区发展不均，如柬埔寨偏远地带就业机会少，诈骗团伙以高薪诱骗当地人参与；同时人口流动加剧也为诈骗提供大量目标，如泰国旅游城市游客众多，易被锁定[k]。技术上，菲律宾等地依托较发达网络基础设施，利用网络电话、VPN等隐藏位置实施远程诈骗[k]。产业链方面，马来西亚部分诈骗园区分工明确，涵盖话术编写、技术维护、资金转移等环节，形成完整黑灰产链条[k]。此外，部分国家如印度尼西亚部分地区法律执行薄弱，惩处力度不足，亦为诈骗提供可乘之机[k]。

（二）主要诈骗手段

常见手段包括：伪装银行客服发送虚假账户异常短信，诱导点击链接盗取银行信息（泰国多发）；以高收益投资项目为名，虚构基建项目吸引投资后卷款潜逃（马来西亚常见）；在社交媒体发布虚假减肥产品广告，承诺无效退款却失联（菲律宾突出）；通过恶意软件入侵设备窃取身份信息与密码实施盗窃（越南频发）；冒充电力公司称欠费将断电，要求立即缴费（印度尼西亚常见）[k]。

二、东南亚涉诈骗高危区域分布与信息获取

（一）高危区域概况

1. 缅甸：缅北、缅东等地因长期政治不稳定，地方武装割据，社会治理缺失，家族势力充当“保护伞”，成为诈骗重灾区。妙瓦底KK园区臭名昭著，被指为人口贩卖终点站，谷歌地图曾标注其内部构造，全国或有至少12万人涉诈[k]。

2. 柬埔寨：诈骗主要集中于金边、西哈努克港、波贝等地。2022年一次行动三个月查获600余起人口贩卖案，联合国报告预估约10万人涉诈。随着西港整治，诈骗活动正向郊区及农村转移[k]。

3. 老挝：金三角地区与泰、缅接壤，监管松散，原为毒品交易中心，现被诈骗集团渗透，有报道称超5万人从事诈骗。马来西亚曾通报约700名公民被困当地诈骗中心遭囚禁[k]。

4. 菲律宾：部分经济特区发放网络博彩牌照，吸引针对中国人的离岸博彩。甲米地为最大诈骗基地，拥有宏泰、太阳谷等多个大型园区，规模庞大[k]。

5. 泰国：虽本土不直接从事网赌诈骗，但曼谷及周边如巴尼亚辉煌区、卧虎山庄威盛园区等存在多个疑似诈骗据点，常以高薪工作诱骗受害者前往[k]。

（二）高风险区域信息获取方式

1. 官方发布资料：中国公安部、缅甸警察总部、泰国警察总署、老挝公安部等在跨国打击行动中可能通过官方渠道发布相关风险信息，虽非完整地图形式，但可据此判断高危区域[k]。

2. 新闻媒体报道：媒体对公民被骗、被囚事件的报道常提及事发地点，积累此类信息可勾勒出高危区域分布，如中科院博士被骗至缅北事件加深公众认知[k]。

3. 网络公开资料：部分网络安全机构或民间组织可能整理并发布含地图元素的风险区域信息，但需谨慎核实其真实性，防范虚假或恶意传播内容[k]。

4. 注意事项：需辨别信息真伪，警惕网络上为制造恐慌或引流而传播的假地图；同时注意区域动态性，诈骗团伙随打击力度、经济变化等因素迁移，高危区域具有时效性，需持续关注官方新闻与最新数据更新信息[k]。

三、境外中企与在外人员反诈防范建议

（一）在外人员安全保障

1. 谨防可疑商务邀请或高回报机会：收到海外高回报投资项目邀请时，须核实邀请方公司注册信息，可通过当地商业注册机构或中国驻外使领馆查询。若回报率远超市场正常水平（如短期超50%），基本可判定为诈骗[k]。

2. 确认招聘信息真实性：非正规渠道发布的招聘信息需高度警惕。可通过商务部“国家对外劳务合作企业名录”查询企业登记情况，或联系公司官方核实。正规企业有完整面试流程，不会仅凭简单沟通即录用[k]。

3. 高度注意行前出行安全：出行前应通过外交部网站等了解目的地安全状况，制定详细行程计划，储存使领馆、警方应急联系方式。避免向陌生人透露行程与住宿信息，抵达后核实接机人员身份与车辆信息，上车前记录车牌号并分享给亲友，妥善保管护照等重要证件并复印备用[k]。

（二）境外中企反诈风险防范

1. 加强员工培训：定期组织反诈培训，邀请当地警方或专家讲解常见诈骗手法、识别技巧与应急处置措施。通过案例分析提升员工警觉性，确保及时发现异常邮件或转账要求[k]。

2. 建立严格出差管理制度：员工出差前须提交详细计划，包括行程、住宿、联系人等，经公司审核后方可执行。出差期间定期汇报行程进展与安全状况，临时变更需及时报备并说明原因[k]。

3. 提供应急支持：建立应急机制，提供当地律师、翻译等联系方式。员工遭遇诈骗时，企业应协助报案、提供法律援助与资金支持，并联络国内对外投资合作组织获取第三方安全保障服务[k]。

（三）被骗后应急处置措施

1. 立即报警：第一时间向当地警方报案，提供聊天记录、转账凭证、诈骗者外貌特征等详细证据，协助调查[k]。

2. 联系使领馆：及时向中国驻外使领馆说明情况，寻求领事保护，包括协助沟通警方、提供临时生活帮助等[k]。

3. 保留证据：完整保存电子证据（聊天记录、邮件）与纸质证据（合同、收据），并备份至云端或外部设备，为后续维权提供支持[k]。

4. 及时告知所在公司：迅速报告公司，便于企业采取财务检查、风险提示等应对措施，防止损失扩大[k]。

四、总结与展望

东南亚作为“一带一路”重点区域，其跨境网络犯罪受历史、文化、法律、政治及地理因素影响，成因复杂，短期内难以根除[k]。然而，该地区仍具巨大发展潜力，拥有广阔市场、丰富资源与劳动力优势，中资企业仍可把握合法投资机会，个人亦可安心前往旅游资源丰富的地区如泰国、巴厘岛旅游，前提是做好充分防范[k]。

未来，中国政府将加强与东南亚国家在打击跨境诈骗领域的合作，推动建立情报共享机制，联合开展打击行动，并通过外交途径促进当地法治建设，提升执法效能[k]。这不仅有助于维护我海外公民与企业安全利益，也将为中国与东南亚国家深化经济、文化等多领域合作营造更安全稳定的环境[k]。

【资料来源】中国国际贸易促进委员会海外安保信息技术（北京安库）经贸摩擦预警中心、长三角中小企业海外风险预警中心、ICOVER全球安投研究信息数据库、安库风险信息公司