2025年第一个周一来了，Alice也来找大家聊一会儿（不喜欢看长篇的，看Alice插一嘴
）2024年12月，中国外汇局各分支局共公布了152条处罚案例，累计罚没17363.75万元。罚单数量和金额都是2024年最高的月份，具体情况如下：
知道为啥资金汇入汇出越来难了吧，银行是外汇资金流动的“最后一道关卡”，其审核严格与否直接影响着外汇交易的合规性。从处罚案例来看，银行罚单多集中在未尽到合规审核责任上，监管部门对银行的审核标准日益严格——所以银行对企业也是越来越严格了
。
此次处罚比较多，Alice 挑一些经常咨询的和大家聊一聊：
1、涉及外资并购处罚
招商银行股份有限公司成都分行违规办理境内机构境外直接投资（ODI)外汇登记，被处罚。
杭州银行股份有限公司违规办理境内机构境外直接投资(ODI）资金汇出与利润汇回，被处罚。
以上都是银行在办理ODI外汇业务登记以及资金汇出业务时，需审核资金来源和境外用途的真实性。若未尽职审查，导致资金违规跨境流动，银行将受到处罚。
这里Alice插一嘴，除了银行会被罚，企业未按规定进行ODI存量权益登记的企业，会被外汇局列入经营异常名录，进行业务管控，甚至面临罚款.逾期未报的企业，在外汇局资本项目信息系统将被设置为“业务管控”状态，相关银行在为其办理资本项下外汇业务时会提前确认其是否已按规定办理存量权益登记及是否被业务管控。
再来插一嘴：今年出现的案例：办理ODI外汇业务登记业务，还出现过商委和发改委已经批完了，拿着批文去办理外汇业务登记，汇款，银行审核严格，企业倒回去更改投资额的案例
。（声明下不是Alice团队的项目啊
）
2.2 37号文补登记处罚
杭州银行股份有限公司擅自办理37号文登记补登记手续，被处罚。补登记应由外汇局在对违规行为进行处罚后办理，而银行只能为新设的特殊目的公司办理37号文登记。
2.3 QDII处罚
广发证券资产管理公司（广东）因擅自改变外汇资金用途，被罚没545.41万元。
这里Alice插一嘴，投资主体通过QDI1、QDLP、QDIE等途径开展境外投资，国家发改委已经明确答复过，有关投资活动属于《企业境外投资管理办理》第二条所称境外投资的，投资主体应按照11号令履行境外投资有关手续。
其实都是回到之前一句话：境内企业投入了资产、权益来获得境外公司的股权都是需要办理ODI 备案的。 这个很多企业都会忽略了，确保境外投资合规有效，欢迎联系Alice。
