警惕！场外出U
“分期还款”骗局
背后套路比你想的更深
最近，不少做场外交易（OTC）的粉丝来咨询，爆出一种新型骗局，专挑不在交易所挂单、而是在微信、QQ等私下渠道卖U的人下手。
表面上看，这类案件与常见的“卖U后不给钱”诈骗类似，但在操作方式上进行了“升级”，更隐蔽、更难取证，甚至能让警方、法院都难支持你，最后让受害人陷入两难境地。
作者：上海吴恩祥律师团队
联系方式：13761371622
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老骗局:一手交币,一手“跑路”
传统的卖U骗局很直接：双方谈好价格和数量，你先转出USDT，对方要么直接失联，要么甩你一张假的转账截图，声称钱已转，但实际上分文未到。
这种情形在刑法里相对好定性——对方一开始就有明显的非法占有目的，证据链完整，警方立案相对容易。
现在的骗子更聪明了，不会直接消失，而是玩“拖延+部分履行”。
新骗局:披着“民事纠纷”外衣
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套路流程大致是：
在微信或其他社交平台谈好价格；
你转币到对方地址；
对方迟迟不付款，过几天告诉你“资金周转困难”；
提出先付总额 20%左右，剩下分期偿还；
之后继续保持联系，承诺慢慢还钱，但永远欠你一大截。
这种情况下，你很难用诈骗罪去处理，因为对方：
确实付了部分货款；
没拉黑你，还在联系；
从表面看，是资金困难，不是“骗了就跑”。
结果就是——警方多半会让你走民事诉讼。
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为何警察难立案
关键就在于 “部分履行 + 持续联系” 这两个要素。
在刑法中，诈骗罪的成立需要证明行为人具有“非法占有的目的”。
但在这种骗局中：
对方在交易完成后确实支付了一部分货款；
没有拉黑，也没有完全失联，仍在与受害人保持沟通；
口头或书面上都表现为“经济困难、逐步履行”的姿态。
警方在接到报案时，往往会认为缺乏明显的诈骗特征，转而将案件定性为 “民事经济纠纷”，建议当事人走诉讼途径。这样一来，案件从刑事领域被推向民事领域。
民事诉讼更棘手
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即使你去起诉，对方还有“法律杀手锏”——虚拟币交易合同可能被认定无效。
根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，法院可能认为虚拟货币交易不受法律保护，有的直接不立案。
有的立案后，以合同无效或者违背公序良俗，直接驳回请求。
就算按过错分担，也很难追回币或钱（难执行）。
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取证几乎是“噩梦级难度”
要想证明对方诈骗，你必须找到他从一开始就想赖账的证据，比如：
他在短期内用同样手法坑了多人；
聊天记录能看出他的虚假承诺；
转账路径与对方供述矛盾（比如偿还赌债）。
但多数受害人只能拿出一段微信聊天和一笔转账，况且又是币圈纠纷，很难让警方立案。
写在最后
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为了不掉进这个坑，你至少要做到：
尽量在大型交易所内交易，不要轻信私下加微信的陌生买家，交易多次，也可能被骗；
对于“分期还款”的说辞，一律拒绝；
发现异常，立刻保留所有证据（聊天、转账记录、链上数据截图）。
这个骗局最可怕的地方，不在于骗术多高明，而在于它利用了法律与执法认定之间的灰色地带。一旦落入对方的节奏，就可能出现“警察不立案，法院不支持”的局面，最后只能自己吞下损失。
做场外OTC交易的粉丝，真的要把“分期还款”四个字当作红色警报——别等被骗了才后悔。
如果你或者身边的朋友遇到了类似骗局或其它类型币圈案件，可咨询本团队律师。
作者简介
吴恩祥律师
擅长领域：刑事辩护与银行卡解冻
上海数科律所执业律师，虚拟币涉刑团队负责人，银行卡解冻团队负责人。
银行卡解冻：交易USDT、比特币导致银行卡冻结申诉解冻。或网赌、外贸外汇、第三方换汇导致银行卡冻结申诉解冻。
虚拟币涉刑：OTC涉帮信罪、掩隐罪、非法经营罪，或洗钱跑分等经济类犯罪。
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