家办思维时代：高净值家庭的财富管理升级路径
过去，中国高净值家庭的财富管理多聚焦于“买对产品、抓住行情”——配置房产、基金、理财及少量股权或私募投资，即被视为完成资产规划。
而从家族办公室（家办）视角审视，其核心并非金融产品的简单组合，而是围绕家族长期目标，构建覆盖全生命周期的财富管理与传承体系。
- 资产配置不再仅关注“多与少”，更强调结构优化、地域分散、防御与进攻并重；
- 子女教育超越择校逻辑，融入身份布局、家族文化塑造与接班路径设计；
- 信托与法律架构已非超大额家族专属，而是所有希望守住成果、维系关系的家庭必备的底层工具。
在全球经济周期波动加剧、CRS信息交换常态化、跨境监管持续收紧的背景下，中国高净值家庭正全面步入“家办思维时代”。
为推动家办理念系统化落地，香港跨境事务协会将于2026年1月9日–10日，在广东韶关举办两天一夜闭门研讨会——「以梦为马·奔赴山海」2026年家办前沿研讨会。
一、家办思维正在重塑高净值家庭的财富路径
过去，中国家族重心在“创造”与“积累”；如今，“防御”“传承”与“秩序”成为新焦点。
- 全球利率与资产价格频繁波动，单一市场与单一资产配置愈发脆弱；
- CRS信息交换与反洗钱监管强化，使合规风险必须前置应对；
- 下一代教育、身份与职业路径，直接影响家族未来数十年财富使用效率；
- 家族成员结构日益多元，如何在亲情基础上建立可执行的规则体系，已成为现实命题。
在此背景下，家办已从概念走向方法论：
- 需具备宏观周期研判能力的资产配置视角；
- 需通晓跨境监管与合规要求的法律及税务结构设计能力；
- 需理解家族成员需求、统筹教育与身份规划的家族顾问；
- 更需具备长期主义意识、愿为下一代搭建稳健舞台的家族决策者。
本次研讨会，即围绕这一整套“家办方法论”，进行系统梳理与深度实操。
二、两天一夜呈现家办落地的关键拼图
本次研讨会以“实践干货 + 资源链接 + 深度社交”为主线，聚焦五大核心维度：
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全球经济周期与高净值资产的重构与防御
从利率、汇率到资产价格变化，探讨如何在震荡周期中构建兼顾增长与安全的资产“防火墙”。 -
跨境资产与身份布局的系统设计
将护照、永居、工作签证等身份工具，与境内外资产结构、家族成员发展路径统一纳入战略地图排布。 -
家族信托与法律框架的风险隔离与传承逻辑
结合实战案例，解析不同规模与结构家族如何运用信托、公司架构、协议等工具实现“管得住、传得稳”。 -
下一代教育与家族使命的同频规划
以家办视角统筹留学与教育选择，兼顾个体成长与家族接班节奏、长期价值传递。 -
欧洲市场与全球布局的新机遇
依托一线落地经验，探讨产业协同、资产配置与身份规划融合下的全球化进阶路径。
这是一场可携带真实问题而来、携行动清单而归的闭门研讨。
三、时间与行程安排构成完整的沉浸式体验
时间：2026年1月9日–10日
地点：广东·韶关
1月9日 · 思想碰撞与深度链接
- 12:30–14:55 活动签到
完成入住与签到，开展初步嘉宾交流。 - 15:00–18:15 实战分享模块
涵盖宏观周期、全球资产布局、身份与教育规划、跨境法律与信托等主题，辅以案例拆解。 - 18:30–20:00 晚宴用餐
于轻松氛围中促成一对一、一对多深度对话，激发合作构想。 - 20:00–24:00 圆桌会谈 × 篝火晚会 × 温泉放松
小范围圆桌推演具体案例；篝火与温泉助力建立真实信任与长期链接。
1月10日 · 家办工作坊与落地路径梳理
- 10:00–11:30 家办研讨闭门会
以工作坊形式，梳理家办/家族服务体系搭建或升级路径，明确角色分工与实施步骤。 - 下午：乡野放松，带着行动清单返程
在自然环境中复盘：哪些策略需立即启动？哪些结构需进一步细化？确保返程后即可推进。
四、跨学科讲师阵容构成家办顾问“组合拳”
讲师均来自一线实践场景，深耕各自领域多年，兼具宏观视野与实操经验。
王朝薇
主题：《全球经济周期下的高净值资产重构与防御配置》
- 北大法律金融双硕士；北京大学校友青年CEO俱乐部监事、朝财CEO
- 长期服务高净值家庭与企业家，擅长波动周期下构建“攻守兼备”的资产结构
李晓佳
主题：《欧洲市场洞察与机遇分析》
- 香港跨境事务协会欧洲区域负责人，长期驻扎欧洲一线
- 熟悉当地产业、监管与市场环境，提供“资产+产业+身份”组合建议
马丹丹
主题：《家办思维下——高净值家庭子女国际教育路径》
- 国内头部留学机构负责人，专注低龄至研究生阶段国际教育规划
- 擅长将教育选择与身份布局、职业发展、家族使命统筹设计
张正阳
主题：《家办思维下——全球布局中的身份规划与风险应对》
- 海外身份规划师，深度参与美国、葡萄牙等主流项目
- 关注身份规划在合规、税务与资产安全层面的综合影响
史根
主题：《家办思维下——跨境财富传承的法律边界》
- 英国东安格利亚大学毕业，通晓中国内地、香港及英国法律体系
- 专注跨境资产传承、风险隔离与纠纷预防
陈晓瑜
主题：《家办思维下——家族信托为财富保驾护航》
- 中国政法大学法律专业毕业，曾任建信信托大湾区家族信托业务董事
- 已为超500位高净值客户设立家族信托，沉淀大量“让信托真正管用”的实战经验
该师资阵容覆盖家办落地关键维度：宏观与资产、身份与教育、法律与信托，助力将“点状顾问资源”升级为“系统化家办智囊团”。
五、报名信息与参与方式
- 活动时间：2026年1月9日–10日
- 活动地址：广东·韶关（具体酒店与路线信息将于报名成功后统一通知）
- 报名截止日期：2025年12月19日
- 活动费用：1990元/人
含1月9日当日食宿
不含往返交通费用
六、以梦为马奔赴山海的家办旅程
每一个认真对待家族使命的人，都在寻找属于自己的答案：
- 这代人打下的江山，如何在风云变幻的全球环境中守住与传下去；
- 孩子的人生道路，怎样在世界更大坐标系中被温柔而坚定地托起；
- 家族成员之间如何在情感之外，建立彼此信任、彼此尊重的规则与秩序。
“以梦为马·奔赴山海”不仅是一句浪漫口号，更是一代人对下一代的郑重承诺。
欢迎你于2026年初相聚韶关，与香港跨境事务协会及一群秉持长期主义的家族、专家与伙伴，在山海之间，共同梳理属于你和家族的财富蓝图。
