反洗钱指南AML Guide—俄罗斯

俄罗斯的反洗钱

反洗钱历史

俄罗斯构建了健全的反洗钱法律法规框架，仔细应对洗钱和恐怖主义融资的威胁。1993 年，俄罗斯《刑法》列入了几项规定。

2001 年，题为《打击犯罪收益合法化（洗钱）和资助恐怖主义的联邦法》奠定了俄罗斯反洗钱基础设施的基石，标志着该国致力于防止非法金融活动。2004 年，随着联邦金融监测局 （FSFM） 的成立，出现了一个重大转折点，该局现称为 Rosfinmonitoring，成为负责监督反洗钱措施的主要机构。Rosfinmonitoring 的成立使其具备了收集、处理和分析交易数据、以及与国内外监管机构合作的能力，为俄罗斯 AML/CFT 体系从立法承诺走向专业机构监管奠定了基础。

俄罗斯反洗钱法在2008 年继续发展，并进行了修订，将反洗钱义务扩展到各种实体，包括赌场、出版商和房地产经纪人。俄罗斯在 2009 年加入金融行动特别工作组（FATF）时，与国际标准保持一致成为焦点。随着时间的推移，俄罗斯通过引入基于风险的方法、加强客户尽职调查（CDD） 以及对违规行为实施更严厉的处罚来加强其反洗钱措施。2019 年，俄罗斯通过引入加密货币交易法规，进一步适应新兴金融技术 。

2022 年，欧盟（EU）、七国集团（G-7）和联合国（UN）等国家和组织对俄罗斯实施了制裁。此外，2023 年 2 月 24 日，俄罗斯的FATF 成员资格被暂停。在这种高度隔离的环境下，合规的焦点从传统的ML/TF 风险转向了制裁规避风险。

由于这些制裁，俄罗斯与世界大部分国家之间的国际反洗钱合规合作已无限期暂停，这使得有效的反洗钱解决方案对俄罗斯公司变得更加重要。 

由于KYC是上述国家公司的一项义务，因此资金流动受到严重损害，使俄罗斯公司在国际格局中失去自由。 

金融机构

Rosfinmonitoring （FSFM） 是俄罗斯负责洗钱以及防止洗钱和恐怖主义融资的联邦机构。FSFM 识别全球和本地威胁并采取预防措施。FSFM 还与国际反洗钱监管机构和机构合作，努力改进现有法规和措施。

反洗钱义务

在俄罗斯，从事汇款、 租赁 、 投资 、安全措施和提供业务的银行和公司是反洗钱义务下的受监管实体。根据俄罗斯的反洗钱法规，这些组织必须识别其客户并检测可能是金融犯罪的可疑交易。受监管的组织必须实施反洗钱计划和内部控制计划，以确保其合规性。受监管的组织应聘请反洗钱合规官并定期培训这些员工。反洗钱合规官必须向FSFM 报告可疑交易。

负有反洗钱义务的组织必须向FSFM报告至少600,000 卢布（8,000 欧元）现金或非现金客户交易以及至少 300 万卢布（40,000 欧元）的房地产资产客户交易。此外，承担反洗钱义务的组织必须发现政治公众人物（PEP） 并向监管机构提供可疑交易报告 （SAR）。

洗钱处罚

俄罗斯的反洗钱法规报告称，犯下金融犯罪的人将被处以最高六年的监禁或最高100,000 卢布的罚款。俄罗斯警告不履行反洗钱义务的公司确保遵守反洗钱规定。这些公司将受到罚款和行政处罚。此外，这些公司还面临失去许可证的风险。因此，承担反洗钱义务的公司必须采取必要措施，保护自己免受罚款和吊销执照的风险。

可疑活动报告的重要性

可疑活动报告（SAR） 是预防和侦查非法金融活动的基本支柱，允许俄罗斯的义务实体报告和审查增加洗钱或恐怖主义融资嫌疑的交易或行为。例如，银行有义务迅速通知当局他们认为可疑的交易，可能涉及犯罪活动的收益或与恐怖主义融资有联系。这些报告为执法机构提供了启动调查和破坏犯罪网络的重要信息。