课程背景
在国家大力推进“以供应链为抓手服务实体经济”的政策背景下，供应链金融已从传统信贷的附属角色，逐步发展为核心企业及其上下游中小企业的关键融资与风控工具。
然而，当前实践中仍普遍存在概念混淆、与保理/货押/融资性贸易边界不清、产品同质化、风控粗放等问题。承兴、青岛港等风险事件暴露出大量“伪供应链金融”隐患。
本课程围绕“供应链金融产理技能提升和场景金融实战”主题，系统梳理供应链金融的核心内涵、产品矩阵与三流控制方法，深入讲解授信差异化逻辑、风控体系构建及数字化系统架构，并结合电商仓融资、政采贷、焦煤等典型案例，帮助学员搭建可落地的产品体系与风控方法论。
适用人群：商业保理公司、商业银行、供应链金融平台、金融科技系统厂商等金融机构从业者及相关领域专业人士。
课程亮点
垂直行业保理模式深度解析与多场景产品设计
聚焦新能源、医疗、绿色金融等行业创新实践，提炼“场景驱动型”产品设计方法论，推动从行业经验到可复制模式的转化。
回归本源与风控体系构建：识别伪供应链金融与量化交易信用
通过典型风险案例厘清业务边界，系统讲解交易信用量化方法、风控模型与人工审批协同机制，建立全流程风控框架。
数字化产品矩阵与三流控制实战
整合电商仓融资、互联网银行采购贷等实际案例，构建适配不同场景的产品体系；深入拆解“数字化链融”系统建设路径。
非银机构差异化突围：产品、风控与获客闭环实战
针对非银机构竞争困境，结合核心企业与场景方合作案例，打通“产品设计+风险控制+场景获客”全链路策略。
讲师介绍
融易学智库专家A
拥有10年以上供应链金融与商业保理业务经验，曾任职于多家银行交易银行部门，主导全行级供应链金融与保理产品的研发、管理与推广。
牵头建设某股份制银行全行保理业务系统，负责的交易银行业务规模近九千亿元，覆盖客户数十万户。擅长保理产品的场景化应用及供应链金融产品的设计、实施与管理。
课程目录
《供应链金融产理技能提升和场景金融实战》
一、真正的供应链金融到底是什么？
- 供应链金融的起源与发展背景
- 如何通过供应链金融实现对传统银行模式的突破
- 授信差异化的底层逻辑与可行性分析
- 与保理、货押、融资性贸易的边界辨析——以承兴、青岛港等风险事件为例，识别“伪供应链金融”
- 业务特征与数字化需求：为何他人开拓蓝海，你陷入红海？
二、供应链金融的产品矩阵和体系
- 产品维度解析：涵盖订单、备货、发货、入库、验收、结算、发票、付款等节点
- 担保方式与法律关系选择：质押、抵押、保理的应用场景与优先权获取
- 融资工具比较：贷款、保理、贴现、担保的适用条件与选型策略
- 三流控制方法：资金流账户设置、信息流来源、物流监管手段
- 资金来源优化：低成本资金获取与轻资本运作模式
- 关键风控主体识别：依赖谁来控制风险
- 数字化链融体系建设：中企云链云租、蚂蚁集团采购贷等案例解析
- 产品体系搭建：标准化与场景化产品的配合、取舍与递进策略
- 案例解析：电商仓融资、互联网银行采购贷、牧羊犬/大山雀计划
三、供应链金融业务的风控
- 交易信用的本质：为何供应链金融更具信心基础
- 交易信用的量化方法：评价主体、维度与指标体系构建
- 人工审批与模型审批的协同机制
- 风控模型的逻辑结构与数据支撑
- 可用于风控的数据类型与来源
- 贷中审核的关键作用
- 贷后监控的核心内容与执行要点
四、供应链金融的产品设计方法论
- 产品经理必备知识体系
- 产品规划与场景化设计流程
- 营销与产品设计的联动关系
- 核心企业与场景方的营销技巧
- 产品设计前置调研重点
- 产品设计需考量的关键因素
- 业务合同编制规范
- 产品交付物标准
- 案例解析：焦煤供给场景、线上政采贷、失败的“奶牛贷”反面教材
五、开展供应链金融业务需要的系统支持
- 系统化是供应链金融的前提
- 系统功能模块详解：
- 对客门户：菜单设计、流量入口、身份核验
- 数据平台：数据类型与获取技术方案
- 接口群：可对接的外部主体
- 风控系统：模型管理、准入、额度、放款管理
- 账务系统：资金处理与账务登记
- 风险监测：贷后管理与三流控制
- 产品工厂：产品维度、参数配置
- 参数化=敏捷化：某软件公司供应链金融系统案例
- 高质量系统需求文档撰写要点
六、非银行机构在供应链金融中的生存之道
- 与银行相比的优势与短板分析
- “脱核”策略与风险控制路径
- 盈利模式设计：赚什么钱？能赚多少？
- 风险承担原则：是否承担？承担何种风险？
七、供应链金融业务的营销策略
- 核心企业营销：
- 关键决策人识别（Key Person）
- 利益驱动点设计
- 案例：某化工大厂财务不急、老板急的破局思路
- 无核心企业的场景方营销：
- 场景内客群特征挖掘
- 平台合作激励机制
- 案例：某采购平台科技服务商的营销实践
八、经典场景化供应链金融案例分享与分析
- 优秀案例的学习要点提炼
- 汽车金融：库存融资的经典模式与风控逻辑
- 政采贷：爆发潜力与所需条件
- 电商贷：电商平台订单池融资逻辑解析
- 进口矿石融资：E信业务全链条串联思路
- 医疗药械：医院不确权情况下的融资解决方案
- 农产品收储融资：如何安全深入乡村场景
课程详情与购课须知
- 课时安排：1天线下公开课
- 课程时间：2025年12月27日（周六）
- 课程形式：线下授课 + 课后测评 + 助教辅导
- 地点：北京
- 报名人数：限额40人，额满即止
- 费用：3800元/人
发票说明：可开具增值税专用发票或普通发票，开票类型为培训费或咨询服务费，普通发票默认为电子发票。
食宿安排：课程不含食宿，费用自理。
资料提供：报名成功后，可在开课前领取课件及相关学习资料。
课程变动声明：因嘉宾PPT、内容体系或时间安排存在调整可能，课程大纲与人员安排以当日实际内容为准。
延期或取消：如遇不可抗力影响课程举办，将提前通知学员相关调整安排。
付款方式
方式一：对公汇款
- 公司名称：深圳融易学教育科技有限公司
- 银行账号：443899991010003042178
- 开户行：交通银行股份有限公司深圳华融支行
- 汇款请注明“融资租赁课程费”，汇款成功后，会务组将根据报名信息联系参训学员。
方式二：微信支付
可通过微信直接购买课程，请备注报名企业与姓名，并联系课程助教完成购课确认。
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