投资几十万
做平台认证U商，9天就被抓
还有机会无罪吗？
最近，一位粉丝向我咨询了一个案例。他是欧易平台的认证商家，做USDT交易。才做了9天，每天流水8-9万元，就遭遇了重大变故——收款银行卡先后被多个地方公安冻结。其中一个地方的公安直接把他列为“网上在逃”。本地警方上门带走，拘留后又被异地公安带走。关了几天，退赔部分涉案金额才被取保候审。眼看取保期限快到了，办案民警打电话通知：案件即将移送检察院审查起诉。他始终没有认罪，希望知道，到检察院还有没有机会不起诉？
结合法律规定与实务经验，我们来拆解一下这个案子。
作者：上海吴恩祥律师团队
微信：13761371622
不能仅凭“924通知”就推定明知
目前，我国法律并没有规定“买卖虚拟币”是犯罪。
很多人听说过的“924通知”（公安部、央行等十部门发布）确实明确禁止金融机构为虚拟币交易提供服务，但这只是行政管理文件，并不是刑法条文。
因此，司法机关不能只凭这一纸通知，就认定你“明知涉诈”。
辩护关键点：
强调你的交易行为本身是中立的、合法的，是在交易所公开、透明地撮合成交，而不是和诈骗团伙勾结牟利。
帮信罪的核心——“明知”
本案很可能被以《刑法》第287条之二的“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称帮信罪）来起诉。
要成立这个罪，必须证明两点：
你明知对方利用信息网络实施犯罪；
你仍然提供了帮助（如代收付款、资金结算等）；
所以，打破“明知”推定非常关键。
在侦查阶段，你就应该主动提交：
对方资金来源证明：
交易前的聊天截图：
风险提示的记录：
审核资金用途的对话。
这些证据，很多侦查机关不会主动帮你收集，如果不自己交上去，案卷里可能根本没有。
冻结时间 vs “继续交易”
在一些判例中，如果第一张收款卡被冻结后，你还继续用其他卡收款，公安就会推定你已经知道风险，还继续交易，从而认定“明知”。
所以，要详细梳理，每笔交易的时间，银行卡被冻结的时间，如果能证明本案中几乎所有冻结都是一起发生的，并不存在“冻结后又继续交易”，那就能反驳“推定明知”的逻辑。
交易链条与诈骗的直接性
如果涉案资金是受害人直接向你付款买USDT，然后受害人再自己把币转给诈骗分子，那么你的行为与诈骗之间并没有直接联系。
举例：
受害人A → 向你买USDT → 你放币给A
A → 自己把USDT转给诈骗方B
这种链条下，你只是完成了和A之间的买卖关系，并不构成直接帮助诈骗。
【结语】
能否不起诉，核心在于用证据打破“推定明知”的链条。
币圈涉案案件专业性强，证据链复杂，一旦处理不当，后续空间会被压缩。
如果你或身边朋友遇到类似情况，务必尽早联系专业律师团队介入。
作者简介
吴恩祥律师
擅长领域：刑事辩护与银行卡解冻
上海数科律所执业律师，虚拟币涉刑团队负责人，银行卡解冻团队负责人。
银行卡解冻：交易USDT、比特币导致银行卡冻结申诉解冻。或网赌、外贸外汇、第三方换汇导致银行卡冻结申诉解冻。
虚拟币涉刑：OTC涉帮信罪、掩隐罪、非法经营罪，或洗钱跑分等经济类犯罪。
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