据21世纪经济报道消息，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），明确规定：
自2026年1月1日起，针对跨境汇款业务，单笔人民币5000元或外币等值1000美元以上汇款，需核实汇款人信息的准确性。
《管理办法》的制定背景系新修订的《反洗钱法》，自2025年1月1日起正式施行。
为落实法律要求、应对国际反洗钱评估，三部门联合出台该办法，进一步规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等行为。
针对跨境汇款业务，单笔人民币5000元或外币等值1000美元以上汇款，需核实汇款人信息的准确性。
这意味着，如果有外贸人通过银行向海外中间商或其他第三方支付佣金等，金额在规定范围内的，都会受到严格审查。
至于那些通过第三方外汇收付平台处理汇款的是否会落入该监察范围，就无从得知了。
值得注意的是，这一政策的调整主要系针对反洗钱监管方面。
而且，该规定核心是核实”而非“限制”，旨在防范非法资金流动，不会对正常跨境汇款形成阻碍，个人5万美元年度便利化额度政策保持不变。
可以肯定的是，只要是合法操作，就无须为此担忧。
对此，您怎么看？欢迎文末留言探讨。
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