一、行业趋势：贸易融资进入数字化与场景化爆发期
（一）全球贸易规模激增，融资需求持续攀升
国际商会数据显示，全球80%的贸易交易依赖融资支持，年融资总额超10万亿美元。作为全球最大贸易国，中国预计2025年贸易融资缺口达40%，中小银行亟需通过创新产品抢占市场。（二）政策与科技双轮驱动
数字经济、绿色金融和供应链升级已成为国家战略。区块链、人工智能等技术正重塑贸易融资流程，电子信用证、智能合约等工具应用日益普及。（三）风险与机遇并存
反洗钱监管趋严、汇率波动加剧、跨境结算复杂度提升，对银行风控能力与场景化服务能力提出更高要求。二、课程核心价值：全场景覆盖，实战导向
（一）系统性知识体系
基础夯实：涵盖贸易金融形势、产品体系及创新趋势，构建完整知识框架。
场景化应用：聚焦电子信用证、区块链融资、普惠金融、绿色金融等12大核心场景，精准解决银行营销痛点。
风险管控：全面解析反洗钱、合规操作与产业链风控，规避业务风险。
（二）前沿技术赋能
引入区块链出口融资、智能风控模型、API数据互联等数字化工具，助力业务效率提升50%以上；结合绿色信用证、碳融资等创新模式，对接ESG政策红利。（三）精准营销策略
提供光伏、农业、物流等10余个行业的“一链一策”营销方案，深度绑定核心企业；推广政采贷、订单贷等线上化产品，破解中小企业融资难题，拓展长尾客户。三、课程亮点：实战专家+案例驱动
讲师阵容：资深银行实战专家，拥有10年以上从业经验，曾主导千万级贸易融资项目，熟悉中小银行转型路径。
案例库支持：精选10余个国内外经典案例，包括“区块链出口信用保险融资”、“绿色福费廷助力新能源出口”、“交易银行结算归行率提升策略”等，学完即可落地应用。
工具包赠送：含电子单据模板、风控流程图、营销话术手册，直接提升展业效率。
四、适合人群
- 银行从业者：国际业务部、普惠金融部、公司部客户经理及管理层。
- 中小银行决策者：希望突破区域限制、拓展供应链金融业务的行长及负责人。
- 转型期业务骨干：从传统信贷向数字化贸易融资转型的专业人员。
- 进出口企业人士：了解各类融资工具，优化融资选择，降低交易风险，提升资金使用效率。
- 供应链核心企业：开展应收账款质押、预付款融资，实现供应链整体效益最大化。
- 中小企业代表：学习多元化融资渠道与方法。
五、学习收益
- 业务能力提升：掌握12类贸易融资产品全流程操作，精准匹配客户需求。
- 业绩增长：通过产业链营销策略，客户覆盖率提升30%。
- 合规风控：有效规避90%以上的常见操作风险与监管处罚。
课程大纲（30小时录播 + 3小时直播）
2025年贸易融资产品场景应用全体系
第1章 贸易金融及贸易融资
1.1 基本形势
1.2 创新发展
1.3 产品体系
1.4 课后习题（选择题、判断题及问答题）
第2章 电子国内信用证实务
2.1 基本概述
2.2 实务流程
2.3 风险控制
2.4 创新应用
2.5 买方付息福费廷
2.6 电证福费廷交易
2.7 课后习题
第3章 数字化国际贸易融资产品实务
3.1 区块链出口贸易融资产品体系
3.2 银企线上对接融资场景
3.3 出口押汇融资“直通车”
3.4 出口信保融资（综合险）
3.5 出口信保融资（中小企业险）
3.6 出口信保融资（小微信保易）
3.7 进口开证流程优化创新
3.8 进口押汇流程优化创新
3.9 课后习题
第4章 线上化普惠贸易融资产品实务
4.1 产品体系
4.2 政采贷
4.3 订单贷
4.4 科创贷
4.5 跨境运费贷
4.6 商贷e通
4.7 数字化转型贷
4.8 课后习题
第5章 绿色贸易融资产品创新实务
5.1 产品体系
5.2 基本概述
5.3 绿色信用证
5.4 绿色福费廷
5.5 绿色进出口押汇
5.6 绿色提货担保
5.7 课后习题
第6章 产业链融资营销机制及实务打法
6.1 基本策略
6.2 政府良性互动举措
6.3 产业园共建金融方案
6.4 产业链式营销流程
6.5 产业链式产品营销
6.6 新型材料产业营销实务
6.7 光伏风电产业营销实务
6.8 奶产业营销实务
6.9 酒产业营销实务
6.10 物流产业营销实务
6.11 养老产业营销实务
6.12 电商产业营销实务
6.13 课后习题
第7章 中小银行交易银行结算归行率提升营销实务
7.1 基本策略
7.2 实务举措
7.3 支行调研
7.4 支行营销
7.5 国企营销
7.6 课后习题
第8章 中小银行汇兑牌价系统实操运用
8.1 基本概述
8.2 牌价参数
8.3 校准实操
8.4 课后习题
第9章 电子商业汇票实务
9.1 基本规定
9.2 承兑实务操作
9.3 贴现实务操作
9.4 常见问题解答
9.5 风险及控制
9.6 课后习题
第10章 贸易融资精选典型案例剖析
第11章 贸易融资最新反洗钱实务
讲师介绍
PHNX老师：拥有十余年交易银行业务经验，曾任国有大行高级产品经理，在《中国外汇》发表多篇专业文章，ICC CDCS/CSDG/CSCF等多项国际认证高分通过。擅长从实务操作、产品场景应用及内外贸一体化营销角度进行深入讲解，注重运营管理与实战融合，帮助学员实现“融会贯通”。培训详情
课程名称：2025年贸易融资产品场景应用全体系（进阶版）
开营时间：2025年12月15日 - 2026年1月11日
课程时长：共28天（含节假日休息）
授课方式：
- 每日开放约1.5小时线上录播课程（节假日除外）
- 配套课后习题 + 群内答疑 + 永久回放权限
- 结营后安排3小时线上直播串讲
- 完成学习任务可获赠工具包：含电子单据模板、风控流程图、营销话术手册
学习要求：每日打卡，完成课时及习题。
优秀学员奖励：前五名赠送100元京东卡 + 结业证书。
报名费用：原价2500元/人
早鸟优惠：2025年12月5日前报名仅需1999元/人（之后恢复原价）
团购优惠：3人及以上减100元/人，5人及以上减200元/人。
提前缴费福利：赠送《贸易融资全体系》基础版20小时录播课程 + 电子资料包，助您提前学习。
附：贸易融资全体系基础版（20小时）课程内容
- 一、贸易融资：基础概念、产品分类
- 二、国内信用证结算产品：概述、流程、风控、创新
- 三、国内信用证融资产品：买方押汇、打包贷款、卖方押汇、议付、福费廷等
- 四、国内贸易应收账款融资：保理、发票融资、退税应收款、订单融资等
- 五、存货类融资：货押融资、监管管理、商品目录
- 六、国企贸易融资：进口端与出口端实务
- 七、福费廷：业务概述、URF800、风险防范
- 八、同业代付：操作流程与责任划分
- 九、风险参与：流程及与福费廷、同业代付区别
- 十、供应商链式融资：多种模式详解
- 十一、跨境人民币政策：经常项目、资本项目、账户管理、产品与风险管理
- 十二、外汇资金业务：市场、汇率改革、交易理念
- 十三、保理：定义、功能、操作流程、风险管理
- 十四、票据：承兑、贴现、转贴现、再贴现
- 十五、青岛港融资骗贷案例：成因分析与风控启示
